Калифорния оштрафовала Nexo на 500 000 долларов за выдачу кредитов, обеспеченных криптовалютой, без лицензии

• Калифорния оштрафовала Nexo после того, как регуляторы обнаружили годы нелегального кредитования криптовалютой, поддерживаемой тысячами жителей штата.
• Регуляторы приказали Nexo перевести средства клиентов из Калифорнии на лицензированное подразделение в США в течение 150 дней.
• Штраф добавляется к более ранним санкциям США и подчеркивает текущие риски соответствия нормам в сфере криптовалютных кредитов.

Калифорнийские регуляторы имеют штрафовано Криптозаймщик Nexo оштрафован на 500 000 долларов после выявления многочисленных случаев нелегального кредитования, затронувших тысячи жителей. Это действие усиливает давление на компании, предоставляющие кредиты под залог криптовалюты без одобрения государства.

Регуляторы говорят, что дело подчеркивает сохраняющиеся пробелы в соблюдении нормативов в сфере кредитования цифровых активов. Штраф последовал после многолетнего расследования властей Калифорнии. Он также возрождает внимание к прошлой деятельности Nexo на территории США.

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии обнаружил, что Nexo выдавал криптовалютные кредиты без лицензии на кредитование в штате. В ходе проверки было установлено, что как минимум 5456 жителей Калифорнии получили потребительские или коммерческие кредиты. Регуляторы заявили, что эта деятельность нарушает законы штата о кредитовании. Они также заявили, что компания действовала через Nexo Capital Inc., компанию, зарегистрированную в Каймановых островах. Деятельность охватывала период с июля 2018 года по ноябрь 2022 года.

Во время этого периода Nexo расширил свое кредитование с обеспечением криптовалютой отпечаток в нескольких штатах США. Регуляторы Калифорнии заявили, что компания не обладала необходимыми разрешениями. В результате власти предприняли шаги к наложению финансовых штрафов. Агентство заявило, что выводы были сделаны после формального регулирующего обследования. Это действие отражает более строгий контроль над продуктами криптозаймов.

Калифорнийские регуляторы заявили, что Nexo не оценивал способность заемщиков погасить кредиты. Они заявили, что компания не проверяла существующие обязательства по долгу. Они также отметили отсутствие оценок кредитной истории. Эти недостатки вызвали опасения по поводу риска воздействия на потребителей. Регуляторы заявили, что такие практики могут усиливать финансовый ущерб во время стресса на рынке.

Кроме штрафа, регуляторы наложили операционные требования. Nexo должен перевести все средства клиентов из Калифорнии на лицензированное подразделение в США. У компании есть 150 дней, чтобы завершить процесс. Власти заявили, что этот шаг направлен на защиту потребителей. Распоряжение распространяется на все затронутые аккаунты в Калифорнии.

Действия Калифорнии добавляются к предыдущим мерам по обеспечению соблюдения законодательства США в отношении Nexo. В 2023 году государственные регуляторы возглавили межштатское урегулирование, связанное с продуктом Earn Interest компании. Эта договоренность составила 22,5 миллиона долларов. Федеральные регуляторы также действовали в тот год. Комиссия США по ценным бумагам и биржам наложен другой Штраф в размере 22,5 миллионов долларов.

Эти действия увеличили штрафы Nexo в США в 2023 году до 45 миллионов долларов. После давления со стороны регуляторов Nexo покинул американский рынок. Компания прекратила предоставление традиционных кредитных услуг американским клиентам. Однако она продолжала предоставлять услуги заимствования, обеспеченного криптовалютой, за пределами страны. Регуляторы заявили, что последний штраф связан с предыдущим поведением.

Несмотря на принудительные меры, Nexo продолжил международное расширение и повышение узнаваемости бренда. Компания заключила многолетний спонсорский контракт с Открытым чемпионатом Австралии. В то же время компания выразила заинтересованность в возвращении на американский рынок. В апреле прошлого года Nexo объявил о планах вернуться в страну. Объявление было сделано во время высокого профиля мероприятия в Софии.