Южная Корея отменяет обязательную отчетность о переводах криптовалюты на сумму более 10 млн вон

• Южная Корея отказывается от обязательного отчета о переводах криптовалюты на сумму более 10 млн вон.
• Предложенные правила могли бы увеличить количество ежегодных отчетов о подозрительных транзакциях в 85 раз.
• Власти продолжат расширять правило путешествий, требуя информацию о личности для всех переводов.

Финансовые органы Южной Кореи отказались от спорного предложения, которое обязывало криптовалютные биржи автоматически сообщать о переводах выше 10 миллионов вон (7 300 долларов США), связанных с зарубежными криптовалютными платформами или личными кошельками.

Согласно первоначальному предложению, любой перевод, превышающий порог, рассматривался бы как подозрительная операция и сообщался бы в Финансовую разведывательную единицу (FIU), независимо от того, выявила ли биржа реальные признаки неправомерных действий.

После консультаций с отраслью регуляторы теперь решили позволить биржам самостоятельно оценивать риски отмывания денег (AML), а не требовать обязательного отчета исключительно на основе размера транзакции.

Представитель ФИУ заявил, что компаниям следует делать качественные оценки рисков, а не механически отчитываться о транзакциях просто потому, что они превышают фиксированную сумму.

Предложение вызвало сильное противодействие со стороны криптовалютной индустрии Южной Кореи. Альянс цифровых активов-бирж (DAXA), представляющий пять крупнейших бирж страны, утверждал, что отчеты о подозрительных транзакциях должны оставаться привязанными к реальным оценкам рисков, а не к пороговым значениям транзакций.

Согласно отраслевым оценкам, это правило могло бы увеличить ежегодное количество отчетов о подозрительных транзакциях с 63 408 до более чем 5,44 миллиона заявок.

Биржи предупредили, что 85-кратное увеличение перегрузит команды по соблюдению норм и затопит регуляторов рутинными отчетами, затрудняя выявление действительно подозрительной активности.

DAXA также утверждал, что предложение фактически переносит ответственность за отчетность регулирующим органам на биржи, заставляя компании подавать отчеты независимо от реального риска.

Расширение правила о путешествиях остается

Хотя власти, похоже, готовы отказаться от обязательного порогового отчетности, несколько других регуляторных изменений остаются в силе. Правительство продолжает реализовывать планы по отмене текущего порога в 1 миллион вон для требований правила путешествий.

В соответствии с существующими правилами биржи должны собирать и передавать информацию об отправителе и получателе только для переводов выше 1 миллиона вон. Поправка распространит эти обязательства на все переводы, включая транзакции ниже текущего порога.

Для пользователей это означает более строгие требования к верификации личности при международных переводах криптовалют, независимо от размера транзакции.

См. также: Южная Корея требует от криптобирж деактивировать подозрительные ключи API

Другие правила соответствия смягчены

Власти также ослабили несколько других положений после получения обратной связи от отрасли. Усиленная верификация клиентов изначально должна была стать обязательной для всех высокорисковых подозрительных транзакций.

Регуляторы теперь планируют требовать такие проверки только в том случае, если биржа определит, что транзакция представляет особенно повышенный риск. Также на один год отложено предложенное требование, обязывающее компании, работающие с виртуальными активами, поддерживать коэффициент долга ниже 200%, чтобы дать меньшим операторам больше времени на соблюдение.

Кроме того, регуляторы смягчили правила, требующие, чтобы инфраструктура по борьбе с отмыванием денег находилась исключительно внутри Южной Кореи. Биржам теперь разрешено использовать зарубежные облачные сервисы, за исключением случаев обработки данных уникальной идентификации или личной кредитной информации.

Комиссия по финансовым услугам недавно уточнила, что окончательное решение по положению о отчетности в размере 10 миллионов вон еще не опубликовано.

FIU все еще рассматривает альтернативные подходы до того, как поправка станет окончательной. Хотя направление движения кажется ясным, регуляторы оставили возможность для появления пересмотренной версии рамок отчетности до ее внедрения.

Если пересмотренная поправка пройдет проверку Министерством правительственного законодательства и другими органами, обновленные правила, как ожидается, вступят в силу 20 августа.

См. также: Южная Корея ускоряет планы по налогообложению криптовалютного стейкинга и кредитования по ставке 22%