Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) приказал Hermes Bitcoin закрыть все 42 своих терминала цифровых активов в Южной Калифорнии и навсегда запретил компании вести любую деятельность по управлению цифровыми финансовыми активами в штате.
Причина: более 14 120 случаев отсутствия или неправильного оформления квитанций и раскрытия информации с 1 января 2024 года, сборы, превышающие установленный законом максимум, и нарушения в области борьбы с отмыванием денег.
Что именно сделал не так Hermes Bitcoin
Компания, стоящая за банкоматами, Anh Management, LLC, действующая под названием Hermes Bitcoin, нарушила Закон о цифровых финансовых активах Калифорнии (DFAL) почти во всех возможных аспектах.
С 1 января 2025 года Hermes Bitcoin обработал 3 006 транзакций, нарушавших государственные регуляторные требования. С 1 января 2024 года регуляторы зафиксировали более 14 120 отдельных случаев, когда компания не предоставляла клиентам надлежащие квитанции или предварительные раскрытия информации до совершения транзакций.
Hermes Bitcoin взимала с клиентов больше, чем разрешено законом в соответствии с DFAL. Помимо нарушений комиссий и несоблюдения требований к раскрытию информации, компания также превысила лимиты транзакций, установленные законодательством штатов, и не обеспечила надлежащий сбор информации для идентификации клиентов, необходимой для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег.
Сроки внедрения рассказывают историю
В сентябре и октябре 2025 года DFPI вынесла предписания о прекращении деятельности против Hermes Bitcoin и связанного с ним предприятия Coin Time LLC. Ранние меры были направлены на аналогичные нарушения соблюдения норм, связанные с тысячами транзакций, и предусматривали возмещение ущерба клиентам, которым были завышены платежи.
Соглашение теперь требует, чтобы все 42 терминала были отключены до 20 мая 2026 года. Оно навсегда запрещает Hermes Bitcoin заниматься любой деятельностью, связанной с цифровыми финансовыми активами, в Калифорнии.
Более широкое подавление криптовалютных киосков в Калифорнии
Закон Калифорнии о цифровых финансовых активах создал формальную систему надзора для операторов цифровых терминалов, включающую обязательное лицензирование, лимиты на транзакции, потолки комиссий и требования к полной раскрытию информации. Согласно DFAL, комиссии ограничены максимальным значением из $5 или 15% от суммы транзакции, при этом лимит на транзакцию составляет $1 000 в день на одного человека.
Предыдущие действия по применению мер со стороны DFPI в 2025 году были направлены на операторов как из местных, так и из других штатов, что свидетельствует о системном подходе, а не о единичных штрафах.
Что это означает для инвесторов и отрасли криптовалютных киосков
Немедленное воздействие на криптовалютные рынки незначительно. Ни один конкретный токен не затронут, и 42 терминала в Южной Калифорнии составляют крошечную долю от общего числа биткоин-атм в стране.
Для операторов криптовалютных терминалов дело Hermes Bitcoin иллюстрирует, что происходит, когда регуляторы приходят к выводу, что оператор не относится к соблюдению требований серьезно. Более 14 000 нарушений раскрытия информации и тысячи несоответствующих транзакций накопились потому, что системы и процессы для их предотвращения либо не существовали, либо не соблюдались.