BNY Mellon запускает токенизированные депозиты для институциональных клиентов

• BNY Mellon запустил токенизированные депозиты для ускорения расчетов на институциональном уровне с использованием частной блокчейн-системы.
• Платформа фокусируется на обеспечении и маржинальных потоках, сохраняя соответствие существующим банковским системам.
• Крупные учреждения внедряют токенизированные депозиты, поскольку регулирование поддерживает использование блокчейна в традиционном банковском деле.

BNY Mellon подтверждено планирует выпуск цифровых представлений депозитов корпоративных клиентов на своей приватной блокчейн-платформе. Услуга относится к депозитам, уже находящимся в балансе банка. Эти цифровые записи будут интегрированы с существующими банковскими системами. В результате клиенты сохранят стандартный доступ к снятию средств без изменений в операционной деятельности. Инициатива направлена на институциональные клиенты, стремящиеся к более быстрому расчету и лучшей видимости ликвидности на регулируемых рынках.

Банк будет использовать систему на частной и разрешенной блокчейн-платформе. Доступ останется ограниченным для одобренных учреждений и компаний, ориентированных на цифровые технологии. BNY описал запуск как переход от внутреннего исследования к реальной финансовой инфраструктуре. Решение отражает растущий спрос на инструменты блокчейна, которые работают в рамках традиционных банковских систем.

BNY планирует сосредоточить начальную фазу на обеспечении и требованиях к марже. Эти виды деятельности часто требуют быстрого перемещения средств в периоды волатильной торговли. Токенизированные депозиты направлены на сокращение задержек при расчетах, связанных с устаревшими платежными системами. Балансы будут отображаться в блокчейне в течение торгового дня для поддержки операционных нужд.

Соблюдение требований и ведение записей останутся в существующих внутренних системах BNY. Однако операционные остатки все еще будут отражаться в блокчейне. Такая структура позволяет банку сохранять регулируемый контроль, одновременно улучшая управление ликвидностью в течение дня. BNY также планирует расширить систему в сторону непрерывного доступа. Цель включает поддержку деятельности за пределами стандартных торговых часов.

Депозитные токены будут подключаться к внутренним цифровым платформам BNY. Они также будут интегрированы с токенизированным фондом денежного рынка, разработанным совместно с Goldman Sachs. Этот фонд был запущен в июле и ориентирован на управление денежными средствами институциональных клиентов. Связь поддерживает более широкое использование токенизированных активов в регулируемых средах.

Несколько компаний по цифровым активам предоставили информацию во время разработки. Среди этих компаний Anchorage Digital, Circle, Paxos, Securitize и Ripple Prime. Их участие подчеркивает более тесное сотрудничество между традиционными банками и поставщиками цифровой инфраструктуры. BNY запустила свой цифровой актив в 2021 году.

В 2022 году банк расширил деятельность в области управления закрытыми ключами и услуг хранения криптовалют. Платформа токенизированных депозитов основывается на этих усилиях. Более того, в 2024 году BNY Mellon в партнерстве с Ripple привести к токенизации.

BNY обеспечивает безопасность 57,8 триллиона долларов активов клиентов на мировых рынках. Активы, находящиеся под управлением, достигли 2,1 триллиона долларов на сентябрь. Любое предложение цифрового депозита должно соответствовать строгим требованиям по хранению и соблюдению норм. Токенизированные депозиты не создают новых банковских счетов. Вместо этого они представляют собой существующие средства, уже находящиеся в банке. Клиенты сохраняют полное право на снятие.

Первоначальные пользователи включают Intercontinental Exchange, Citadel Securities, DRW Holdings, Circle и Baillie Gifford. ICE планирует поддерживать депозиты через свои клиринговые дома в постоянной основе. Запуск следует за предыдущей работой в блоке казначейства BNY, который обрабатывает около 2,5 триллионов долларов в день. Токенизированные депозиты отличаются от стейбилькоинов, потому что остаются прямыми обязательствами банка.

Недавнее законодательство США прояснило правила, касающиеся цифровых долларовых инструментов. Эта регуляторная ясность побудила банки, такие как JPMorgan, HSBC и Barclays, продвигать аналогичные инициативы. В прошлом году, Deutsche Bank объявили планы исследования стейблкоины и токенизированные депозиты.