JPMorgan Chase был подан в суд инвесторами Goliath Ventures, с предложенным иском от группы истцов, в котором утверждается, что банк проигнорировал «красные флаги», поднятые предположительно мошенническим криптовалютным фондом, и способствовал реализации схемы, описываемой в иске как криптовалютная пирамида на $328 млн, затронувшая более 2000 человек.
Иск, поданный в федеральный суд Северного округа Калифорнии в среду, утверждает, что Chase «предоставил основную банковскую инфраструктуру, через которую функционировала схема Понци», обрабатывая депозиты инвесторов, обеспечивая переводы и позволяя платежи, которые якобы «создавали ложное впечатление легитимной прибыли».
Житель Флориды Кристофер Александер Дельгадо был арестован в прошлом месяце федеральными властями по обвинению в мошенничестве с использованием связи и отмывании денег, связанном с его деятельностью по управлению Goliath. Это уголовное дело находится на ранней стадии.
«Многочисленные тревожные сигналы делали мошеннический характер схемы очевидным и известным Chase», — утверждается в предложенном коллективном иске в среду. «Несмотря на эти тревожные сигналы, Chase закрыл глаза и продолжал обслуживать счета, используемые для совершения мошенничества, получая значительные комиссии за сотни миллионов долларов, промытых через банковские операции Goliath и Delgado в Chase».
Представитель JPMorgan сообщил CoinDesk, что банк «откажется от комментариев».
Иск, поданный Робби Аланом Стиллом через его адвокатов из Shaw Lewenz и со- counsel, утверждает, что JPMorgan был единственным банковским учреждением для Goliath. Далее в иске говорится, что примерно 253 миллиона долларов были внесены на счет Chase, связанный с Goliath, с января 2023 года по июнь 2025 года. Примерно 123 миллиона долларов были переведены с этого счета на криптовалютную биржу Coinbase, а около 50 миллионов долларов были отправлены инвесторам в качестве якобы доходов.
Иск, в котором не указана конкретная сумма ущерба, неоднократно утверждал, что банк должен был выявить предполагаемое мошенничество исключительно на основе потока средств.
«С точки зрения банка, мошенническая схема была очевидной», — говорится в жалобе. «Мошенническую схему такого масштаба невозможно скрытно реализовывать через один банк».
В иске также упоминается публичная критика криптовалют генеральным директором JPMorgan Джейми Даймоном, что противоречит предполагаемому поведению банка.
«Несмотря на долгую историю критики криптовалюты со стороны Димона», — говорится в иске, Chase «сознательно разрешил банковскому клиенту — Goliath — смешивать деньги инвесторов в Chase» и использовать средства от последующих инвесторов для выплаты ранним «по классической схеме Понци».