Два самых влиятельных финансовых регулятора Японии перестали просить вежливо. Финансовое агентство и Национальная полиция выпустили совместную директиву лицензированным криптовалютным биржам страны, требуя более строгих ограничений на вывод средств и более надежный мониторинг подозрительных потоков средств.
Числа, которые спровоцировали кампанию по пресечению
В 2023 году в Японии было зафиксировано 19 038 случаев мошенничества с общим ущербом в 45,26 млрд иен. Сообщения о подозрительных транзакциях, связанных с крипто активами, выросли до 19 344 случаев за тот же период — резкое увеличение по сравнению с предыдущими годами.
Почти половина всех средств, похищенных через онлайн-банковское мошенничество, примерно 8,73 млрд иен за один отчетный период, в конечном итоге была переведена на аккаунты криптовалютной биржи. Мошенники крадут средства с банковских счетов, а затем перенаправляют деньги через криптовалюту, чтобы скрыть следы.
Что на самом деле требуют FSA и NPA
Совместная директива сосредоточена на двух основных направлениях: ограничения на вывод средств и мониторинг незаконных средств. Биржам рекомендуется ужесточить условия, при которых пользователи могут выводить средства, особенно для аккаунтов, демонстрирующих поведенческие паттерны, характерные для получения украденных средств.
FSA уже обратила внимание на эту проблему в феврале 2024 года, выпустив рекомендации, специально касающиеся незаконных переводов на аккаунты криптовалютной биржи. Последняя совместная директива с NPA сигнализирует об эскалации.
В Японии сейчас зарегистрировано от 27 до 30 поставщиков услуг обмена криптоактивов (CAESP), зарегистрированных в FSA. Эти организации уже работают в рамках строгих правил, охватывающих сегрегацию активов, стандарты кибербезопасности и соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег. Новая директива добавляет дополнительные ожидания по предотвращению мошенничества к уже строгой нормативной базе.
Япония ввела систему лицензирования бирж за годы до большинства западных юрисдикций, частично в ответ на крах Mt. Gox в 2014 году и хакерскую атаку на Coincheck в 2018 году.
Что это означает для бирж и инвесторов
Япония, как сообщается, планирует применить к криптовалютным биржам стандарты, более близкие к тем, что регулируют компании, занимающиеся ценными бумагами, с основными изменениями, ожидаемыми в период с 2025 по 2026 год. Текущая директива гармонично вписывается в эту более долгосрочную тенденцию.
Для инвесторов, торгующих на японских биржах, краткосрочным эффектом может стать увеличение сложностей на этапе вывода средств. Дополнительные шаги верификации, охлаждающие периоды для выводов или усиленные флаги мониторинга для необычной активности — все это инструменты, которые биржи могут применить для удовлетворения требований регуляторов.