Согласно сообщению ChainCatcher, в соответствии с сообщением Cointelegraph, компания по криптовалютным кредитам Nexo Capital заплатит штраф в размере 500 000 долларов США Департаменту финансов, защиты и инноваций Калифорнии, поскольку регулирующий орган обвинил компанию в том, что она выдала тысячам жителям Калифорнии кредиты без наличия действующей лицензии, а также не провела должную оценку способности заемщиков погасить кредиты. Регулирующий орган заявил, что с июля 2018 года по ноябрь 2022 года Nexo выдал, по крайней мере, 5 456 потребительских и коммерческих кредитов жителям Калифорнии без наличия действующей лицензии на кредитование, и обычно не оценивал финансовое положение заемщиков, включая их способность погасить кредиты, существующие долги или кредитную историю, до выдачи кредитов. Nexo должен перенаправить средства всех клиентов из Калифорнии в свою американскую аффилированную компанию Nexo Financial LLC, которая имеет лицензию на кредитование в Калифорнии, в течение 150 дней.
Калифорнийские регуляторы оштрафовали Nexo на 500 000 долларов за высокорисковое кредитование
ChaincatcherПоделиться
Краткое содержание
Компания Nexo Capital согласилась выплатить штраф в размере 500 000 долларов в департамент финансов, защиты и инноваций Калифорнии. Регуляторы заявили, что криптозаймодатель выдал тысячи незарегистрированных кредитов жителям, нарушив меры по борьбе с финансированием терроризма (CFT). В период с 2018 по 2022 год Nexo выдал как минимум 5456 кредитов, не оценивая способность клиентов к погашению и их кредитную историю. Компании необходимо перевести все средства клиентов из Калифорнии в лицензированное подразделение в США в течение 150 дней, что повлияет на ликвидность и криптовалютные рынки.
Источник:Показать оригинал
Отказ от ответственности: Информация на этой странице может быть получена от третьих лиц и не обязательно отражает взгляды или мнения KuCoin. Данный контент предоставляется исключительно в общих информационных целях, без каких-либо заверений или гарантий, а также не может быть истолкован как финансовый или инвестиционный совет. KuCoin не несет ответственности за ошибки или упущения, а также за любые результаты, полученные в результате использования этой информации.
Инвестиции в цифровые активы могут быть рискованными. Пожалуйста, тщательно оценивайте риски, связанные с продуктом, и свою устойчивость к риску, исходя из собственных финансовых обстоятельств. Для получения более подробной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Уведомлением о риске.