Исследователи ведущего китайского полицейского университета создали ИИ-систему, способную выявлять незаконные биткоин-транзакции с общей точностью 89,4%, что может изменить подход мировых правоохранительных органов к борьбе с криптовалютными финансовыми преступлениями.
Команда Китайского народного университета общественной безопасности опубликовала свои выводы в мае в журнале Journal of Intelligence. South China Morning Post осветила этот прорыв, подчеркнув, как данная модель превосходит существующие основные модели для обнаружения грязных денег, перемещающихся через блокчейн-сети.
Как на самом деле работает ИИ
Эта новая система объединяет три технологии: динамические графовые нейронные сети, которые отображают эволюцию связей между нодами транзакций, модуль памяти, хранящий исторические паттерны незаконной деятельности, и крупные языковые модели, выполняющие задачи логического вывода и классификации.
Исследователи протестировали свою систему на наборе данных Elliptic Bitcoin — публичном эталоне, содержащем 203 769 узлов транзакций и 234 355 связей между ними. Модель показала точность 89,1% и уровень полноты 64,5% именно для незаконных транзакций.
Когда модель помечает что-либо как подозрительное, она права примерно в 89% случаев. Однако она обнаруживает только около 65% всех незаконных транзакций в наборе данных, что означает, что примерно одна треть вредоносных транзакций всё ещё остаётся незамеченной.
Почему объяснимость важнее сырых цифр
Доктор Сун Цзиньчао, соответствующий автор исследования, указал на способности системы к сопоставлению исторических паттернов как на ключевое преимущество. Модуль памяти позволяет ИИ обращаться к прошлым паттернам незаконных транзакций и применять цепочки рассуждений, генерируя оценки риска вместе с классификациями.
Фреймворк также генерирует объяснения на естественном языке для своих решений. Вместо того чтобы просто выводить вероятностную оценку, он может четко сформулировать логику, лежащую в основе своей оценки. Для регуляторов и прокуроров, которым необходимы доказательства, устойчивые в суде, это существенное улучшение по сравнению с доверительным интервалом.
Более широкая кампания Китая по борьбе с криптовалютной преступностью
В марте 2025 года китайские прокуроры предъявили обвинения 3 259 лицам, участвовавшим в отмывании денег, связанном с виртуальными валютами и нелегальными банковскими операциями.
25 июля 2026 года китайский суд рассмотрел дело, связанное с долгами по онлайн-азартным играм на сумму почти 3 млрд юаней, что составляет примерно 444 млн долларов США.
Сфокусированность AI-фреймворка исключительно на bitcoin примечательна. В исследовании не упоминаются конкретные протоколы, компании или другие токены, что подтверждает историческую роль bitcoin в качестве стандартного канала для незаконных транзакций.