SOMO LA 47: KYC NI NINI? Возможно, вы задаетесь вопросом... Нет. Извините. К сожалению, KYC — это не новый вид курицы из Кентукки! 😂 Что такое KYC? Когда вы открываете аккаунт на криптовалютной бирже, вы можете заметить, что биржа требует от вас пройти процесс, называемый «KYC verification». Криптовалютные биржи в США и во многих других странах обязаны соблюдать законы и правила борьбы с отмыванием денег (Anti-Money Laundering — AML). Чтобы соответствовать этим законам, криптовалютные биржи обязаны собирать определенную информацию о своих клиентах. Этот процесс обычно называется KYC — сокращение от «Know Your Customer», что означает «Знайте своего клиента». Это означает, что вам потребуется предоставить личные данные для подтверждения вашей идентичности. Почему требуется KYC? Чтобы предотвратить использование денег для мошенничества, отмывания средств, финансирования терроризма, подделки личности или других незаконных действий, криптовалютные биржи должны проводить более тщательную проверку. Собирая информацию об идентичности клиентов, биржи создают базу данных, которую органы правопорядка могут использовать для расследований в случае выявления подозрительной деятельности в будущем. «Know Your Customer» (KYC) — это не только криптовалютная практика. Она также применяется практически во всех финансовых учреждениях, которые хранят деньги клиентов. Например, когда вы открываете банковский счет, подаете заявку на кредитную карту, автокредит или ипотеку — вы уже проходите процедуру KYC. Существуют различные уровни KYC — от полного отсутствия проверки до очень строгой верификации. Хотя некоторые криптовалютные биржи до сих пор позволяют пользователям вносить средства без прохождения KYC, такие платформы постепенно сокращаются по мере того, как KYC становится стандартом по всему миру. Сегодня большинство крупных криптовалютных бирж требуют прохождения KYC сразу при регистрации нового аккаунта. Как работает KYC? При регистрации на бирже вам потребуется предоставить основную информацию, например: - Ваше полное имя - Дата рождения - Ваш адрес - Электронная почта - Номер телефона Эти данные необходимы для того, чтобы биржа могла соответствовать требованиям законов о борьбе с отмыванием денег (AML). Цель законов AML — предотвратить скрытие источника, оборота и конечного назначения электронных денежных средств, чтобы органы правопорядка могли отслеживать деньги, связанные с незаконной деятельностью. Вы не сможете скрыться, если вам нужно подтвердить свою личность. В зависимости от торговой платформы или законодательства конкретной юрисдикции, биржа может также запросить дополнительные данные, такие как: - Источник вашего дохода - Ваш номер социального страхования - Официальный документ с фотографией, выданный государством (например, водительские права или паспорт) - Подтверждение адреса (например, копия счета за коммунальные услуги) - Ваше фото (селфи) - Сканирование биометрии лица — видео-селфи для подтверждения вашего лица Первоначальный процесс регистрации часто автоматизирован, но финансовые учреждения обычно имеют команды служб поддержки — реальных людей — которые дополнительно проверяют, соответствует ли предоставленная вами информация действительности.