Техас лидирует в США по потерям в размере 56,8 млн долларов США из-за мошенничества с криптовалютными терминалами; штат рассматривает более строгие меры

Жители Техаса потеряли примерно 56,8 миллиона долларов США на криптовалютных терминалах в прошлом году — больше, чем в любом другом штате, согласно данным ФБР, представленным в четверг комитету законодательного собрания Техаса. В 2025 году Бюро зафиксировало 1179 жалоб из Техаса из 13 460 по всей стране; в этом году потери, связанные с терминалами, выросли на 58% до 389 миллионов долларов США. Что это за терминалы и как работают мошенничества? - Криптовалютные терминалы — это устройства, к которым можно подойти и ввести наличные деньги для конвертации в криптовалюту. Они часто расположены на заправках и в магазинах удобства. По оценкам Texas Tribune, в штате насчитывается около 4000 таких терминалов. - Мошенники обычно убеждают жертв снять наличные со своих банковских счетов и внести их в терминал. После конвертации средства часто переводятся на «нехостинговые» кошельки и через миксеры, что делает их возврат чрезвычайно сложным. Мнения законодателей и экспертов - Комитет Палаты представителей по вопросам внутренней безопасности, общественной безопасности и делам ветеранов заслушал приглашенные выступления о иностранном финансовом влиянии и быстро переключил фокус на мошенничество с криптовалютными терминалами. - «За всю мою карьеру я никогда не видел более эффективного и чистого способа украсть деньги», — сказал представитель ЭДЖ Лоудербэк. - Келли Керри, исследователь Атлантического совета, сообщила комитету, что Интерпол рассматривает мошенничество как отрасль, сопоставимую с торговлей наркотиками и людьми, и утверждает, что некоторые терминалы на заправках «управляются китайскими отмывателями денег». Министерство юстиции обвинило граждан Китая в мошенничестве с криптовалютой в Юго-Восточной Азии и преследовало китайские сети отмывания денег, перемещавшие доходы от мошенничества — однако Минюст не заявлял, что эти группы непосредственно управляют терминалами. - Джессе Сосильо, заместитель комиссара Департамента банковского дела Техаса, предупредил, что возврат средств «почти невозможен», как только деньги попадают на нехостинговые кошельки и миксеры. Он также отметил, что использование ИИ для имитации полиции и государственных учреждений сделало социальные инженерные звонки убедительными. Что делают другие штаты - По данным AARP, около 30 штатов приняли законы, связанные с криптовалютными терминалами, начиная с 2023 года. - Некоторые регуляторные подходы: - Южная Дакота устанавливает лимит на транзакции терминалов: 1000 долларов в день и 10 000 долларов в месяц, а также требует полного возмещения жертвам мошенничества. Висконсин и Вирджиния приняли аналогичные лимиты на транзакции. - Регулятор Мэна заключил соглашение о компенсации в размере 1,9 миллиона долларов с Bitcoin Depot для возмещения ущерба жертвам. - Индиана стала первым штатом, который полностью запретил терминалы в марте; его закон позволяет генеральному прокурору подавать иски против операторов и предприятий, размещающих устройства. Когда запрет вступил в силу, в Индиане работало почти 900 терминалов. Позже последовали Теннесси и Миннесота. Что дальше для Техаса? - Председатель комитета представитель Кол Хефнер намекнул, что Техас рассмотрит более строгие меры, предположив, что штат может пойти дальше регулирования и намекнул на резкий законопроект: «У меня есть довольно хорошая идея, которая вот-вот появится… И она довольно простая, но довольно резкая». Почему это важно для пользователей и операторов криптовалют - Быстрый рост потерь, связанных с терминалами, трудности отслеживания средств после их попадания на нехостинговые кошельки и миксеры, а также все более убедительные социальные инженерные атаки с использованием ИИ стимулируют растущий разрозненный набор реакций штатов — от ограничений транзакций и требований возмещения до полных запретов. Техас, который лидирует по количеству жалоб и потерь на терминалах, готов присоединиться к штатам, принимающим агрессивные меры.