Остерегайтесь мошенничества с банковскими переводами: защитите свои средства

НачинающийПоследнее обновление 2026-03-12

Безопасность учетной записи для криптовалюты

По мере роста популярности криптовалют банковские переводы стали удобным способом для пользователей пополнять счета и приобретать цифровые активы. Однако этот процесс также стал целью мошенников, которые используют различные методы, чтобы обмануть пользователей и заставить их перевести средства или использовать украденные банковские счета для незаконных операций. Как биржа, ориентированная на безопасность пользователей, мы надеемся, что это руководство поможет вам понять распространенные схемы мошенничества, связанные с банковскими переводами, и как их избежать, чтобы каждая ваша транзакция оставалась безопасной и надежной.

Будьте осторожны с любыми запросами на вывод средств на незнакомый адрес кошелька: независимо от того, насколько надежным кажется человек, любой запрос на перевод ваших цифровых активов на внешний кошелек следует рассматривать как потенциальную мошенническую схему.
Защищайте информацию о вашем банковском аккаунте: никогда не передавайте свой номер банковской карты, пароль, коды подтверждения или данные для входа в онлайн-банкинг никому.
Используйте только свой собственный банковский аккаунт для переводов: Пополнение средств с использованием чужого аккаунта не только нарушает правила платформы, но и может подвергнуть вас юридическим рискам.
Проверьте получателя перед переводом: убедитесь, что получатель — это официально зарегистрированный аккаунт биржи, чтобы избежать фишинговых атак.
Свяжитесь с официальной службой поддержки, если что-то кажется подозрительным: всегда проверяйте информацию через официальные каналы биржи и не полагайтесь исключительно на сообщения от незнакомых лиц.

Мошенники часто используют ограниченную осведомленность пользователей о криптовалюте или их стремление к высокой прибыли. Ниже приведены две распространенные категории мошенничества, связанные с банковскими переводами.

Тип 1: Подталкивание пользователей к переводу средств и выводу на мошенника

В этих мошенничествах вы являетесь прямой жертвой. Мошенники завоевывают ваше доверие с помощью тщательно продуманной коммуникации, а затем убеждают вас внести фиатные средства на биржу, купить криптовалюту и в конечном итоге вывести эти активы на адрес кошелька, находящийся под их контролем.

Распространённые методы включают:

Мошенничество «Свиномясование»
Мошенники устанавливают эмоциональные отношения с жертвами через социальные сети или знакомства в интернете. После того как доверие установлено, они предлагают «прибыльную инвестиционную возможность» и направляют жертву на депозит средств на бирже и перевод криптовалюты на указанный кошелек. После завершения перевода мошенник исчезает.
Фальшивые инвестиционные платформы
Мошенники создают поддельные веб-сайты или приложения, выдающие себя за легитимные инвестиционные платформы, и продвигают их с лозунгами, такими как «профессиональный анализ» или «гарантированная прибыль». Жертвам предлагают внести средства через банковский перевод, приобрести криптовалюту и перевести её на так называемую инвестиционную платформу. На самом деле платформа находится под контролем мошенника, и внесённые средства невозможно вернуть.
Выдача себя за официальную службу поддержки
Мошенники выдают себя за представителей службы поддержки биржи, утверждая, что ваш аккаунт имеет проблемы с безопасностью или требует «верификации» или «обновления». Затем они instruct вас перевести свои активы на «безопасный кошелек», который на самом деле контролируется мошенником.
Мошенничество с высокими комиссионными вознаграждениями
Мошенники обещают крупные комиссии за выполнение задач, таких как переводы или приглашение новых пользователей. Жертвам предлагают внести средства и вывести криптовалюту в рамках процесса, но обещанные вознаграждения никогда не поступают.

Мошенники, выдающие себя за службу безопасности

Тип 2: Использование украденных банковских аккаунтов для депозитов

В этом типе мошенничества жертвой является владелец банковского аккаунта, тогда как лицо, использующее украденный аккаунт, может быть мошенником или невиновным человеком, которого манипулируют.

Распространённые методы включают:

Фишинговые сайты, крадущие банковскую информацию
Мошенники создают поддельные веб-сайты, имитирующие банки или биржи, и обманывают пользователей, заставляя их вводить номера банковских карт, пароли и коды подтверждения. Получив информацию, мошенники используют банковский счет жертвы для депозита средств на биржу и быстрого вывода криптовалюты.

Фишинговые сайты, созданные мошенниками
Вредоносное ПО, крадущее банковские учетные данные
С помощью вредоносных ссылок или заражённого программного обеспечения мошенники устанавливают вредоносное ПО на устройства жертв, чтобы перехватить данные для входа в онлайн-банкинг. Затем они используют украшенную информацию для проведения неавторизованных переводов.
Обман других с целью «заимствовать» их банковские аккаунты
Мошенники предлагают оплату за использование чужого банковского счета для перевода средств. Средства, задействованные в этой схеме, часто происходят из незаконной деятельности, и участники могут непроизвольно стать соучастниками отмывания денег.
Покупка банковских счетов для отмывания денег
Мошенники могут предлагать наличные за покупку неиспользуемых банковских аккаунтов у физических лиц. Эти аккаунты затем используются для получения незаконных средств и их перевода через криптовалютные транзакции. Продажа вашего аккаунта может повлечь за собой юридические последствия.

Случай 1: Мошенничество с «инвестиционным наставником»

Господин Ли познакомился с человеком в социальных сетях, который утверждал, что является опытным аналитиком криптовалют. Этот человек часто публиковал «инвестиционные идеи» и скриншоты впечатляющей прибыли. После того как мошенник завоевал доверие господина Ли, он порекомендовал «проект с гарантированной прибылью» и указал ему сделать депозит в размере 100 000 юаней через банковский перевод для покупки USDT на бирже. Затем мошенник предоставил «адрес кошелька проекта» и попросил господина Ли перевести USDT. После завершения перевода так называемый наставник исчез, и господин Ли потерял все свои средства.

Урок: Любая инвестиционная возможность, которая просит вас перевести криптовалюту на внешний адрес кошелька, должна вызывать крайнюю осторожность. Никогда не полагайтесь на инвестиционные советы от незнакомцев.

Случай 2: Мошенничество с «официальной службой поддержки»

Г-жа Ван получила текстовое сообщение, в котором утверждалось, что ее аккаунт на бирже показывает подозрительную активность и требует немедленной помощи службы поддержки. Она кликнула на ссылку в сообщении и попала на фальшивый «официальный сайт», где связалась с якобы представителем службы поддержки. Мошенник сообщил ей перевести свои активы на «безопасный адрес» для верификации. Следуя инструкциям, г-жа Ван перевела средства через банковский перевод, купила криптовалюту и вывела ее на указанный адрес. В итоге она потеряла 50 000 юаней.

Урок: Биржи никогда не будут просить вас переводить активы на внешний адрес. Если вы получили подозрительные сообщения, всегда проверяйте их через официальное приложение или веб-сайт.

Случай 3: Неправомерное использование банковского счета

Господин Чжан ввел данные своей банковской карты на веб-сайте. Вскоре после этого он обнаружил перевод 50 000 юаней с его банковского аккаунта на криптовалютную биржу — действие, которое он никогда не совершал. В ходе расследования выяснилось, что его банковская информация была похищена через фишинговый сайт. Мошенники использовали его аккаунт для депозита средств на биржу и быстро вывели криптовалюту. Господин Чжан не только понес финансовые потери, но и вынужден был сотрудничать с правоохранительными органами и своим банком в ходе длительного расследования.

Урок: никогда не вводите банковские данные на незнакомых веб-сайтах. Регулярно проверяйте свои банковские транзакции и немедленно заблокируйте аккаунт и сообщите в органы власти при обнаружении подозрительной активности.

Случай 4: Ловушка «заимствованного аккаунта»

Студент университета Сяо Чэнь был уговорен онлайн-знакомым предоставить свой банковский счет в обмен на 200 юаней за каждый перевод. Он передал свою банковскую карту и пароль. Через несколько дней полиция связалась с ним и сообщила, что его счет использовался для получения средств от жертв мошенничества. Мошенник использовал его счет для депозита денег на биржу и конвертации их в криптовалюту для отмывания денег. Сяо Чэнь был впоследствии подвергнут расследованию за содействие незаконной деятельности в интернете.

Урок: никогда не давайте в долг и не продавайте свой банковский аккаунт другим. Это может сделать вас соучастником преступной деятельности и подвергнуть вас юридической ответственности.

Предотвращение мошеннических переводов

Будьте осторожны с обещаниями «высокой прибыли»: любые инвестиции, гарантирующие прибыль или быстрые доходы, почти наверняка являются мошенничеством. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть.
Не переводите средства на незнакомые адреса кошельков: независимо от указанной причины, всегда отказывайтесь от запросов на вывод криптовалюты на неизвестные внешние адреса.
Проверяйте официальную информацию: если вы получили любое сообщение, якобы от биржи, проверьте его через официальное приложение, веб-сайт или проверенные аккаунты в социальных сетях.
Сохраняйте контроль над своим аккаунтом: никогда не позволяйте другим управлять вашим аккаунтом и никогда не делитесь паролями или кодами подтверждения.
Сохраняйте спокойствие под давлением: мошенники часто создают ощущение срочности, чтобы заставить принять быстрое решение. Если вас просят немедленно перевести средства, остановитесь и внимательно оцените ситуацию.

Защита вашего банковского аккаунта

Защищайте свою банковскую информацию: не вводите номера банковских карт, пароли или коды подтверждения на неизвестных сайтах. Будьте внимательны к фишинговым сайтам и мошенническим сообщениям.
Регулярно проверяйте свой банковский аккаунт: привыкните анализировать записи транзакций. Если вы обнаружите подозрительную активность, немедленно свяжитесь со своим банком, заблокируйте аккаунт и сообщите о инциденте.
Не давайте в долг и не продавайте свой банковский аккаунт: любое предложение заплатить вам за использование вашего аккаунта может быть связано с преступной деятельностью.
Используйте свой собственный аккаунт для транзакций: при пополнении средств на бирже всегда используйте банковский аккаунт, зарегистрированный на ваше имя. Использование чужого аккаунта может привести к заморозке средств или юридическим рискам.
Включите функции банковской безопасности: активируйте уведомления о транзакциях, лимиты переводов и другие меры безопасности для усиления защиты аккаунта.

❌ Пожалуйста, помните, что мы никогда не:

Спросите, чтобы перевести криптовалюту на внешний адрес кошелька для «верификации» или «обновления аккаунта»
Свяжутся с вами через неофициальные каналы, чтобы запросить пароли, коды подтверждения или другую конфиденциальную информацию
Обещать какие-либо гарантированные инвестиционные доходы или просить вас участвовать во внешних инвестиционных программах
Требуется использование чужого банковского счета для депозита средств

Если вы столкнетесь с любой из вышеуказанных ситуаций, немедленно остановитесь и сообщите о инциденте через официальные каналы поддержки клиентов.

Банковские переводы предоставляют удобный способ пополнения средств для покупки криптовалют, но также требуют постоянной бдительности. Мошенники искусно используют доверие и жадность, создавая убедительные ловушки, и после перевода средств восстановить их крайне сложно. Понимая распространенные схемы мошенничества, защищая информацию своего аккаунта и сохраняя здоровый уровень скептицизма по отношению к подозрительным действиям, вы сможете безопаснее торговать криптовалютами.

‼️ Пожалуйста, помните:

Сохраняйте полный контроль над своим аккаунтом и средствами — никогда не позволяйте другим управлять ими
Относитесь с крайней осторожностью к любым запросам на вывод средств из внешних кошельков
Защищайте информацию о вашем банковском аккаунте и никогда не давайте в долг и не продавайте свой аккаунт
Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, это так и есть
В случае сомнений немедленно проверяйте через официальные каналы

Защита ваших активов — это совместная ответственность. Оставайтесь бдительными и торгуйте безопасно.

Disclaimer: The information on this page may come from third parties and does not necessarily reflect KuCoin’s views. It is provided for general reference only and should not be interpreted as financial or investment advice.

Virtual asset investments may involve risk. Please carefully assess the product risks and your own risk tolerance. For more information, please refer to our Terms of Use and Risk Disclosure.