Канада объявила о планах запретить банкоматы для криптовалют, назвав их основным инструментом отмывания денег и мошенничества.
Основные выводы:
- Обновление Либеральной партии от 28 апреля планирует запрет на крипто банкоматы, чтобы остановить мошенников и незаконные денежные переводы.
- Канада лидирует в мире по показателю на душу населения с 4 000 машинами, в то время как во всем мире остаются активными более 39 000.
- Правительство и FINTRAC еще не установили сроки на 2026 год для применения этих новых правил лицензирования.
Связь банкоматов с финансовыми мошенничествами
Канадское правительство заявляет, что планирует запретить криптовалютные банкоматы, назвав их ключевым инструментом мошенников и преступников для перемещения незаконных денежных средств. В весеннем экономическом обзоре, представленном 28 апреля, правящая Либеральная партия описала эти устройства как «основной способ, с помощью которого мошенники обманывают жертв, а преступники легализуют доходы от преступлений».
Предложение станет первым прямым регулированием отрасли в Канаде, которая в настоящее время функционирует в рамках общих правил для предприятий по обслуживанию денежных операций. Согласно отчету, в Канаде насчитывается почти 4 000 крипто банкоматов — наибольшее количество на душу населения в мире — по сравнению с более чем 39 000 по всему миру.
Расследование CBC News 2023 года выявило, что эти устройства стали ведущим инструментом мошенничества. Канадское агентство финансовой разведки — Центр анализа финансовых операций и отчетности Канады (FINTRAC) — пришел к тому же выводу в февральском анализе отчетов о подозрительных транзакциях. Агентство отметило, что для депозитов менее 1 000 долларов часто требуется лишь номер телефона, при этом отсутствует человеческий контроль для выявления мошенничества.
Министр финансов Франсуа-Филипп Шампеньё ранее заявлял, что правительство «рассматривает все варианты для предотвращения финансовых преступлений», хотя он не ответил напрямую на выводы FINTRAC. Хотя в обновлении было предоставлено мало деталей о запрете, сообщалось, что канадцы по-прежнему смогут покупать криптовалюту через лицензированные денежные сервисы, такие как валютные дилеры и службы переводов.
Перемещаясь против криптовалютных банкоматов, Канада присоединяется к растущему числу стран, которые заняли жесткую позицию, но не пошли дальше полного запрета. Австралийские власти, классифицирующие криптовалютные банкоматы как один из самых рискованных каналов отмывания денег, усилили контроль над операторами, не соблюдающими правила. Великобритания фактически запретила криптовалютные банкоматы после создания лицензионной инфраструктуры в 2021 году, которая, как сообщается, не выдала ни одной лицензии операторам.
Новая Зеландия, с другой стороны, запретила крипто банкоматы в июле 2025 года — шаг, который, по словам властей, направлен на затруднение для преступников конвертации незаконных наличных средств в активы с высоким риском и вывода средств за границу. В то же время канадское правительство пока не раскрыло деталей о том, как и когда запрет вступит в силу.