KuCoin Learn
ВойтиЗарегистрироваться

Сначала они завоевывают ваше доверие, затем забирают ваши деньги

НачинающийПоследнее обновление August 14, 2026
Безопасность учетной записи для криптовалюты
First They Earn Your Trust, Then Take Your Money: Recognizing the Structure Behind the Scam

Распознавание структуры мошенничества

Многие считают, что мошенничества всегда агрессивны — сразу просят деньги. Но мошенничества, вызывающие самые большие потери, часто работают иначе. Другой человек может проводить с вами один-два месяца, беседуя о вашей жизни, говоря о будущем или постепенно сближаясь под предлогом «помочь вам заработать деньги» или «просить небольшую услугу». Когда вы полностью им доверяете, они начинают пошагово направлять вас к вложению денег. К тому времени, когда вы осознаете, что произошло, деньги уже в руках мошенника.
 
Как команда по контролю рисков, мы сталкиваемся со подобными мошенничествами почти каждый день. Эта статья не предназначена для того, чтобы вас напугать. Мы хотим помочь вам увидеть «скелет» за мошенничеством — история может меняться, но основная структура остается неизменной. Как только вы узнаете эту структуру, вы будете меньше подвержены обману новыми вариациями.

История меняется, но структура остается прежней

Эти мошенничества могут выглядеть совершенно по-разному на первый взгляд, но при детальном анализе они почти всегда следуют одним и тем же четырем шагам.

Шаг 1: Сначала завоюйте доверие, не упоминая деньги

Человек может быть «романтическим интересом», «полезным онлайн-другом», «инвестиционным наставником» или «опытным участником группы». Некоторое время он может проявлять заботу о вас, делиться подробностями о своей жизни и говорить о отношениях или планах на будущее.
 
На этом этапе они не будут просить у вас деньги. Их единственная цель — заставить вас им доверять, полагаться на них и чувствовать себя некомфортно, когда вы начинаете их ставить под сомнение.

Шаг 2: Представьте «простой способ заработать деньги»

Как только вы опустите охрану, они естественно представят возможность. История может принимать множество форм:
 
  • Выполнение «задач» или «фейковых заказов» в электронной коммерции за комиссионные;
  • Играя в игры, просматривая рекламу или лайкая контент, чтобы зарабатывать деньги;
  • Следование «наставнику» при инвестировании, покупке криптовалюты или якобы «гарантированных» сделках.
 
Как бы это ни было упаковано, общие характеристики остаются теми же: низкие усилия, высокая прибыль и часто утверждения вроде «ограниченный доступ» или «не делитесь этим с другими».
 
Они могут даже позволить вам сначала заработать небольшую сумму, заставив вас поверить, что возможность реальна.

Шаг 3: Направляют вас на платформу, которой они управляют, и просят внести депозит

Затем они отправляют вам веб-сайт или приложение и просят зарегистрироваться и внести депозит.
 
Балансы, комиссии и прибыли, отображаемые на платформе, — это просто числа, которые мошенник может произвольно изменять.
 
Иногда они могут попросить вас купить криптовалюту на легитимной бирже, а затем перевести её на адрес, который они предоставят. Поскольку вы добровольно выполняете транзакции самостоятельно, их труднее остановить.

Шаг 4: Сначала дайте вам заработать, а затем берите всё больше и больше

Сначала сумма небольшая. Они даже могут разрешить вам успешно вывести небольшую сумму, заставив вас полностью поверить, что платформа легитимна.
 
Как только вы готовы вложить больше денег, начинается настоящая добыча:
 
Ваш баланс слишком низкий. Вы не можете получить следующее задание или разблокировать свои доходы. Внесите немного больше.
Поздравляем, вы получили премиум-заказ / двойное вознаграждение. Сначала вам нужно внести депозит, иначе ваши предыдущие средства останутся заблокированными.
«Я могу покрыть за тебя часть этого…» — создавая впечатление, что они помогают вам, одновременно давя на вас, чтобы вы внесли еще больше денег.
 
На этом этапе вы оказались в ловушке: чтобы вернуть уже внесённые деньги, вам говорят продолжать вносить ещё больше.
 
На самом деле, ваши убытки будут только расти.
 
Помните шаблон: создайте доверие через эмоции или выгоды → представьте возможность легко заработать → перенаправьте вас на платформу, которой они контролируют → неоднократно требуйте дополнительные депозиты, прежде чем вы сможете вывести средства.
 
Будь то история о романтике, задачах, играх или инвестициях, если она следует этой структуре, это мошенничество.

Помните эти правила и не давайте мошенникам шанса

Пополнение фиата, покупка криптовалюты и вывод средств — это все нормальные и легитимные функции. Мошенники используют то, что эти действия вы выполняете добровольно.
 
Поэтому следование этим правилам может быть более эффективным, чем полагание исключительно на технические меры.
 
  1. Будьте немедленно осторожны, если кто-то частным порядком «обучает» вас, как делать депозит, покупать криптовалюту или выводить средства
    Законный работодатель, платформа или служба поддержки не будут пошагово руководить вами при депозите денег на биржу, а затем переводе криптовалюты на определенный адрес.
    Если кто-то делает это, независимо от степени вашей близости, это очень вероятно мошенничество.
  2. Схемы «комиссии за задания» и «заплати сначала, чтобы заработать» — это мошенничество
    Любая подработка, требующая от вас внесения депозита до выполнения задач и обещающая высокие комиссии, является мошенничеством.
    Законная работа не требует от вас предварительной оплаты.
  3. Не выводите USDT на адрес, предоставленный незнакомцем
    Не используйте адреса кошельков, QR-коды или ссылки на регистрацию, предоставленные незнакомцами.
    После перевода криптовалюты транзакцию нельзя отменить, и восстановление средств может быть чрезвычайно затруднительно.
  4. Относитесь ко всем, кого вы знаете только онлайн, как к подозрительным, когда речь заходит о деньгах
    Чем более заботливы, внимательны или стремятся «помочь вам заработать деньги», тем более осторожными вы должны быть.
    Эмоциональное внимание, которое они вам проявляют, может быть просто ценой завоевания вашего доверия.
  5. «Удачные заказы», «внесите еще для вывода» и «еще один платеж для разблокировки ваших средств» — это предупреждающие признаки
    Легитимная платформа не потребует от вас вносить дополнительные средства просто для вывода своих собственных средств.
    Как только вы это услышите, немедленно остановитесь и не отправляйте больше денег.

Что вам следует знать о переводах на KuCoin

Вы можете спросить: если деньги были внесены и конвертированы в криптовалюту через биржу, почему биржа не может остановить мошенничество?
 
Мы хотим быть ясными:
 
  • Ваши активы безопаснее, пока остаются на вашем аккаунте биржи. При таких мошенничествах потери обычно происходят после того, как вы добровольно переводите криптовалюту за пределы биржи на внешний адрес, контролируемый мошенником.
  • Рисковые меры KuCoin могут выдавать предупреждения, применять задержки или блокировать определенные высокорисковые транзакции. Эти меры не могут остановить каждую мошенническую схему, особенно если вы были убеждены подтвердить вывод самостоятельно. Как только криптовалюта покидает платформу, перевод, как правило, необратим.
  • Вот почему мы продолжаем напоминать пользователям об этих мошенничествах. Мы можем остановить подозрительные транзакции, но не всегда можем остановить человека, которого уже убедили эмоции и ложь.
 
Защита ваших активов требует усилий как с вашей, так и с нашей стороны.

Если вы уже участвуете или уже отправили деньги

Не вините себя. Эти мошенничества созданы для эксплуатации доверия, и многим умным людям уже удалось стать их жертвами.
 
Немедленно выполните следующие действия:
 
  1. Остановите все депозиты и переводы. Независимо от того, что говорит другой человек о «ещё одном платеже» или «разблокировке ваших средств», не отправляйте больше денег.
  2. Сохраните все доказательства, включая чаты, данные аккаунта, адреса кошельков, транзакционные записи и фальшивый URL платформы.
  3. Немедленно свяжитесь с официальной службой поддержки биржи. Обратитесь в поддержку через официальный веб-сайт или приложение. Не используйте никакую контактную информацию, предоставленную другим лицом.
  4. Зарегистрируйте инцидент в местной полиции и сохраните отчет или номер дела.
  5. Расскажите об этом доверенному члену семьи или другу. Мошенники больше всего боятся, что вы проверите ситуацию с кем-то вне их схемы.

Заключительные мысли

Мошенники на самом деле не продают проекты. Они продают отношения и иллюзию легких денег.
 
Истории могут меняться, но эти мошенничества всегда приводят к одному и тому же действию: заставляют вас внести депозит и перевести вашу криптовалюту.
 
Помните это простое правило:
 
Любой, кто учит вас делать депозит, покупать криптовалюту, а затем переводить её оттуда, должен рассматриваться как мошенник.
 
Если у вас есть сомнения или вы считаете, что сталкиваетесь с чем-то подобным, свяжитесь с нами через официальные каналы как можно скорее.
 
Раннее высказывание может помочь сократить ваши потери.

Disclaimer: The information on this page may come from third parties and does not necessarily reflect KuCoin’s views. It is provided for general reference only and should not be interpreted as financial or investment advice.

Virtual asset investments may involve risk. Please carefully assess the product risks and your own risk tolerance. For more information, please refer to our Terms of Use and Risk Disclosure.