Capital One Financial подтвердила, что в 2021 году закрыла более 300 банковских аккаунтов, связанных с Trump Organization, после масштабного анализа на предмет отмывания денег. Эта информация была раскрыта в судебном документе от 1 августа 2026 года и проливает новый свет на один из самых политически заряженных споров о закрытии банковских счетов в последнее время.
Согласно сообщениям, на этих аккаунтах хранились миллионы долларов в различных связанных с Трампом структурах. Capital One уведомила Trump Organization о закрытии аккаунтов в марте 2021 года, всего через несколько недель после беспорядков в Капитолии 6 января — этот временной график семья Трампа считает неслучайным.
Иск и конкурирующие версии событий
В марте 2025 года Дональд Дж. Трамп, ревокабельный траст, и Эрик Трамп подали иск в суд штата Флорида, утверждая, что решение Capital One было политически мотивированным. В иске утверждается, что банк совершил «дебанкинг», то есть разорвал финансовые связи исключительно из-за того, кто является клиентом, а не из-за того, что клиент делает.
Жалоба утверждает о нарушении законов штата о защите прав потребителей и значительном финансовом ущербе операциям Trump Organization.
Заявление Capital One в суде рассказывает другую историю. Банк подчеркнул, что закрытия были результатом того, что команда по соблюдению нормативных требований делала именно то, чего ожидали регуляторы: выявляя аккаунты, вызывающие опасения в связи с отмыванием денег, и действуя соответственно. По версии Capital One, это была процедура соблюдения нормативных требований, а не политическая.
Криптовалютный поворот
Эрик Трамп удивительно откровенно говорил о том, как проблемы семьи с банковскими услугами изменили их финансовую стратегию. Он назвал Trump Organization «самой отмененной компанией» и напрямую связал опыт лишения банковских услуг с агрессивным переходом семьи на цифровые активы.
Традиционные финансы работают по модели с разрешением. Банки могут и действительно закрывают аккаунты по причинам соблюдения требований, репутационных рисков или регуляторного давления. Децентрализованные финансы и платформы на основе блокчейна, по крайней мере в теории, не имеют сотрудника по соблюдению требований, который может выключить систему.
Криптовалютные проекты семьи Трампа значительно расширились после закрытия этих аккаунтов. То, что началось как недовольство банковской системой, превратилось в полное принятие цифровых активов — от коллекций NFT до более широких бизнес-интересов, связанных с блокчейном.