Ripple объявила о двух стратегических инвестициях, направленных на расширение способов перемещения регулируемых токенизированных финансовых активов по ее XRPLedger (XRPL). Компания заявляет, что эти сделки призваны улучшить «подвижность обеспечения» для токенизированных средств — вопрос, который становится все более актуальным, поскольку институциональные инвесторы ищут более эффективные способы использования цепных активов в существующих финансовых рабочих процессах.
В понедельник Ripple объявила о вложении средств в Zilo — глобального поставщика решений для управления активами по переводам для управляющих богатством — и в Licuido — компанию по токенизации, регулируемую Финансовой кондукторской комиссией Великобритании. Финансовые условия не раскрывались.
Основные выводы
- Новые инвестиции Ripple направлены на инфраструктуру, связанную с событиями жизненного цикла токенизированных активов — агентство по переводу, эмиссию и использование залога — на XRPL.
- Zilo — это британская компания, предоставляющая решения для агентств по переводам для управляющих активами; Licuido — британская компания по токенизации, регулируемая FCA.
- Ripple не раскрыла суммы инвестиций, оставив инвесторам оценивать влияние на основе стратегической интеграции этих партнеров в сервисы на базе XRPL.
- Анонс появляется на фоне роста активности в сегменте токенизированных реальных активов, включая новые запуски на базе XRPL, одобренные регуляторами.
Почему важны агентство по переводу и инфраструктура токенизации
Токенизированные реальные активы (RWAs) зависят не только от технологий эмиссии и расчетов. Для участия институциональных инвесторов операционная стековая система также должна поддерживать регулируемые компоненты жизненного цикла, такие как агентство по переводу, процессы эмиссии и способы залога или повторного использования активов (или их представлений) в качестве обеспечения.
Заявленная цель Ripple — внедрить в инфраструктуру XRPL «регулируемое агентство по переводу, эмиссию и мобильность залога». Согласно компании, сочетание этих двух инвестиций направлено на устранение трений, связанных с неиспользуемым залогом, путем возможности использования токенизированных средств в качестве залога с момента эмиссии.
Хотя стейблкоины и внебиржевая Settlement привлекают большое внимание, такие усилия в области инфраструктуры отражают более широкую тенденцию в сфере RWAs: институты часто нуждаются в знакомых механизмах контроля, управления и операционных гарантий, аналогичных традиционной рыночной инфраструктуре — только быстрее, более программируемо и проще в взаимодействии между контрагентами.
Zilo и Licuido: во что Ripple говорит, что вкладывает
Инвестиции в Zilo сосредоточены на возможностях агентства по переводам для управляющих богатством. Ripple описала Zilo как предоставляющего глобальные решения по переводу активов — функцию, которая может включать административные и сопряженные с соблюдением норм задачи, связанные с хранением, переводом и обслуживанием инвестиционных продуктов.
Для участников рынка агентство по переводу особенно важно, поскольку оно определяет, как управляются записи о правах собственности, как обрабатываются подписки или выкупы, и как выполняются обязательства по соблюдению норм и отчетности. Приближение этого уровня к токенизированной эмиссии и постоянному перемещению активов может сократить операционные передачи — часто один из основных барьеров для масштабирования токенизированных предложений.
В отличие от этого, Licuido позиционируется как провайдер решений по токенизации, работающий в регулируемой среде. Ripple подчеркнула, что Licuido регулируется Финансовой поведенческой авторитетом Великобритании, что может быть актуально для компаний, стремящихся структурировать токенизированные продукты с учетом требований соответствия, заложенных в систему изначально, а не добавленных впоследствии.
Размеры инвестиций Ripple не были раскрыты. Однако в статье отмечается, что базирующаяся в Великобритании компания Zilo привлекла в общей сложности 58,7 миллиона долларов США в виде долевого финансирования, согласно данным, собранным Traxcn.
Импульс по XRPL по мере расширения токенизированных фондов
Движение Ripple произошло вскоре после роста институциональной активности на XRPL. Ранее лондонский управляющий активами Aviva Investors запустил токенизированный класс акций своего долларового ликвидного фонда на XRPL после получения одобрения от Центрального банка Ирландии, согласно предыдущим материалам. Это развитие подчеркивает, что токенизация на базе XRPL — это не просто технический эксперимент — она достигает регулируемых структур активов с одобрением надзорных органов.
Инвестиции также следуют за собственной продуктовой инициативой Ripple в области стейблкоинов. В прошлом месяце Ripple запустила Ripple Mint — платформу, которая предоставляет институтам новые способы доступа, создания, выкупа и управления Ripple USD (RLUSD), своим стейблкоином, привязанным к доллару США. Вместе эти усилия указывают на двухнаправленную стратегию: улучшение инструментов для токенизированных активов вокруг выпуска и использования обеспечения, а также расширение механизмов доступа институтов к стейблкоину, который часто служит опорой для передачи стоимости.
На уровне сети XRPL является частью более широкого ускорения в сегменте токенизированных RWAs. Согласно данным с RWA.xyz, упомянутым в источнике, XRPL — это 11-я по величине сеть блокчейн по объему токенизированных реальных активов, составляющему 368 миллионов долларов. Ethereum лидирует с 17,1 миллиарда долларов, согласно тому же набору данных.
За последние 30 дней общее количество держателей RWA увеличилось на 50% до 1,57 миллиона, а общая стоимость токенизированных активов выросла на 1,5% до $37,3 млрд. Для инвесторов эти показатели свидетельствуют о продолжении роста, даже несмотря на то, что большинство сетей конкурируют за эффективность поддержки регулируемых рабочих процессов активов — а не только за производительность в блокчейне.
Что смотреть дальше для RWAs на базе XRPL
Последние заявления Ripple указывают на практическую направленность: переход от выпуска токенов к жизненному циклу операций, необходимому институтам, особенно в тех случаях, когда повторное использование залога и его блокировка замедляют эффективность капитала. Следующий вопрос — насколько быстро эти интеграции с партнерами приведут к внедрениям — таким как новые токенизированные фонды, более стандартизированные процессы хранения/агентства по переводу или ощутимое сокращение простоя залога.
Для участников рынка также следует обращать внимание на то, будут ли будущие запуски XRPL продолжать следовать утвержденным регулятором путям, и расширяется ли стек токенизации в сторону более широких категорий токенизированных продуктов — особенно тех, которые требуют сложных операций по переводу и соблюдению требований.
Эта статья была первоначально опубликована как Ripple поддерживает Zilo и Licuido для ускорения токенизированных рынков на Crypto Breaking News — вашем надежном источнике новостей о криптовалюте, новостей о bitcoin и обновлений блокчейна.