Глобальный надзорный орган по борьбе с отмыванием денег только что предупредил онлайн-индустрию азартных игр. Финансовая рабочая группа по вопросам противодействия отмыванию денег опубликовала свой первый всеобъемлющий анализ рисков отмывания денег и финансирования терроризма в секторах игр и азартных игр, используя данные более чем из 80 юрисдикций по всему миру.
Отчет, завершающий годовое исследование, рисует картину отрасли, в которой нелегальные зарубежные платформы стали основной инфраструктурой для преступников, стремящихся отмывать грязные деньги. А платежные системы, делающие это возможным — от электронных кошельков до мобильных денег и виртуальных активов — именно те, которые растут быстрее всего.
Что на самом деле обнаружила FATF
Основной вывод прост: онлайн-платформы для азартных игр используются не только для отмывания доходов от преступной деятельности, но и для финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения. FATF внедрила новый набор индикаторов рисков противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, призванных помочь регуляторам и операторам выявлять подозрительное поведение.
Некоторые из красных флагов почти комически откровенны. В отчете подчеркиваются случаи, когда средства перемещаются через азартные платформы, при этом реальная азартная деятельность не происходит.
Другие типологии более сложны. «Смёрфинг», при котором преступники разбивают крупные суммы на множество мелких транзакций, чтобы обойти пороги обнаружения, широко распространен на игровых платформах. В список также вошли необычно крупные или скоординированные ставки, которые могут указывать на манипуляции с результатами матчей, а также сложные структуры владения, предназначенные для скрытия реальных владельцев игровой операции.
FATF также отметила, что незаконные азартные игры могут теперь затмить легальные рынки в некоторых юрисдикциях.
Проблема с оплатой
Одним из самых значимых разделов отчета является рассмотрение методов оплаты, делающих отмывание денег, связанное с азартными играми, таким трудным для отслеживания. Наличные деньги остаются фактором, особенно в физических игорных заведениях, но цифровой переход привел к появлению целого ряда новых уязвимостей.
Электронные кошельки, платформы мобильных денег и виртуальные активы都被指出是犯罪分子积极利用的渠道。
Сопутствующий отчет FATF оценил, что незаконные доходы от онлайн-азартных игр, отмываемые через подпольные сети, могут превысить полмиллиарда евро.
Опираясь на предыдущие предупреждения
Этот отчет не появился из ниоткуда. FATF опубликовала выводы в июле 2025 года, указав, что онлайн-игровые платформы используются для финансирования террористической деятельности. Последнее исследование значительно расширяет масштаб, устанавливая связь между финансовыми преступлениями, связанными с азартными играми, кибермошенничеством, коррупцией и организованными преступными сетями.