Оригинальный автор: Отдел брендинга Манкуна
«В Гуанчжоу, особенно в Шэньчжэне, некоторые кажущиеся обычными подработками, массово производят подозреваемых в преступлениях.»ЭтоГенеральный партнер юридической фирмы «Мань Цзюнь» (Шэньчжэнь), адвокат Дэн СяюйНедавнее предупреждение, опубликованное на платформе Xiaohongshu. В посте он отмечает, что этот тип«Наличные в криптовалюту» «Обмен криптовалюты на месте, доставка»На эти должности по совместительству уже давно действует высокотехнологичный "механизм охоты", а в центре внимания, как правило, молодые люди с высшим образованием, не обладающие достаточным уровнем осознанности рисков.
В этих задачах,Часто подработке нужно просто следовать инструкциям, обменять деньги на гонконгские доллары и отправиться в назначенное OTC-пункт обмена криптовалюты, чтобы завершить сделку. На первый взгляд, это просто простая "доставка", но незаметно она завершает очень важную часть преступления по отмыванию денег - "человеческое перемещение".Как только финансирование будет признано незаконным доходом, участники могут напрямую подвергнуться уголовному риску.
Адвокат Дэн Сяюй считает, что в последние годы подобные формы подработки с «низким порогом входа и высоким доходом» систематически используются преступниками для отмывания денег. Многие участники, не осознавая характера своих действий, уже перешли грань уголовного законодательства.
Исходя из вышеизложенных соображений,Адвокат Дэн Сяоюй (партнер юридической фирмы Manquing, специализирующийся на уголовных делах в сфере криптовалют) и Хуан Вэньцзин (консультант по вопросам соответствия нормам юридической фирмы Manquing) недавно дали интервью для «Сямыньской интернет-газеты», исходя из реальных случаев, систематически разбирает соответствующие преступные схемы, социальные риски и юридические последствия, пытаясь «разорвать» эту скрытую и сложную сеть отмывания денег, чтобы больше людей могли ясно увидеть юридические факты.
Почему замена монеты может быть связана с отмыванием денег?
Сюй Цзяньвэнь, корреспондент SZ News:
Юрист Дэн Сяюй, в делах, с которыми вы недавно сталкивались, преступные группировки обычно...Как можно привлекать молодежь на подработку?
Дэн Сяюй:
Мы недавно занимались таким случаемТипичные случа: одинСтудент, обучающийся в континентальном Китае, на досуге, на платформе для покупки и продажи подержанных товаров, получил подработку «доставка»,Соответствующая сторона потребовала, чтобы она прибыла в Гонконг и через местное криптовалютное обменное агентство (офлайн-пункт OTC) приобрела определенное количество токенов Tether (USDT) и перевела их на указанный блокчейн-адрес.
Конкретный процессСначала подающий заявку на совместную работу человек получает юани на свою банковскую карту, затем меняет их на наличные гонконгские доллары в пункте обмена юаней на материке, после чего отправляется в назначенное торговое предприятие OTC в Гонконге, чтобы приобрести USDT, а затем магазин напрямую переводит криптовалюту на указанный кошелек.
После того как студент приобрел USDT на сумму нескольких десятков тысяч юаней вышеупомянутым способом, онСчета с банковскими картами и WeChat Pay были заморожены компетентными органами материковой части Китая.и было проинформировано, что поступающие на него средства поступают от жертв преступления похищения денег на верхнем уровне.
После этого мы совместно с профессиональной командой по блокчейн-технологиям провели анализ и подтвердили, что это был случайТиповая схема отмывания денег методом "перевод в U"и имеет связь с организованной преступностью Юго-Восточной Азии.
После этого мы постепенно получали несколько подобных консультаций. Некоторые участники были возбуждены по делам о мошенничестве, сокрытии преступных действий, сокрытии преступных доходов, оказании помощи в преступной деятельности в информационной сети и т.д. Другие, хотя и не были арестованы, но их банковские карты и платежные аккаунты были заморожены в течение длительного времени, что сильно повлияло на их повседневную жизнь, учебу и работу.
Сюй Цзяньвэнь, корреспондент SZ News:
Консультант Хуан Вэньцзин, преступная группировка черного рынкаПочему часто выбирают в качестве узла операций магазины по обмену криптовалюты (офлайн-магазины OTC) в Гонконге?Станет ли этот метод сложнее для отслеживания?
Хуан Цзюньцзин:
С практической точки зрения, магазины OTC в Гонконге легко могут быть использованы преступными группами по трем основным причинам.
Во-первых, регулируемые границы относительно размыты, требования по противодействию отмыванию денег не едины.
В настоящее время в Гонконге уже сложилась зрелая система лицензирования и регулирования централизованных платформ цифровых активов, но офф-маркетные магазины криптовалют все еще находятся в зоне неопределенности регулирования, где типы субъектов разнообразны, а стандарты соответствия различны. У некоторых магазинов имеются явные недостатки в проверке источника средств, мониторинге сделок и анализе аномалий, что оставляет пространство для деятельности нелегальных структур.
Во-вторых, наличные расчеты по своей сути являются высокорисковой ситуацией.
OTC-аптеки в основном работают с наличными, а анонимные наличные не имеют цепочки банковских счетов и структурированных данных, присущих банковским переводам. В ходе расследования приходится больше полагаться на физическое наблюдение, показания свидетелей и вещественные доказательства, в результате чего общий процесс восстановления цепочки событий становится более сложным.
Третий, финансовые операции частые, пространство для маскировки больше.
В консультационном фондовом документе правительства Гонконга за 2024 год также упоминается, что в некоторых случаях мошенничества магазины OTC использовались для первой стадии отмывания денег. В качестве международного финансового центра Гонконг характеризуется наличием множества валют и активными международными транзакциями, что облегчает преступным группировкам упаковку транзакций и скрытие реального назначения средств.
Двойная потеря для личности и общества: уголовные риски, скрытые «легитимной повествовательной линией»
Сюй Цзяньвэнь, корреспондент SZ News:
Юрист Дэн Сяюй, в ваших делах, в которых много так называемыхВсе "неполные рабочие" – молодые люди с высшим образованиемОниПочему так легко попадать в такие ловушки?Какие юридические последствия могут быть при вовлечении в дело? Какие долгосрочные последствия это повлечет?
Дэн Сяюй:
На мой взгляд, подобные подработки могут вводить в заблуждение тем, чтоГруппа с высшим образованием, ключевым является то, что сторона построилаПоверхностно полный, разумный и законный сценарий повествования.
Когда подработочники задавали вопросы, например, "Почему обязательно нужно ехать в Гонконг самому", собеседники обычно объясняли, что операции с виртуальными активами ограничены на материке, но в Гонконге они легальны и открыты. При этом, поскольку доверенное лицо находится за границей, поездка туда обходится слишком дорого, и поэтому выгоднее поручить выполнение операций ближайшему подработочнику. В рамках такой логически замкнутой системы объяснений многие студенты не заметили явных аномалий в рациональной оценке и, соответственно, расслабились, возникла доверительность.
НоКриминальные рискичасто имеет очевидныеЗадержкаМногие подработки узнали о том, что их банковские карты и аккаунты в платежных приложениях были заблокированы, либо вдруг получили телефонные звонки от органов общественной безопасности, а также были задержаны таможенниками при обычном пересечении границы, только спустя несколько месяцев после инцидента. Такие внезапные изменения зачастую приводят к сильной панике среди студенческой группы, не имеющей достаточного жизненного опыта, и оказывают продолжительное влияние на их психологическое состояние, а также на нормальное обучение и жизнь.
Сюй Цзяньвэнь, корреспондент SZ News:
Обычные граждане, возможно, не осознают, что в случае подобной подработкиКак подозрительное отмывание денег способствует развитию черного и серого бизнеса?Каким образом это повлияет на порядок финансового регулирования и систему противодействия отмыванию денег?
Хуан Цзюньцзин:
Возьмем, к примеру, преступления в сфере телекоммуникационного мошенничества, которые в последние годы находятся под жестким контролем со стороны государства.«Обман» сам по себе — это лишь первый шаг, а ключевым моментом является то, как быстро перевести и скрыть средства, чтобы их было трудно вернуть.
Если бы деньги, связанные с преступлением, оставались только на счетах преступников, то при подаче заявителями жалобы на полицию, их отслеживание и арест не составили бы труда. Однако в данном случае, используя указанные способы, деньги быстро дробятся и циркулируют в межбанковской системе с "множеством активов, множеством каналов, множеством узлов", в конечном итоге образуя злостный цикл "мошенничество быстрее, перевод быстрее, возврат сложнее".Такая форма подработки на самом деле предоставляет ключевые узлы финансового канала для теневой и серой промышленности, прямо способствуя масштабированию и индустриализации преступлений на верхнем уровне.
С более широкой точки зрения, операции по отмыванию денег часто характеризуются фрагментарностью, децентрализацией и высокой частотой, что значительно увеличивает затраты на соблюдение нормативных требований со стороны регулирующих органов и финансовых учреждений. Если в финансовом секторе определенного региона доля таких нереальных и ненормативных экономических операций будет постоянно расти, это не только исказит финансовые данные, но и создаст потенциальную угрозу общей финансовой безопасности.
Как только этот риск привлекает внимание международного сообщества, эта территория может быть отмечена как «территория с высоким риском». Например, некоторые страны и регионы из-за недостаточной эффективности регулирования противодействия отмыванию денег были включены в серый список FATF, что привело к реальным трудностям для их граждан в международных финансовых операциях, таким как ограничения на открытие счетов и препятствия в транзакциях, что оказывает долгосрочное и глубокое негативное влияние на национальную репутацию и экономическую развитие.
Качественная и количественная характеристика и последствия: логика определения преступления по деньгам и пределы назначения наказания
Сюй Цзяньвэнь, корреспондент SZ News:
Адвокат Дэн Сяоюй,Почему вы разместили сообщение на социальной платформе, чтобы специально предупредить общественность об этом риске отмывания денег?Как обычно определяется квалификация таких действий с точки зрения уголовного закона и судебных разъяснений? Как можно отличить "личные случайные сделки" от "торговых операций"?
Дэн Сяюй:
Я публикую сообщения в социальных сетях, с одной стороны, на основе меняОбязанности по правовому просвещению в качестве члена комитета по защите от типичных преступлений при ассоциации адвокатов Шэньчжэняс другой стороны, такжеНадеемся, что сможем максимально защитить молодое поколение в обществе.
В рассматриваемых делах, многое...Первоначальной целью подработки является дополнение дохода и облегчение семейного бюджета за счет собственного труда.Но именно это психологическое состояние, не сопровождающееся злым умыслом,Легко может быть использовано преступникамии таким образом оказались вовлечены в конкретные этапы отмывания денег.
С точки зрения судебной практики, действия таких совместителей чаще подвергаются оценке в рамках преступлений, связанных с отмыванием денег.Для физических лиц, которые просто следовали инструкциям и завершили обмен и перевод средств, в общем случае не следует напрямую признавать их виновными в преступлении незаконного ведения бизнеса, а следует в первую очередь проверять, участвовали ли они на практике в переводе, сокрытии или скрытии незаконных доходов.
Что до...Разграничение между "отдельными случайными операциями" и "торговыми операциями"всё дело не в том, берут ли плату или нет, а в том,Обладает ли устойчивостью, организованностью и внешними операционными характеристикамиОбычные подработки, которые не включают в себя привлечение клиентов и не создают стабильную модель торговли, как правило, не соответствуют критериям состава преступления, предусмотренного законом о незаконном ведении предпринимательской деятельности, но это не означает, что отсутствует уголовный риск.
Сюй Цзяньвэнь, корреспондент SZ News:
Консультант Хуан Вэньцзин, если сумма, связанная с делом, достигнетКакие наказания могут понести лица, если обстоятельства будут признаны особенно тяжкими?В чём разница между ответственностью за преступление, совершенное организацией, и ответственностью за преступление, совершенное физическим лицом?
Хуан Цзюньцзин:
Возьмем, к примеру, преступление по отмыванию денег. В соответствии с «Уголовным кодексом Народной Республики Китай» и «Пояснением по применению закона при рассмотрении уголовных дел об отмывании денег»,Как только будет установлено, что обстоятельства являются "серьезными", размер наказания обычно будет определяться по второй категории, а именно: от пяти до десяти лет лишения свободы, а также штраф.
Следует подчеркнуть, что в судебной практике сумма ущерба является лишь одной из пороговых величин для привлечения к уголовной ответственности и назначения наказания.Составляет ли это "серьезные обстоятельства", необходимо определять комплексно, учитывая такие поведенческие и результативные факторы, как многократное совершение, причинение значительного ущерба, отказ сотрудничать в возврате похищенного имущества и другие обстоятельства, и нельзя просто делать выводы на основе размера суммы.
Кроме того, в случае преступления, связанного с отмыванием денег, применяется система двойного наказания.Это означает, что если действия были совершены от имени организации, сама организация будет оштрафована, а непосредственно ответственные руководители и другие лица, ответственные за действия, не будут оправданы только потому, что «действия были оформлены от имени организации», и они все равно несут личную уголовную ответственность в соответствии со стандартами преступления по отмыванию денег. В случае, если обстоятельства будут признаны тяжкими, они также могут быть приговорены к лишению свободы на срок от пяти до десяти лет и к штрафу.
Предупреждение о рисках: как избежать стать «чистым халатом» при отмывании денег?
Сюй Цзяньвэнь, корреспондент SZ News:
Как общественность может распознавать риски отмывания денег при подработке?Какие меры самозащиты следует предпринять при обнаружении подозрительных транзакций?
Хуан Цзюньцзин:
Для выявления подобных рисков достаточно одного ключевого критерия:
Все подработки, в которых просят помочь с денежными переводами или операциями с аккаунтами, на самом деле превращают вас в финансовый канал. 99% из них — это мошенничество или отмывание денег.
В практической деятельности типичными «предупреждающими сигналами» являются:
- требует предоставить или открыть новую банковскую карту, корпоративный банковский счёт;
- Предоставление кодов WeChat Pay и Alipay для получения платежей, переводы средств после их получения и выплаты;
- Требуется снять наличные в оффлайн-кассе или обратиться в обменный пункт, чтобы обменять наличные на виртуальную валюту, а затем перевести ее на указаный адрес;
- Повторял, что «обмен криптовалюты на наличные в Гонконге законен», «магазин работает, значит, это не незаконно», «я просто помогаю с доставкой».
Общим в этих речевых шаблонах является то, что они преднамеренно отвлекают внимание.Истинная опасность не в том, является ли какое-либо конкретное действие формально законным, а в том, что...Цель состоит в том, чтобы скрыть истинное происхождение и направление средств.
Если деньги поступают из преступной деятельности, такой как телефонное мошенничество, азартные игры и другие виды преступлений, ваш аккаунт и личность могут рассматриваться как часть преступной цепочки. В легких случаях ваш аккаунт может быть заморожен и подвергнутся расследованию, а в тяжелых случаях вы можете понести уголовную ответственность из-за серьезности обстоятельств.
Сюй Цзяньвэнь, корреспондент SZ News:
Адвокат Дэн Сяоюй,Какие более конкретные напоминания вы можете дать молодежи?Нужно ли опасаться видимо законных искушений вроде арбитража разницы валютных курсов?
Дэн Сяюй:
Я хотел бы особо подчеркнуть для молодежи одну фразу:
Все подработки, которые используют вас в качестве "денежного канала", независимо от того, насколько "законными и нормативными" они кажутся, следует немедленно отклонить.
Многие думают, что отмывание денег находится далеко от них, но на самом деле оно часто маскируется под такие звучные и даже правдоподобные формулировки, как «догонялки», «кросс-бордерные расчеты», «арбитраж разницы спредов или валютных курсов», «покупка монет с целью арбитража».По сути, это заставляет вас использовать вашу личную информацию, чтобы проконтролировать чужие деньги.
В наших рассмотренных делах,То, что действительно важно для другой стороны, это не труд подающего заявку на подработку человека, а его подлинный аккаунт и транзакции, созданные с его помощью, которые используются для маскировки преступных поступлений.Как только финансирование из верхнего потока будет отслежено, изначальные "частичные работники" могут мгновенно превратиться в "лиц, причастных к делу". Прямым последствием будет блокировка счета и ограничение жизнедеятельности, а в серьезных случаях может понадобиться нести соответствующую юридическую ответственность.
Юрист Мань Кун предупреждает: будьте внимательны к этим признакам высокого риска
На основании содержания интервью и практического опыта, мы хотим особо отметить:
- КасающийсяЧастичная занятость по приему и выплате, передаче наличных, операциям с аккаунтами, обмену криптовалют, необходимо сохранять высокую бдительность;
- Оплата труда, не соответствующая объему работы, почти всегда не является «хорошей возможностью»;
- Умышленное избегание вопроса о происхождении средств — важный сигнал о риске;
- Как только возникает сомнение,Чем раньше вы обратитесь к квалифицированному юристу, тем больше вероятность избежать серьезных последствий.
Мы продолжим получатьПрофессиональная точка зренияУчаствовать в обсуждении общественных вопросов и надеятьсяС помощью реальных случаев и юридического анализа помочь общественности лучше понять юридические границы и избежать потенциальных уголовных рисков.