FinCEN связывает $12,7 млрд подозрительной активности с криптовалютными мошенничествами в Юго-Восточной Азии

Согласно сообщению Huoxing Caijing, в четверг США Министерство финансов, Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), опубликовало анализ и предупреждение, связав около 12,7 млрд долларов США с подозрительной финансовой деятельностью, связанной с мошенническими криптовалютными инвестиционными схемами, управляемыми через промышленные зоны в Юго-Восточной Азии. Около 1300 организаций подали 33 904 отчета о подозрительной деятельности за период с сентября 2023 года по декабрь 2025 года. Компании, занимающиеся денежными услугами, в основном криптовалютные, представили 55% отчетов на сумму 5,5 млрд долларов США; банки — 41% на сумму 6,4 млрд долларов США; учреждения по ценным бумагам — оставшиеся 784,5 млн долларов США. Количество отчетов растет в среднем на 10,9% в месяц, а суммы — на 18%. Мошенники использовали как минимум 22 цифровых актива, наиболее распространенными из которых являются Ethereum, USDT и USDC. Анализ блокчейна показал, что независимо от того, какой актив первоначально приобретал жертва, средства почти всегда конвертировались в стабильные монеты, причем почти исключительно в USDT, после чего переводились через DeFi-протоколы или биржи за пределами США. Мошенники также повторно использовали одни и те же адреса получения средств для нескольких жертв — именно этот подход позволил некоторым организациям выявить данную схему. Согласно отчету, около 25% жертв составляют пожилые люди, что соответствует доле населения старше 60 лет в размере 24,4%, и FinCEN считает, что пожилые люди не подвергаются непропорционально высокому риску. По данным ФБР, в 2024 году американцы старше 60 лет потеряли из-за мошенничества 4,8 млрд долларов США. Эти промышленные зоны в основном расположены в Камбодже, Лаосе и Мьянме; американские власти в этом году изъяли более 25 млн долларов США, связанных с этими мошенническими схемами.