BNY Mellon, банк возрастом 240 лет, который охраняет больше активов, чем большинство стран производят за десятилетие, сделала еще один шаг в сторону цифровых активов. Компания запустила BLIQUID — денежный рынок, нативно цифровой и представленный токенами на основе блокчейна, в партнерстве с BitGo.
Фонд нацелен на квалифицированных институциональных клиентов в США и Великобритании, с планами дальнейшего расширения.
Что такое BLIQUID
Токены BLIQUID представляют собой доли в денежном рынке, созданном через BNY Investments Dreyfus — устоявшуюся управляющую компанию банка. Вместо хранения традиционных паев, зарегистрированных в устаревших системах, институциональные инвесторы теперь могут владеть токенизированными версиями, которые находятся на блокчейне.
BNY Mellon создала эту систему на основе своих глобальных возможностей цифрового агентства по переводам, которые обеспечивают инфраструктуру для выпуска и отслеживания этих токенизированных акций. Система разработана для обработки расчетов в цепочке при сохранении стандартов соответствия и хранения активов, которых ожидают институциональные инвесторы от банка, обслуживающего примерно 8,6 триллиона долларов активов и более 7,6 миллиона аккаунтов инвесторов.
BitGo, компания по инфраструктуре цифровых активов, известная своими решениями для хранения и кошельков, участвует в инициативе. Исследование отмечает, что детали роли BitGo в запуске BLIQUID остаются неясными, поскольку прямых объявлений о их вкладе не было.
Траектория цифровых активов BNY
Это не первый шаг BNY Mellon в области криптовалютной инфраструктуры. Банк запустил свою платформу хранения цифровых активов еще в октябре 2022 года, первоначально поддерживая переводы bitcoin и ether для ограниченного круга клиентов. BNY Mellon стал первым крупным американским банком, предложившим регулируемые услуги хранения цифровых активов.
BNY расширила свои глобальные возможности цифрового агентства по переводам в октябре 2023 года, заложив основу для запуска именно такого продукта.
Более широкая картина токенизации
BlackRock разрабатывает собственный токенизированный класс акций под названием BSTBL. Baillie Gifford запустил токенизированный фонд под названием BAGEY. Franklin Templeton уже несколько лет управляет токенизированным денежно-рыночным фондом на публичных блокчейнах.
Что это значит для инвесторов
Для институциональных инвесторов BLIQUID представляет собой еще один способ входа в токенизированные продукты от надежного контрагента. То, что это денежно-рыночный фонд, а не какой-то экзотический доходный продукт DeFi, делает профиль риска знакомым.
Первоначальный акцент на клиентов из США и Великобритании свидетельствует о том, что BNY действует в рамках четко определенных регуляторных границ, но расширение на другие рынки будет зависеть от скорости развития этих регуляторных рамок.
BNY не раскрыла публично полный технический стек, лежащий в основе BLIQUID, и выбор инфраструктуры будет иметь значение, поскольку интероперабельность между токенизированными активами станет конкурентным преимуществом.