Бразилия продолжает ужесточать регулирование криптоактивов. Согласно последнему решению №584, опубликованному Центральным банком Бразилии, с 1 января 2027 года поставщики услуг виртуальных активов должны удерживать активы до 24 часов перед принятием решения о разблокировке при обработке некоторых крупных криптовалютных переводов.
Особое внимание уделяется трансграничным и самоуправляемым переводам
Эта мера в основном направлена на две категории получателей: зарубежные криптовалютные сервисы и самозаведенные кошельки пользователей. Порог срабатывания составляет более 10 000 долларов США за одну транзакцию или совокупная сумма переводов от одного клиента в течение одного дня, превышающая 10 000 долларов США. Если внутренний контроль рисков организации считает транзакцию подозрительной, даже транзакции ниже этой суммы могут быть направлены на дополнительную проверку.
Банк Бразилии заявил, что новые правила направлены на борьбу с быстрым переводом финансовых средств, связанных с мошенничеством, с использованием виртуальных активов. Регуляторы отметили, что такие инструменты, как стабильные монеты, в последние годы все чаще используются для трансграничных переводов средств, часть из которых напрямую поступает на зарубежные платформы или в кошельки, контролируемые пользователями.
Платформа должна уведомить клиентов и сохранить записи
В новой системе 24-часовой период не обязательно должен быть полностью выдержан. Если сервисный провайдер завершил проверку рисков и выполнил условия, установленные регуляторами, соответствующие переводы могут быть разблокированы досрочно. Таким образом, это скорее антимошеннический буферный период, а не универсальная мера заморозки.
Помимо задержки вывода, поставщики виртуальных активов должны выполнять новые операционные обязательства, включая уведомление клиентов при приостановке переводов и сохранение записей, связанных с случаями мошенничества.
- Произошедшие случаи мошенничества
- Записи попыток мошенничества
- Корректирующие меры, принятые институциональными участниками
С 2027 года вступят в силу несколько мер регулирования криптовалют
Это означает, что Бразилия расширяет меры по борьбе с мошенничеством, ранее применявшиеся в сфере платежей, на услуги по работе с виртуальными активами. Для регуляторов это также предоставляет платформам больше времени для проверки высокорисковых транзакций.
Это правило перевода не внедряется отдельно. Банк Бразилии в июле этого года включил поставщиков виртуальных активов в рамки пруденциального регулирования и потребовал, чтобы соответствующие учреждения соблюдали требования к капиталу, управлению рисками и раскрытию информации с 1 января 2027 года.
Кроме того, эти учреждения должны быть полностью включены в более строгую группу регулирования категории 4 до 30 июня 2028 года, без различия по размеру. По мере постепенного внедрения этих мер регулирующий акцент Бразилии смещается с базового доступа на постоянный контроль за тем, как платформы управляют активами, переводами и финансовыми рисками.
Дополнительная информация: Оценка устойчивости финансовой системы, опубликованная Международным валютным фондом в июле, отмечает, что с 2017 года активность в сфере криптовалют в Бразилии значительно выросла, особенно быстро расширяется использование стабильных монет, привязанных к доллару США, и темпы роста трансграничных криптовалютных потоков уже превышают темпы традиционных капитальных потоков и номинального ВВП.