Центральный банк Италии только что значительно усложнил жизнь криптофирмам, работающим в стране. 7 сентября Банка д’Италия выпустила сообщение, требующее проверять каждый отдельный перевод криптоактива по спискам санкций, без минимальной суммы транзакции, чтобы избежать проверки.
Что на самом деле требует директива
Сообщение Банка Италии усиливает обязательства, вытекающие из руководящих принципов Европейского банковского органа (EBA/GL/2024/15), которые вступили в силу в Италии 30 декабря 2025 года. Основное требование простое: поставщики услуг криптоактивов (CASPs) и поставщики платежных услуг (PSP) должны проверять информацию об отправителе и получателе при каждом крипто-переводе.
Традиционные поставщики платежных услуг пользовались определенными исключениями для мгновенных платежей, где скорость исполнения делает полный предварительный скрининг непрактичным. Банка д’Италия подчеркнула, что эти исключения не распространяются на криптовалютные переводы, управляемые CASP.
Несоблюдение также не ограничивается просто предупреждением. CASP, не соответствующие этим требованиям, подвергаются как административным, так и уголовным санкциям в соответствии с итальянским законодательством.
Итальянский криптовалютный рынок в рамках MiCA
Криптовалютный сектор Италии постепенно формализуется в соответствии с регуляцией ЕС Markets in Crypto-Assets (MiCA). По состоянию на середину 2026 года восемь организаций имеют разрешение на предоставление криптовалютных услуг в стране в рамках MiCA.
Эта последняя директива не вводит новых санкций и не создает новых правовых обязательств с нуля. Вместо этого это четкое напоминание от центрального банка о том, что существующие правила должны действительно соблюдаться. С завершением переходного режима MiCA для ранее утвержденных поставщиков услуг по виртуальным активам 30 июня 2026 года национальные регуляторы находятся в фазе применения, а не разработки правил.
Что это означает для крипто-компаний и пользователей
Непосредственное воздействие полностью ложится на операционные бюджеты итальянских CASP. Проверка каждой транзакции требует надежной технологической инфраструктуры, которая обычно включает интеграцию со специализированными платформами соответствия, поддерживающими базы данных санкций в режиме реального времени.
Девять авторизованных итальянских CASP теперь сталкиваются с конкретным сроком: должны пересмотреть свои механизмы проверки и процедуры оповещения, чтобы обеспечить полное соответствие стандартам ЕС и национальных санкций.