Заголовок: Регуляторы Японии требуют от криптобирж ввести задержки вывода и усиленные меры против мошенничества после роста числа скамов Финансовое агентство Японии (FSA) и Национальное полицейское агентство (NPA) 6 августа обратились к криптоиндустрии страны с просьбой ввести задержки вывода, предварительную регистрацию адресов и усиленные меры защиты от мошенничества в ответ на резкий рост потерь от скамов, связанных с цифровыми активами. Запрос был направлен Японской ассоциации виртуальных и криптоактивных бирж (JVCEA) — саморегулируемой организации отрасли — и на данный момент носит рекомендательный характер, а не является обязательным правилом. Чего хотят регуляторы: - Временные блокировки вывода после депозитов фиата или покупки криптоактивов, а также дополнительный период ожидания при добавлении нового адреса для вывода. FSA не указала точную продолжительность этих задержек и заявила, что биржи должны адаптировать интервалы под свои услуги и профиль рисков. - Предварительная регистрация адресов для вывода и контрольные меры, повторно проверяющие аккаунты при крупных или быстрых выводах после снятия ограничений. - Персонализированные лимиты на вывод, основанные на риске клиента, объеме удерживаемых активов, цели транзакции и прошлом поведении. - Усиленный мониторинг транзакций и доступа для выявления действий, несоответствующих профилю клиента, а также возможность помечать аккаунты, использующие устройства, связанные с известными случаями злоупотреблений. - Более быстрые и строгие реакции на подозрительные транзакции, включая приостановки, ограничения вывода или блокировки аккаунтов. - Фишинг-устойчивая многофакторная аутентификация и улучшенные проверки для предотвращения подмены личности в высокорисковых случаях; сравнение названий банков отправителей с именами владельцев криптоаккаунтов и действия при несоответствиях. - Быстрый обмен индикаторами мошенничества и ускоренная передача информации в полицию. Почему именно сейчас: количество скамов и потери Последние опубликованные данные NPA за май 2026 года подчеркивают давление на регуляторов. В Японии зафиксировано 18 067 случаев «специального мошенничества» на общую сумму примерно 151,47 млрд иен. Инвестиционные скамы через социальные сети (SNS) составили 5 099 случаев и около 70,04 млрд иен потерь; романтические скамы через SNS вызвали дополнительные примерно 20,2 млрд иен потерь. Ранние данные уже демонстрировали эту тенденцию: в 2025 году полиция зафиксировала 9 523 случая инвестиционных скамов через SNS с потерями в 128,8 млрд иен и 5 645 случаев романтических скамов с потерями в 54,64 млрд иен. Скамы с переводами криптовалюты в рамках романтических обманов достигли 2 177 случаев с потерями около 24,77 млрд иен — ключевая причина, по которой регуляторы сосредоточились на выводах цифровых активов. Контекст и прецеденты Это решение расширяет предыдущие меры, направленные на банки. В феврале 2024 года FSA и полиция призвали финансовые учреждения блокировать переводы на аккаунты криптобирж, если имя отправителя отличается от имени счета в банке-источнике, а также усиливать мониторинг подозрительных переводов. Новые рекомендации распространяют аналогичные меры защиты на процессы вывода с бирж и согласуются с более широким ужесточением надзора за криптовалютами и мерами защиты инвесторов в Японии. Что это значит для бирж и пользователей: - Внедрение будет различаться в зависимости от платформы. FSA намеренно избегала введения единого национального периода ожидания; биржам было предложено поэтапно внедрять изменения в системы там, где это необходимо, и адаптировать меры под свои бизнес-модели и опыт злоупотреблений. - Некоторые операторы уже вводят ограничения. Например, SBI VC Trade сообщает, что некоторые быстрые депозиты нельзя вывести или конвертировать в криптовалюту до восьмого дня. - Пользователи должны ожидать дополнительных препятствий: более медленный вывод при первом использовании или при добавлении нового адреса, обязательная регистрация адресов, персонализированные лимиты и дополнительная верификация при аномальном поведении (например, добавление нового кошелька и немедленный крупный перевод). - Законные пользователи, которым необходимы быстрые переводы на кошельки с самоконтролем, могут испытывать неудобства, однако регулятор не требовал полной блокировки выводов. Следующие шаги: FSA и полиция попросили JVCEA и членские биржи усилить меры защиты начиная с августа, предложив биржам оценить, какие политики и системные изменения можно внедрить немедленно, а какие требуют поэтапного подхода. Единой даты начала или обязательной продолжительности задержки нет; следующими пунктами для наблюдения станут уведомления конкретных бирж, любые рекомендации JVCEA и решение FSA о превращении частей запроса в формальные требования надзора. До этого момента пользователи должны ожидать различий в практике между платформами.
Японские регуляторы требуют от криптовалютных бирж ввести задержки вывода и меры против мошенничества
ChainGPTПоделиться
Сводка
В новом предупреждении о крипто-мошенничестве Японское агентство финансовых услуг и Национальное полицейское агентство рекомендовали криптовалютным биржам внедрить задержки вывода, предварительно зарегистрированные адреса и усиленные меры против мошенничества. Рекомендации, опубликованные 6 августа, включают временные блокировки вывода, персонализированные лимиты и улучшенный мониторинг транзакций. Данные НПА показывают 18 067 случаев мошенничества в 2026 году, при этом основными видами являются инвестиционные и романтические мошенничества через социальные сети. Биржам предлагается адаптировать правила под собственный уровень риска, поэтому единый nationwide-период ожидания не установлен. Пользователи теперь могут столкнуться с более медленным выводом и дополнительной верификацией, особенно для новых адресов или крупных переводов. Это решение принимается на фоне роста числа сообщений о потерях, связанных с мошенничеством в криптовалюте.
Источник:Показать оригинал
Отказ от ответственности: Информация на этой странице может быть получена от третьих лиц и не обязательно отражает взгляды или мнения KuCoin. Данный контент предоставляется исключительно в общих информационных целях, без каких-либо заверений или гарантий, а также не может быть истолкован как финансовый или инвестиционный совет. KuCoin не несет ответственности за ошибки или упущения, а также за любые результаты, полученные в результате использования этой информации.
Инвестиции в цифровые активы могут быть рискованными. Пожалуйста, тщательно оценивайте риски, связанные с продуктом, и свою устойчивость к риску, исходя из собственных финансовых обстоятельств. Для получения более подробной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Уведомлением о риске.