Nexo оштрафован на 500 000 долларов калифорнийскими регуляторами за выдачу тысяч нелегальных криптовалютных кредитов, добавляя к растущему списку действий по обеспечению соблюдения законодательства, последовавших за операциями компании в Соединенных Штатах.
Основные выводы:
- Калифорния оштрафовала Nexo на 500 000 долларов за предоставление незарегистрированных криптовалютных кредитов тысячам жителей.
- Регуляторы приказали Nexo перевести все средства клиентов из Калифорнии на лицензированное подразделение в США в течение 150 дней.
- Действие добавляется к растущему списку штрафов США, наложенных на Nexo из-за нарушений в области криптовалютного кредитования.
The Департамент финансов, защиты и инноваций Калифорнии заявил проверка выявила, что Nexo Capital Inc., юридическое лицо, зарегистрированное в Каймановых островах, входящее в более широкую группу Nexo, предоставило потребительские и коммерческие кредиты как минимум 5 456 жителям Калифорнии без наличия действительной лицензии на кредитование в штате.
Регуляторы также заявили, что компания не оценила способность заемщиков погасить кредит, текущие уровни задолженности или кредитную историю.
Калифорния требует, чтобы Nexo перевел средства клиентов после штрафа за кредитование
«Кредиторы должны соблюдать закон и избегать рискованных кредитов, которые угрожают потребителям — и криптовалютные кредиты не являются исключением», — заявила комиссар DFPI KC Mohseni в заявлении, объявляющем о штрафе.
Кроме штрафа, Nexo приказано перевести все средства, принадлежащие жителям Калифорнии, на лицензированное американское подразделение в течение 150 дней.
Согласно DFPI, указанные действия происходили с июля 2018 года по ноябрь 2022 года, период, в течение которого Nexo расширял свою деятельность по кредитованию, обеспеченную криптовалютой, прежде чем покинуть американский рынок в условиях усиливающегося давления со стороны государственных и федеральных регуляторов.
После выхода компания прекратила предоставление своих традиционных кредитных продуктов для клиентов из США, продолжая предлагать услуги заимствования, обеспеченного криптовалютой, только за пределами страны.
Недавний штраф стал еще одной точкой соприкосновения между Nexo и властями Калифорнии. В 2023 году DFPI возглавила межгосударственную рабочую группу, которая достигла мирового соглашения на сумму 22,5 млн долларов с компанией из-за ее Нерегистрированный продукт начисления процентов.
В тот же год, Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинил Нексо в несвоевременной регистрации его предложения по криптозаймам, наложив дополнительный штраф в размере 22,5 млн долларов и доведя общую сумму штрафов компании в США в 2023 году до 45 млн долларов.
Специалисты отмечают, что выводы поднимают более широкие вопросы относительно стандартов соблюдения требований в сфере криптовалютного кредитования.
Несмотря на регуляторные трудности, Nexo продолжал преследовать международное расширение и высокомаркетинговые усилия, включая многолетний спонсорский контракт с Открытым чемпионатом Австралии.
Nexo Signals возвращается в США на мероприятии с участием Дональда Трампа младшего
В прошлом апреле Nexo также обнародовал планы по возвращению на американский рынок, что означает значительный возвращения.
Объявление было сделано во время высокого профиля мероприятия в Софии, Болгария, в воскресенье, где Дональд Трамп-младший был основным оратором.
Конференция под названием «Бизнес-взгляд Трампа 2025», организованная Nexo, собрала лидеров из сферы финансов и технологий, чтобы обсудить глобальные рыночные тенденции.
Решение компании вернуться совпадает с заметным сдвигом в позиции Вашингтона по отношению к цифровым активам при администрации президента Трампа.
С момента вступления в должность президент Трамп выступал за более дружелюбную к криптовалюте регуляторную среду, приостанавливая судебные иски SEC против криптовалютных компаний и смягчая банковские рекомендации, касающиеся цифровых активов.
Сама семья Трампов расширяет свое присутствие в криптовалютной сфере через World Liberty Financial, где почетным послом является Трамп-младший.
Описывая "TECTONIC SHIFT" в политике США в области криптовалют, Тренчев подчеркнул, что реальный прогресс уже ведется для того, чтобы позиционировать Америку как центр цифровой финансовой системы.
Пост Калифорния оштрафовала Nexo на 500 тысяч долларов за нелегальные криптовалютные кредиты впервые появился на Криптоньюс.