Компания Block, принадлежащая Джеку Дорси, согласилась в принципе выплатить 764 миллиона долларов для урегулирования расследования Министерства юстиции США, касающегося мер по борьбе с отмыванием денег. Предлагаемая сумма превышает прибыль Block в размере 566 миллионов долларов, зафиксированную за третий квартал. Соглашение было достигнуто в октябре и раскрыто в отчете SEC от 3 ноября.
Предложенное соглашение откладывает уголовное обвинение на три года. Обвинение утверждает, что Block не обеспечил эффективную программу борьбы с отмыванием денег, требуемую Законом о банковской тайне. Кредиты за предыдущие регуляторные соглашения снизят предложенную денежную сумму с примерно 964 миллионов долларов до 764 миллионов долларов. Block заявил в подаче, что уже зарезервировал 764 миллиона долларов.
Департамент юстиции и Комиссия по ценным бумагам и биржам начали расследования в 2023 году по заявлениям о практике соблюдения требований Block и связанных раскрытиях после отчета шорт-спекулянта. SEC завершила отдельное расследование в марте без рекомендации о применении мер принуждения. Hindenburg Research, шорт-спекулянт, утверждал, что Cash App завышал количество пользователей, включая мошеннические и дублирующие аккаунты. Hindenburg также утверждал, что недостаточные проверки личности позволяли преступникам совершать мошенничество, отмывание денег и другие незаконные платежи через Cash App. Block оспорил выводы Hindenburg, назвав их неточными и вводящими в заблуждение.
Нью-йоркский финансовый регулятор наложил штраф в размере 40 миллионов долларов на Block в апреле 2025 года после выявления серьезных недостатков в системе соответствия. В ходе расследования регулятор обнаружил, что количество непроработанных предупреждений о подозрительных транзакциях увеличилось с примерно 18 000 в 2018 году до более чем 169 000 к 2020 году. Регулятор также выяснил, что система проверки Block автоматически блокировала переводы bitcoin на кошельки, связанные с финансированием терроризма, только при превышении уровня экспозиции кошелька 10%.
Block сообщила, что валовая прибыль экосистемы bitcoin в третьем квартале снизилась на 50% до 52 миллионов долларов с 104 миллионов долларов годом ранее. Выручка экосистемы bitcoin уменьшилась на 11% до 1,8 миллиарда долларов. Block заявила, что основной причиной снижения валовой прибыли стали более низкие комиссии по некоторым транзакциям bitcoin. Однако другие бизнес-направления Block продолжали расти. В целом валовая прибыль выросла на 22% до 3,24 миллиарда долларов благодаря увеличению активности в сфере кредитования и платежей через Cash App.