Агент по страхованию в Гонконге потеряла более 3,3 миллиона долларов США, после того как онлайн-романтический интерес убедил её инвестировать через поддельное приложение для криптовалют. Это дело стало одним из 25 случаев мошенничества, связанных с романтическими отношениями, зафиксированных полицией Гонконга всего за одну неделю — с 24 по 30 июля, при совокупных потерях, приближающихся к 70 миллионам гонконгских долларов, или примерно 9 миллионам долларов США.
Как работает мошенничество
Мошенники устанавливают контакт с жертвами через знакомства или мессенджеры, тратят недели или месяцы на выстраивание кажущихся искренними эмоциональных связей, а затем незаметно предлагают совместные инвестиции. Жертва загружает приложение, которое выглядит как легитимная торговая платформа. Прибыль, отображаемая на экране, полностью фальсифицирована и предназначена для стимулирования всё более крупных депозитов. К тому времени, когда жертва пытается вывести средства, деньги исчезают, романтический партнер исчезает, а приложение либо блокирует доступ, либо полностью исчезает.
В случае с агентом по страхованию из Гонконга мошенник, как сообщается, выдавал себя за романтический интерес и направлял ее на платформу, которая казалась платформой для инвестиций в цифровые активы. Жертва, опытный специалист в своей сфере, внесла примерно 3,3 миллиона долларов, прежде чем поняла, что платформа является мошеннической.
Полиция Гонконга определила онлайн-инвестиционные мошенничества как самую крупную категорию заявленных финансовых потерь в последние периоды. 25 случаев, выявленных на этой неделе, представляют лишь те, которые были фактически сообщены.
Эпидемия свиноводства
Термин «свиноводство» происходит от китайского выражения «ша чжу пан», обозначающего практику откорма свиньи перед убоем. Жертвы — это свиньи. Откорм — это фиктивные отношения. Убой — момент, когда они пытаются вывести средства.
За последние несколько лет такие мошенничества взорвались по всему миру, причем операции часто ведутся из объектов типа жилых комплексов в Юго-Восточной Азии. Самими жертвами этих схем зачастую являются перемещенные рабочие, вынужденные управлять этими мошенничествами.
Фальшивые приложения, используемые в этих схемах, стали невероятно правдоподобными. Многие копируют интерфейсы известных бирж, включая потоки реальных цен, получаемые из легитимных рынков. Некоторые даже позволяют осуществлять небольшие первоначальные выводы средств, чтобы завоевать доверие жертвы, прежде чем она вложит более крупные суммы.
Что это означает для криптовалютного рынка
Гонконг активно позиционирует себя как юрисдикцию, дружелюбную к криптовалютам, внедряя лицензионные рамки для платформ виртуальных активов и поощряя участие институциональных игроков. Случаи, такие как убыток в 3,3 миллиона долларов, создают политическое давление, которое может замедлить или обратить вспять эту тенденцию.
Потери, составившие почти 9 миллионов долларов за одну неделю в 25 случаях, подчеркивают пробел, который отрасль медленно устраняет: обучение потребителей. Большинство криптовалютных бирж сильно инвестируют в инфраструктуру безопасности, но сравнительно мало — в обучение пользователей тому, как распознавать мошеннические платформы. Фальшивые приложения, используемые для мошенничества «свиномясной» схемы, существуют полностью вне регулируемой экосистемы, однако заимствуют визуальный язык и брендовые стандарты легитимных платформ.
Apple и Google подверглись критике за допущение мошеннических финансовых приложений в свои экосистемы, и меры по принуждению в Гонконге могут задать прецеденты, которые отразятся на рынках Азиатско-Тихоокеанского региона.