Организованная преступность в Ирландии нашла аналоговое решение цифровой проблемы. Вместо попыток скрыть криптовалютные активы с помощью миксеров или приватных монет, банды просто помещают аппаратные кошельки, seed-фразы и частные ключи в арендованные частные сейфы, рядом с наличными деньгами, роскошными часами и фальшивыми паспортами.
Бюро по изъятию преступных активов Ирландии, агентство, ответственное за изъятие преступных доходов, говорит, что этот метод хранения становится популярной тактикой для групп, пытающихся удержать свои цифровые активы вне досягаемости правоохранительных органов.
Вaults старой школы, активы нового поколения
Стратегия обманчиво проста. Криптоактивы существуют в блокчейне и видны любому, кто знает, где искать. Но без приватных ключей или фраз для восстановления эти активы недоступны. Преступники создают разрыв между тем, что следователи могут увидеть в блокчейне, и тем, что они могут реально конфисковать, помещая физические материалы, необходимые для доступа к кошелькам, в арендованные ячейки хранения.
Главный офицер CAB Майкл Габбинс отметил, что преступники считают, что использование частных сейфов обеспечивает уровень анонимности. Это убеждение не совсем неверно. Аренда сейфа является законной, и следователям необходимо установить связь между содержимым и преступными доходами, прежде чем они смогут получить приказ о конфискации. Это более высокий порог, чем просто заморозка банковского счета.
Габбинс также признал, что волатильность криптовалют способствует их привлекательности для операций по отмыванию денег.
Прорыв на сумму 30 миллионов евро
В марте 2026 года CAB успешно получил доступ к ранее заблокированному кошельку, содержащему 500 BTC, стоимость которых на тот момент составляла примерно 30 млн евро. Этот кошелек был частью гораздо более крупной партии из 6 000 BTC, изъятой еще в 2019 году.
Операция проводилась при поддержке Европола, что отражает трансграничный характер как организованной преступности, так и восстановления криптоактивов.
За последнее десятилетие CAB удалось продать изъятые крипто-активы на сумму около 6,5 млн евро. Эта цифра, по сравнению с 30 млн евро, хранящимися всего в одном восстановленном кошельке, указывает на то, что доступные активы бюро исторически составляли лишь небольшую долю от тех, что фигурируют в его учете.
Законодательство на горизонте
CAB теперь изучает новые законодательные инструменты, направленные на улучшение своих возможностей по аресту и заморозке крипто активов. Текущая правовая база была создана для мира, в котором преступные активы хранились в банковских счетах, недвижимости и физических товарах. Цифровые активы, особенно те, которые защищены оффчейн-учетными данными, скрытыми в анонимных сейфах, не укладываются в эту модель.
Аренда частных сейфов сама по себе остается абсолютно легальной. Проблема для следователей заключается в доказательстве того, что содержимое, будь то аппаратный кошелек или листок бумаги с 24 словами, является доходом от преступления.