Учреждение наложило запрет на способность Banco Topazio осуществлять иностранные покупки и продажи криптовалютных активов в течение двух лет после выявления нарушений в процессах проведения проверки контрагентов по этим операциям. Кроме того, учреждению был наложен штраф в размере 3,2 миллиона долларов США.
Основные выводы:
- Центральный банк Бразилии запретил Banco Topazio на 2 года и оштрафовал его на 3,2 млн долларов за неконтролируемые крипто сделки.
- Непроверенные криптовалютные сделки составили 1,7 млрд долларов, что составляет 63% от объема валютных операций Banco Topazio объема.
- Айлтон Айкино предупредил, что подобные нарушения могут привести к блокировке других бразильских банков.
Центральный банк Бразилии запретил Banco Topazio проводить операции по торговле Crypto
По мере того как банки выходят на рынок криптовалют, регуляторы становятся более внимательными к процедурам соответствия, которым они должны следовать для безопасного проведения этих операций.
Комитет по принятию решений об административных санкциях (Copas) Центрального банка Бразилии наложил двухлетний запрет на иностранные операции по торговле криптовалютой Banco Topazios из-за нарушений в транзакциях, связанных с миллиардами долларов.
Комитет установил, что Banco Topazio игнорировал меры соответствия с октября 2020 года по сентябрь 2021 года, когда осуществлял покупки криптовалют без выполнения процедур для определения квалификации третьих сторон, получающих выгоду от этих операций.
Объём торгов Banco Topazio за этот период достиг 1,7 млрд долларов США при участии 15 юридических лиц без уведомления о нетипичных операциях. Topazio был оштрафован на 3,2 млн долларов США за нарушения при определении финансовых возможностей клиентов, недостатки в процедурах регистрации и неспособность определить риски ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).
Эти транзакции составили 63% объемов обмена валюты Topazio за этот период и 46% операций института на рынке. Это побудило контрольный комитет сделать вывод, что нарушения имеют «серьезный характер», что, согласно закону, может «серьезно повлиять на цель и непрерывность деятельности или операций в Национальной финансовой системе, системе консорциума или бразильской платежной системе».
Айлтон Айкино, глава надзора в центральном банке, намекнул, что эти же запреты могут быть применены к другим учреждениям в качестве превентивной меры, если банк сочтет их нарушающими регулирование.
Он заключил, что с учетом растущей популярности криптоактивов в бразильской экономике важно «предупредить и четко сообщить всем участникам этого рынка, что банковский супервайзер внимательно и бдительно следит за отклоняющимся поведением, которое может привести к бизнес-моделям, способным обеспечивать отмывание денег».
Объявление о мере последовало после того, как центральный банк запретил использование криптовалюты в регулируемых платежных системах и ввел всеобъемлющий запрет на рынки нефинансовых событий.