Южная Корея смягчает правила борьбы с отмыванием денег в криптовалюте и отменяет порог автоматической отчетности в 10 млн вон

Южная Корея смягчила предложенные правила отчетности по криптовалютам после протестов индустрии Корейские власти смягчили часть предложенного пересмотра законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML) в сфере криптовалют, отказавшись от первоначального плана, предусматривавшего обязательную отчетность о всех крупных трансграничных переводах криптоактивов. Что изменилось: - Финансовая разведывательная единица (FIU) Комиссии по финансовым услугам отказалась от строгого правила, основанного исключительно на пороге, которое требовало от отечественных криптооператоров автоматически помечать как подозрительные все переводы свыше 10 миллионов вон (около 6400 долларов США), если они связаны с зарубежными платформами или частными кошельками. - Вместо автоматической отчетности на основе только этого порога FIU потребует от каждой виртуальной активной компании внедрить собственную систему управления рисками AML и проводить качественную оценку рисков. «Если мы будем использовать только порог в 10 миллионов вон в качестве критерия отчетности, компании будут подавать отчеты единообразно, не оценивая риски; поэтому мы потребуем, чтобы каждая компания работала по собственной системе управления, чтобы она могла проводить качественную оценку рисковых транзакций», — заявил представитель FIU. Почему регуляторы изменили курс: - Решение было принято после встреч регуляторов с представителями криптобирж на этой неделе, в ответ на сильное противодействие индустрии проекту поправок к Закону о специальной финансовой информации (SFIA) — основному правовому каркасу Южной Кореи для цифровых активов и AML, опубликованному в марте. - Объединенный совет криптобирж (DAXA), представляющий 27 поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), предупредил, что подход, основанный исключительно на пороге, будет непрактичным. DAXA оценила, что количество отчетов о подозрительных транзакциях от пяти крупнейших бирж страны может вырасти с примерно 63 408 случаев в прошлом году до 5 445 133 по первоначальному предложению — резкий скачок, который перегрузит службы соответствия. Другие изменения и то, что осталось без изменений: - Положения об усилении проверки клиентов (CDD) также были смягчены. В то время как первоначальный проект требовал усиленной CDD — включая проверку источника средств и цели транзакции — для операций, классифицированных как высокорисковые или подозрительные, пересмотренный подход ограничивает это требование только операциями, классифицированными как особенно высокорисковые. - Регуляторы предоставят годовой грейс-период для требования к соотношению долга и капитала, включенного в правила регистрации бизнеса виртуальных активов, смягчив давление на мелких операторов, которым может быть сложно соответствовать порогу в 200%. - Один элемент останется без изменений: запланированное расширение правила путешествия. Политика, распространяющая правило путешествия на транзакции ниже 1 миллиона вон, останется в силе. Ранее правило применялось только к переводам свыше этой суммы между отечественными VASP. Сроки и более широкий контекст: - Пересмотренные поправки к SFIA вступят в силу 20 августа, если пройдут проверки Министерства законодательства правительства и других соответствующих агентств. - Эти регуляторные шаги происходят на фоне подготовки Южной Кореи к пересмотру давно отложенного режима налогообложения криптовалют, который должен начаться в январе 2027 года. Ожидается, что законодатели переоценят налоговый план после того, как петиция с целью его отмены собрала достаточное количество подписей для обязательного обсуждения в Национальном собрании, согласно Bitcoinist. Итог: FIU, похоже, достигла компромисса, сохранившего более строгие меры контроля, но передав ответственность за тонкую оценку рисков отдельным компаниям — практическую уступку, снижающую вероятность наводнения механическими отчетами о подозрительной активности при сохранении амбиций регуляторов в области AML. Биржи и другие VASP теперь должны усилить внутренние системы управления рисками и возможности соответствия до вступления в силу в августе (при условии окончательного одобрения).