Бразилия потребует отчетности о переводах криптовалюты на самоконтролируемые кошельки на сумму более 10 000 долларов США

Бразилия с 1 октября потребует от регулируемых финансовых учреждений сообщать о переводах криптовалют на сумму не менее 10 000 долларов США, связанных с кошельками с самостоятельным хранением. Решение BCB 588 требует от учреждений, уполномоченных Банко Централ ду Бразил, уведомлять Совет по контролю за финансовыми операциями (Coaf) при отправке виртуальных активов на сумму не менее 10 000 долларов США на кошелек с самостоятельным хранением или при получении такой суммы с такого кошелька. Требование распространяется на депозиты и выводы средств на кошельки, контролируемые непосредственно пользователями. Учреждение, обрабатывающее перевод, должно сообщать о квалифицируемых транзакциях в Coaf до следующего рабочего дня в рамках существующей в Бразилии системы борьбы с отмыванием денег. Порог применяется автоматически и не требует от учреждений выявления подозрительной активности. Законные переводы между биржей и личным кошельком клиента могут быть задекларированы исключительно потому, что они соответствуют критериям суммы и типа транзакции. Бразилия уже требует от финансовых учреждений отдельно сообщать о транзакциях, которые они считают подозрительными. Новое положение предоставляет властям возможность отслеживать крупные перемещения между регулируемыми платформами и кошельками с самостоятельным хранением даже при отсутствии выявленной подозрительной активности. Решение BCB 584 вступит в силу 1 января 2027 года. Оно устанавливает процедуру временного удержания для определенных переводов виртуальных активов, выходящих за пределы регулируемых учреждений. Такие переводы могут быть задержаны для проведения дополнительных проверок. Рамки позволяют более раннее освобождение средств при выполнении определенных условий. Биржи, банки и другие охватываемые провайдеры должны будут идентифицировать контрагентов с самостоятельным хранением до октября. Им также необходимо будет рассчитывать стоимость транзакций и интегрировать автоматическую отчетность в Coaf в свои системы мониторинга. К январю некоторые провайдеры должны будут внедрить процессы удержания исходящих переводов для дальнейшего анализа. Бразилия продемонстрировала объем криптовалютной активности в размере 252,5 млрд долларов США за период, измеренный Chainalysis. Бразилия имела крупнейший криптовалютный рынок в Латинской Америке. Бразилия заняла первое место в глобальном индексе адаптации криптовалют Chainalysis 2026 года. Бразилия заняла третье место по объему потоков через криптовалютные сервисы. Бразилия заняла четвертое место по балансам на цепочке. Бразилия заняла третье место по внутренней пир-ту-пир активности. Бразилия заняла второе место по трансграничным потокам. США заняли второе место в общем рейтинге. Пользователи с высокой стоимостью активов, торговые фирмы и компании, регулярно перемещающие активы между регулируемыми платформами и частными кошельками, с большей вероятностью вызовут автоматическую отчетность. Биржи понесут операционные расходы по идентификации и отчетности таких переводов. Криптоэкономика Бразилии сократилась на 1,6% за последний период.