Отчет Elliptic подробно описывает путь мошеннической транзакции с биткоин-банкомата и трассировку в блокчейне

Elliptic опубликовала новый отчет, объясняющий, как работают мошенничества с биткоин-банкоматами, и самая полезная часть — это не обычное предупреждение о том, что мошенники существуют, а путь транзакции.

Отчет описывает, как мошенники манипулируют жертвами, часто пожилыми людьми, заставляя их вносить наличные деньги на физические криптовалютные терминалы. После того как наличные деньги конвертируются в криптовалюту, средства переводятся в кошельки, контролируемые мошенниками. Оттуда деньги могут перенаправляться через дополнительные адреса, сервисы или каналы отмывания.

Это делает мошенничество с Bitcoin-банкоматами отличным от обычной карточной аферы.

Жертва может начать с наличных, но потеря быстро превращается в проблему отслеживания в цепочке. Финансовым учреждениям, командам по соблюдению нормативных требований и следователям необходимо отслеживать поток криптовалютных транзакций, а не только проверять банковский перевод.

Суть Elliptic заключается в том, что аналитика блокчейна может помочь выявить эти пути, отметить адреса, связанные со скамом, и поддержать работу по возврату средств или правоохранительных органов при участии подходящих посредников.

• Отчет Elliptic объясняет, как мошенники с использованием bitcoin-банкоматов переводят средства жертв с денежных депозитов в кошельки, контролируемые мошенниками.
• Отчет подчеркивает использование трассировки блокчейна как инструмента для выявления путей мошенничества.
• Elliptic предоставляет аналитику; она сама не замораживает средства и не выступает в качестве исполнительного органа.

Биткоин-автоматы создают мост между наличными деньгами и цифровыми активами.

Это может быть полезно для законных пользователей, но также создает возможность для мошенников. Мошенник может оказывать давление на жертву, заставляя ее вывести наличные, посетить киоск, отсканировать QR-код и отправить средства, не полностью понимая, что происходит.

После завершения криптовалютного перевода его сложно отменить.

Вот почему мошенникам нравится этот метод. Деньги переводятся быстро, и жертва может не осознать, что транзакция необратима, пока не станет слишком поздно.

Жертв часто манипулируют с помощью страха или срочности. Им могут сказать, что они должны деньги, что их аккаунт скомпрометирован, что близкий человек в опасности или что им нужно перевести средства для безопасности. К тому времени, как они добираются до банкомата, мошенник уже полностью контролирует эмоциональную ситуацию.

Машина — это просто последний шаг.

Что делает эти мошенничества интересными с точки зрения соответствия требованиям, — это переход от наличных денег к блокчейну.

Жертва начинает с физических денег, но после совершения транзакции следователи могут отслеживать публичный реестр. Это не означает, что возврат средств прост; это означает, что движение средств может оставить след.

Компании по анализу блокчейна, такие как Elliptic, могут идентифицировать кластеры кошельков, отслеживать потоки, помечать адреса, связанные с известными мошенничествами, и помогать учреждениям распознавать подозрительные депозиты или выводы.

Это важно для банков и криптовалютных компаний.

Банк может увидеть снятие наличных до операции с банкоматом. криптобиржа может позже увидеть поступление средств с адреса, связанного со мошенничеством. Следственные органы могут быть вынуждены соединить обе стороны потока.

Чем быстрее будут выявлены эти закономерности, тем выше шанс прервать путь отмывания средств.

Одной из неприятных сторон мошенничества с биткоин-атм является то, кто становится целью.

Мошенники часто нацеливаются на пожилых жертв, поскольку они могут быть более уязвимы к запугиванию, меньше знакомы с криптовалютой или чаще поддаются, когда кто-то притворяется представителем банка, государственного учреждения или правоохранительных органов.

Это не только проблема, связанная с криптовалютами. Мошенничество в отношении пожилых людей существует и в случае с подарочными картами, банковскими переводами, платежными приложениями и банковским мошенничеством. Однако биткоин-автоматы могут сделать финальный перевод труднообратимым.

Вот почему образование имеет значение.

Если вам говорят внести наличные в Bitcoin-банкомат, чтобы решить налоговую проблему, открыть банковский счет, оплатить штраф или помочь члену семьи, это почти наверняка мошенничество.

Операторы киосков, банки и местные власти пытались применять предупреждения, лимиты на транзакции и проверки на соответствие, но мошенники быстро адаптируются.

Отчет Elliptic также напоминает о необходимости сохранять реалистичные ожидания.

Анализ блокчейна может помочь отследить средства. Он может помочь институциональным участникам проверять адреса. Он может помочь правоохранительным органам понять схемы отмывания денег. Но один анализ не может заморозить активы.

Заморозка средств обычно требует участия биржи, кастодиана, эмитента стейблкоина, правоохранительных органов или другого субъекта, имеющего контроль над аккаунтом или адресом. Если средства перемещаются через кошельки с самоконтролем custody или плохо регулируемые сервисы, их возврат становится сложнее.

Таким образом, ценность аналитики заключается в скорости и видимости.

Он может показать, куда ушли средства, касались ли они известных сервисов и какие организации могут вмешаться. Это может превратить хаотичный отчет о мошенничестве в то, на чем могут действовать следователи.

Но он не отменяет перевод автоматически.

Было бы слишком просто объявить мошенничество с биткоин-банкоматами причиной того, что биткоин сам по себе не работает.

Это не отражает сути.

Мошенники используют любой доступный способ перевода средств: банковские переводы, подарочные карты, платежные приложения, курьеры с наличными, чеки, криптовалюту и другие. Биткоин-автоматы — это один из инструментов в этой более широкой мошеннической экономике.

Настоящий вопрос в том, как снизить вред.

Это означает улучшенные предупреждения на терминалах, более строгий мониторинг транзакций, более быструю связь между банками и крипто-компаниями, общественное просвещение уязвимых пользователей и более эффективное использование блокчейн-отслеживания при перемещении средств в сети.

Отчет Elliptic предоставляет командам по соответствию более четкое представление о механизмах.

Мошенничества начинаются с манипуляций, проходят через наличные деньги и завершаются цифровыми транзакциями, которые можно отследить по блокчейну.

Остановка их требует внимания на каждом этапе.

Эта статья основана на отчете Elliptic, объясняющем, как работают мошенничества с биткоин-банкоматами.

Эта статья была написана редакцией новостей и отредактирована Самуэлем Реем.

Этот отчет основан на информации, опубликованной в раскрытиях на первичных источниках документации.