Финансовая служба по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) при Министерстве финансов США выпустила анализ и предупреждение, согласно которому около 12,7 млрд долларов США подозрительной финансовой деятельности связаны с мошенническими криптовалютными инвестициями, организованными через промышленные зоны в Юго-Восточной Азии. Соответствующие выводы основаны на 33 904 отчетах о подозрительной деятельности, представленных примерно 1 300 учреждениями по всей стране.
Объявленная сумма увеличилась до 12,7 миллиарда долларов США
FinCEN заявляет, что соответствующие отчеты в основном поступают от денежных сервисных компаний, банков и фондовых организаций. Среди них денежные сервисные компании подают отчеты наиболее часто, и большинство из них — криптовалютные компании; банки же сообщают о наибольших суммах.
- Криптовалютные сервисы представили около 55% отчетов, охватывающих 5,5 млрд долларов США.
- Банки представили около 41% отчетов, охватывающих 6,4 млрд долларов США
- Секуритизированные институты связаны с примерно 784,5 миллионами долларов США
Отчет показывает, что количество и сумма таких заявлений постоянно росли в течение отчетного периода. В октябре 2023 года было подано 590 отчетов на сумму 485,7 млн долларов США; к декабрю 2025 года это число выросло до 2 482 отчетов на сумму 833,5 млн долларов США.
FinCEN также напомнил, что рост может быть связан с более широким внедрением институциональными участниками их терминов поиска, а в статистике могут присутствовать дублирование, неудачные переводы и ошибки в отчетности.
Средства активно流向 USDT
FinCEN сообщает, что мошенническая группа использовала как минимум 22 цифровых актива, наиболее распространенными из которых являются ETH, USDT и USDC, а самодельные токены использовались реже. Анализ блокчейна показывает, что независимо от того, какой актив первоначально приобретал жертва, полученные мошенниками средства обычно быстро обменивались на стабильные монеты, причем почти все они направлялись в USDT.
Эти средства затем часто переводились через зарубежные криптовалютные биржи или протоколы DeFi. В отчете также отмечается, что мошенники повторно используют одни и те же адреса получения средств для нескольких жертв, что является важным признаком, позволяющим некоторым организациям выявлять соответствующие паттерны.
Пострадавшие охватывают все 50 штатов США
FinCEN отметила, что около 25% отчетов связаны с жертвами среди пожилых людей, что близко к доле населения США в возрасте 60 лет и старше, составляющей 24,4%, поэтому пожилые люди не демонстрируют явно более высокого уровня жертв в таких мошенничествах.
Однако источники пострадавших средств часто напрямую связаны с долгосрочными сбережениями физических лиц, включая пенсионные счета, кредитные линии под залог недвижимости, вторичные ипотеки и личные займы. Приведенные в отчете примеры показывают, что одна женщина перевела почти 640 000 долларов США из своего пенсионного счета, а другой жертве удалось потерять более 1 000 000 долларов США за шесть месяцев.
Парк сосредоточен в Камбодже, Лаосе и Мьянме
FinCEN заявила, что такие мошеннические комплексы в основном сосредоточены в Камбодже, Лаосе и Мьянме. Ранее ООН оценивала, что в этих комплексах задействованы сотни тысяч человек, многие из которых были заманены или даже перемещены туда посредством фальшивых рекламных объявлений о трудоустройстве для участия в мошеннических схемах. Интерпол также предупредил, что эта модель распространяется за пределы Юго-Восточной Азии.
Дополнительная информация: в этом году американские правоохранительные органы арестовали более 25 миллионов долларов США, связанных с подобными мошенничествами. FinCEN также сообщила, что с запуска программы быстрого реагирования в 2015 году было заблокировано 1,8 миллиарда долларов США и более 1 миллиарда долларов США возвращено 5 790 американским жертвам.