Сингапурский финансовый надзорный орган (MAS) отозвал лицензию главного платежного учреждения у Bsquared Technology Pte Ltd, лишив ее права предоставлять услуги цифровых платежных токенов. Регулятор заявил, что в ходе внеплановой проверки были выявлены серьезные недостатки в управлении и внутреннем контроле.
Обнаружены недостатки при проверке на месте
MAS указала, что основные проблемы связаны с управлением рисками, политикой конфликтов интересов и надзором за внешними соглашениями. Регулятор также отметил, что Bsquared неоднократно предоставляла ложную или вводящую в заблуждение информацию в процессе подачи заявки на лицензию и последующих проверок.
Bsquared работала под именем BSQ и получила разрешение на ведение деятельности примерно 16 месяцев назад. После отзыва этой лицензии компания больше не может предоставлять услуги цифровых платежных токенов в соответствии с Законом о платежных услугах 2019 года.
Аудиторская организация должна выдать свидетельство об окончании
MAS требует от Bsquared получить сертификат об окончании аудита, подтверждающий возврат клиентских средств соответствующим получателям. Компания сообщила регулятору, что на данный момент не существует незакрытых клиентских активов.
Тем не менее, регулирующие органы требуют завершить проверку через аудиторские процедуры и заявляют, что серьезно относятся к соответствующим нарушениям. MAS также отметила, что рассматривает ответственность ключевых менеджеров BSQ.
Управление лицензиями переходит на постоянный контроль
В Сингапуре отмена лицензий криптовалютных бизнесов происходит редко. Согласно открытой информации, MAS до настоящего времени выдала 37 лицензий на цифровые платежные токены, и случаи отзыва остаются исключением.
Ранее MAS отклонил заявку AmazingTech на управление Tokenize Xchange, после чего Сингапурское управление коммерческих дел также начало расследование в отношении компании. Последний случай показывает, что местные регуляторы теперь уделяют внимание не только одобрению лицензий, но и постоянному управлению, раскрытию информации и управлению аутсорсингом лицензированных организаций.
Для криптовалютных компаний, которые готовятся подать заявку или уже имеют лицензию, это событие отправляет более четкий сигнал о применении законодательства: неправильное управление или недостоверная отчетность могут привести не только к исправлениям или штрафам, но и к прямой потере права на ведение деятельности.