Бразилия введет 24-часовую задержку на переводы криптовалют на сумму более 10 000 долларов США с 2027 года

Бразилия вводит более строгий контроль над крупными переводами криптовалют, поскольку регуляторы стремятся предотвратить быстрое перемещение незаконных средств мошенниками. Центральный банк Бразилии сказал, что определенные переводы криптовалют выше 10 000 долларов США будут задерживаться до 24 часов в соответствии с новыми правилами против мошенничества.

Мера вступит в силу в 2027 году и применяется к переводам, отправляемым на иностранные виртуальные активы и кошельки с самостоятельным хранением. Порог в 10 000 долларов США может быть достигнут как при помощи одной транзакции, так и путем суммирования стоимости переводов клиента за один и тот же день.

Центральный банк заявил, что этот шаг отражает растущее использование виртуальных активов, включая стейблкоины, для быстрого перемещения денег, полученных через финансовые мошенничества.

Временная задержка предназначена для того, чтобы дать биржам и финансовым учреждениям больше времени на проверку подозрительных транзакций до дальнейшего перемещения средств. Такой же тип задержки может применяться и к другим транзакциям, требующим более тщательной проверки в соответствии с политиками управления рисками.

Центральный банк подчеркнул, что эта мера не является заморозкой активов или постоянной блокировкой переводов.

Вместо этого задержка предоставляет дополнительное время командам по соблюдению норм для проверки транзакций. Переводы ниже $10 000 не будут автоматически подпадать под это конкретное требование.

Например, перевод криптовалюты на сумму 15 000 долларов США в зарубежную компанию по виртуальным активам или в кошелек с самостоятельным хранением может занять до 24 часов на зачисление.

Бразильские криптовалютные биржи и поставщики услуг по виртуальным активам должны будут модернизировать свои системы мониторинга до вступления правил в силу.

Платформам необходимо будет идентифицировать переводы, превышающие порог, и отслеживать общий ежедневный объем переводов клиента, а не рассматривать транзакции отдельно.

Бразилия с 2023 года последовательно разрабатывает свою систему регулирования цифровых активов, введя правила, обязывающие биржи криптовалют и поставщиков услуг регистрироваться в центральном банке.

Последняя мера добавляет еще один уровень контроля за трансграничными криптовалютными переводами, особенно учитывая, что регуляторы сосредоточены на скорости, с которой цифровые активы и стейблкоины могут перемещать деньги через границы.

Внедрение в 2027 году дает криптобизнесу время для обновления своих систем и подготовки к новым требованиям. Для пользователей основное влияние будет заключаться в более медленной обработке некоторых крупных переводов, в то время как регуляторы получат дополнительный промежуток времени для выявления потенциального мошенничества до дальнейшего перемещения средств.