Как конечные пользователи могут защитить себя от эксплуатаций на уровне протокола в 2026 году

2026/04/29 07:12:02

Вот число, которое должно остановить вас в ступоре: протоколы DeFi уже потеряли более $750 млн из-за хаков и эксплойтов в 2026 году — а год даже не прошел наполовину. Только два нападения — эксплойт моста Kelp DAO на $292 млн и компрометация управления Drift Protocol на $285 млн — составляют большую часть этих потерь. И в обоих случаях обычные пользователи, разместившие средства в этих протоколах, потеряли всё в течение нескольких минут.

Так могут ли конечные пользователи реально защитить себя от эксплойтов на уровне протокола? Да — значимо, практически и без углубленных технических знаний. Ответ заключается не в доверии какому-либо одному протоколу, а в создании многоуровневой личной защиты, которая ограничивает вашу экспозицию еще до того, как произойдет эксплойт. Это руководство подробно объясняет, как это сделать.

Основные выводы

Потери в DeFi превысили 750 миллионов долларов за первые четыре месяца 2026 года, что обусловлено Kelp DAO ($292 млн), Drift Protocol ($285 млн), Step Finance ($27 млн) и десятками более мелких инцидентов.
Эксплуатации на уровне протокола все чаще нацеливаются на мосты, системы оракулов и управление админ-ключами — не только на код смарт-контрактов. Пользователи не могут предотвратить эти атаки, но могут контролировать свою подверженность им.
Самым эффективным действием для защиты пользователей является контроль за разрешениями токенов: регулярное отменение неограниченных и неиспользуемых разрешений с помощью инструментов, таких как Revoke.cash.
Аппаратные кошельки защищают частные ключи, но не могут защитить средства, уже депонированные в протоколе DeFi — это важное различие, которое большинство пользователей неправильно понимают.
Трехкошельковая структура (холодное хранение, горячий кошелек, кошелек для взаимодействия) значительно снижает радиус поражения при любой единичной уязвимости.
Протоколы страхования DeFi, инструменты мониторинга в цепочке и аудит рисков, связанных с мостами, становятся неотъемлемыми компонентами современного стека криптобезопасности.

Понимание того, что на самом деле означает «эксплуатация на уровне протокола»

Три категории атак, доминирующие в 2026 году

Не все хаки DeFi одинаковы, и понимание различий имеет огромное значение для защиты себя.

Убытки в 2026 году отражают более широкий сдвиг от исключительно технических эксплойтов к более сложным атакам, нацеленным на операции, контроль доступа и кросс-протокольные системы. При взломе Drift Protocol проблема заключалась не в уязвимости смарт-контракта, а в операционном компромете — злоумышленники использовали социальную инженерию для получения доступа к админ-ключу, добавления фальшивого токена в вайтлист в качестве залога и вывода $285 млн за несколько минут.

Большинство хаков DeFi в 2026 году вызваны уязвимостями смарт-контрактов, такими как ошибки повторного входа, манипуляции оракулами и несовершенные контрольные механизмы разрешений, особенно в недавно запущенных или плохо аудированных протоколах. Но наибольшие потери — в Kelp DAO и Drift — произошли из-за сбоев в управлении и инфраструктуре, а не из-за ошибок в коде.

Три категории, которые должны понимать конечные пользователи:

Баги смарт-контрактов — ошибки в коде протокола, позволяющие перемещать средства без разрешения. Их можно обнаружить с помощью аудита, но не всегда удается выявить заранее.

Манипуляция оракулами — злоумышленники искажают внешние данные о ценах, на которые полагаются протоколы, чтобы взять в долг против искусственно завышенного обеспечения. В случае эксплуатации Drift злоумышленник выпустил фальшивый токен с низкой ликвидностью, провел wash-трейдинг для завышения его кажущейся цены, использовал скомпрометированный админ-ключ, чтобы добавить его в вайтлист в качестве обеспечения, и вывел реальные активы протокола против него — всё в течение нескольких часов.

Сбои в мостах и кросс-чейн инфраструктуре — мосты вызвали более $2,8 млрд совокупных потерь с 2022 года, что составляет примерно 40% всей похищенной стоимости в Web3. TVL мостов достиг $21,94 млрд на март 2026 года, сделав их самыми ценными целями с единой точкой отказа в DeFi.

Почему одних аппаратных кошельков недостаточно

Аппаратный кошелек защищает ваши закрытые ключи — но не средства, которые вы уже депонировали в протокол DeFi, так как они подпадают под безопасность этого протокола. Когда Drift Protocol был ограблен, пользователи, владевшие Ledger или Trezor, все равно потеряли каждый доллар, который они депонировали в хранилищах Drift. Кошелек сохранил их ключи в безопасности. Протокол не сохранил их средства в безопасности.

Это самое важное различие в безопасности DeFi, и его чаще всего неправильно понимают пользователи.

Основная защитная структура: пять уровней, которые вам нужны в 2026 году

Уровень 1 — Архитектура кошелька: Разделите свои рисковые категории

Наиболее эффективная структурная защита — использование нескольких кошельков для разных целей, чтобы один эксплойт не смог получить доступ к вашему полному балансу.

Безопасность DeFi в 2026 году начинается еще до того, как депозит попадет в протокол. Один кошелек не должен выполнять все функции. Долгосрочные активы храните в отдельном кошельке, который не подключайте к случайным приложениям. Для крупных балансов используйте хранилище с аппаратной защитой. В кошелек, который вы подключаете к приложениям, оставляйте только сумму, необходимую для повседневного использования.

Рекомендуемая структура из трех кошельков выглядит следующим образом:

Тип кошелька	Цель	Что здесь размещать
Холодный кошелек (аппаратный)	Долгосрочное хранение	Основные активы: BTC, ETH, SOL, которые вы не используете активно
Горячий кошелек	Активное взаимодействие с DeFi	Оборотный капитал только для утвержденных протоколов
Кошелек для взаимодействия	Тестирование новых протоколов	Минимальные средства — используйте это для любого неизвестного dapp

Для любого портфеля стоимостью более 1000 долларов США использование аппаратного кошелька не является опциональным — это минимальный приемлемый стандарт безопасности в 2026 году. Аппаратный кошелек хранит ваши приватные ключи полностью в оффлайне. Даже если ваш компьютер заражен вредоносным программным обеспечением или вы случайно подключитесь к вредоносному веб-сайту, злоумышленник не сможет извлечь ваши приватные ключи. Для подтверждения транзакций необходимо физически подтвердить их непосредственно на устройстве.

Кошелек для взаимодействия — самый недоиспользуемый инструмент в личной безопасности DeFi. Новые, неаудированные dapp — это высокорискованные. Даже если команда не злонамеренна, ошибки в смарт-контрактах могут создавать уязвимые разрешения. Исследуйте перед подключением и используйте отдельный кошелек для взаимодействия с минимальными средствами для тестирования новых dapp — никогда не используйте свой основной хранилищный кошелек.

Layer 2 — Гигиена одобрения токенов: Отзовите то, что не используете

Согласия на токены — это крупнейшая скрытая поверхность атак в криптовалюте. Каждый раз, когда вы взаимодействуете с протоколом DeFi, вы предоставляете ему разрешение перемещать ваши токены — иногда на неограниченную сумму и бессрочно.

Фишинг и эксплуатации, основанные на одобрениях, вызвали потери более $200 млн в 2024–2025 годах, часто через неактивные разрешения, которые пользователи забыли существовали. Кошелек, взаимодействовавший с DeFi в течение года, может иметь более 50 активных одобрений, многие из которых неограничены по объему.

25 января 2026 года ошибка смарт-контракта SwapNet позволила злоумышленнику выполнять произвольные вызовы и извлекать неограниченные разрешения на токены из кошельков пользователей. Всего было украдено 13,4 миллиона долларов США у пользователей, которые использовали SwapNet и никогда не отменяли свои разрешения. Проект предупредил пользователей немедленно отменить опасные разрешения.

Revoke.cash — это стандартный инструмент для управления разрешениями. Подключите свой кошелек, чтобы увидеть все активные разрешения на нескольких цепочках и отозвать их одним кликом. Используйте Revokescout для разрешений, видимых непосредственно в Проводниках Blockscout. Ежемесячные аудиты разрешений следует рассматривать как обычную гигиену — не как экстренную реакцию.

Правила просты:

Никогда не утверждайте неограниченные суммы токенов, если достаточно указать конкретную сумму.
Отзывайте разрешения немедленно после использования любого нового, неаудированного или временного протокола.
Отключение кошелька от dapp не отменяет одобрения токенов — вы должны отменить их вручную.

Layer 3 — Снижение экспозиции моста

Мосты между блокчейнами — это самая опасная инфраструктура в DeFi для обычных пользователей. Атака на Kelp DAO была атакой на мост. Каждая крупная потеря в DeFi на сумму сотни миллионов долларов в 2026 году была связана с инфраструктурой мостов.

Ограничьте свое воздействие на мостовые и обернутые активы. Проверьте, зависят ли протоколы, которые вы используете, от мостов третьих сторон для обеспечения своего обеспечения. Рассмотрите возможность хранения нативных активов на регулируемых биржах, когда вы не используете DeFi.

Практические шаги:

Минимизируйте время, проведенное в мостовых позициях. Если вы переводите активы на Layer 2 для фермерства доходности, переведите их обратно, когда вы не получаете доход. Продолжительное воздействие мостового обеспечения увеличивает ваше время риска.

Проверьте, какие мосты обеспечивают ваш залог. Если вы вносите в качестве залога rsETH, cbETH или любой другой обернутый токен в протокол кредитования, убедитесь, что вы понимаете, какой мост обеспечивает его поддержку. Когда Kelp DAO был взломан, поддержка rsETH на более чем 20 сетях сразу же оказалась под вопросом — это привело к заморозке рынков на Aave, SparkLend и Fluid, а пользователи одновременно потеряли доступ к своим позициям залога.

Отдавайте предпочтение нативным активам, где это возможно. Хранение BTC, ETH или SOL напрямую полностью исключает риски, связанные с мостами, для этих активов.

Уровень 4 — Проверка протокола перед депозитом

Не каждый протокол заслуживает ваших средств. Тщательная проверка перед внесением средств поможет избежать предотвратимых потерь.

Выбирайте аудированные платформы: отдавайте предпочтение проектам с недавними аудитами сторонних организаций и активными командами безопасности. Непроверенные контракты — высокий риск. Следите за версиями контрактов: убедитесь, что вы используете последнюю версию dapp и что мостовые контракты проверены. История приостановки/возобновления может указывать на предыдущий инцидент.

Ищите эти признаки перед пополнением:

Недавний аудит от признанных компаний (CertiK, Trail of Bits, OpenZeppelin, Chainalysis)
Активная программа баг-баунти с значимыми вознаграждениями
Блокировка времени для изменений в административном управлении — протоколы без блокировки времени могут быть опустошены сразу после компрометации ключа, как это продемонстрировал Drift
История исполнения не менее шести месяцев без серьезных инцидентов
Четкая и активная команда безопасности, которая оперативно общается в социальных каналах

Красные флаги, которые должны остановить вас перед пополнением, включают анонимные команды без истории, отсутствие отчетов об аудите, необычайно высокую ГГД без четкого источника дохода и ключи администратора, которые можно изменить без задержки.

Layer 5 — Мониторинг в реальном времени и реагирование на инциденты

Скорость имеет решающее значение во время эксплуатации уязвимости в DeFi. Экстренная пауза Kelp DAO заняла 46 минут. За эти 46 минут было похищено 292 миллиона долларов. Для пользователей цель — вывести средства до полного компрометирования протокола — что требует знания о том, что атака уже идет.

Следите за объявлениями проекта в социальных сетях и каналах безопасности. Быстро реагируйте при появлении предупреждения — приостановите торговлю или немедленно переведите средства.

Полезные инструменты мониторинга включают:

DefiLlama — отслеживает изменения TVL в реальном времени; резкое падение TVL часто является первым публичным сигналом эксплуатации
PeckShield и SlowMist в X — компании по безопасности, которые публично объявляют об уязвимостях в течение нескольких минут после их обнаружения
Hexagate и серверы Discord протоколов — системы обнаружения угроз в реальном времени, используемые самими протоколами, с публичными каналами объявлений

Если вы подозреваете, что протокол был скомпрометирован, действуйте быстро: немедленно выведите свои средства, если протокол еще функционирует; отмените все разрешения токенов, связанные с этим протоколом; переместите оставшиеся активы в другой кошелек, если вы считаете, что ваш кошелек может быть скомпрометирован; задокументируйте все и сообщите о инциденте сообществу.

Безопасность устройств и операций: Человеческий фактор

Безопасность кошелька во многом зависит от безопасности устройства. Скомпрометированный ноутбук или телефон может раскрыть сеансы браузера, сохраненные учетные данные, расширения кошелька и сам процесс подписания. Этот риск остается актуальным даже при условии, что протокол является легитимным, а код контракта надежен. Используйте чистое устройство для криптовалютных операций. Удалите ненужные расширения. Поддерживайте программное обеспечение в актуальном состоянии. Избегайте случайных загрузок.

Взлом Step Finance — это самый явный кейс 2026 года, иллюстрирующий этот риск. Step Finance потеряла 27 миллионов долларов из-за компрометации доступа к казне, связанной с фишингом — злоумышленники скомпрометировали устройство одного из руководителей, вероятно, с помощью фишинга или социальной инженерии, и использовали украденные приватные ключи для опустошения кошельков протокола. Это не была уязвимость смарт-контракта — это был человек, которого обманули, чтобы получить доступ.

Никогда не клонируйте ненадежные репозитории GitHub. Никогда не майньте криптовалюту и не используйте кошелек на одном и том же устройстве. В идеале используйте отдельное устройство для подписи транзакций. Следите за вредоносными программами, заменяющими адреса кошельков в буфере обмена. Даже аппаратные кошельки могут быть скомпрометированы, если само устройство заражено.

DeFi-страхование: Последняя линия обороны

Дефи-страхование не может предотвратить атаки — но оно может компенсировать убытки при их возникновении, кардинально меняя расчет рисков для крупных позиций.

Ищите протоколы с программами bug bounty. Страховые хранилища или покрытие могут компенсировать потери от определённых эксплойтов. Ведущие провайдеры DeFi-страхования, включая Nexus Mutual и InsurAce, предлагают покрытие для сбоев смарт-контрактов и, в некоторых случаях, для эксплойтов мостов — однако условия покрытия значительно различаются, и пользователям следует проверить, что именно покрывает каждая политика, прежде чем платить премиум.

Для позиций выше 10 000 долларов США в любом отдельном протоколе DeFi страхование DeFi стоит рассматривать как стандартный компонент управления рисками, а не как дополнительную меру.

Как KuCoin снижает вашу экспозицию на уровне протокола

Одним из самых недооцененных способов защиты от эксплойтов на уровне протокола является просто хранение активов на регулируемой, прошедшей аудит безопасности централизованной бирже, а не в разрешительных DeFi-протоколах — по крайней мере, для средств, которые вы не используете активно. Нативные активы на централизованных биржах полностью исключают риск мостов. Хранение BTC, ETH или SOL непосредственно на надежной бирже означает, что вы не подвержены уязвимостям смарт-контрактов, сбоям мостов или манипуляциям оракулов.

KuCoin обработала более $1,25 трлн объёма торгов и поддерживает всестороннюю инфраструктуру безопасности — включая хранение на холодных кошельках подавляющего большинства пользовательских крипто активов, двухфакторную аутентификацию, антифишинговые коды и активную команду безопасности. Для трейдеров, желающих участвовать в рынках, созданных DeFi-нarrативами — от токенов ликвидного рестейкинга до инфраструктуры DePIN — без риска, связанного со смарт-контрактами протоколов, спотовые и фьючерсные рынки KuCoin предлагают глубокую ликвидность по сотням крипто активов с защитой, которую DeFi-протоколы просто не могут обеспечить.

💡 Советы: Новичок в криптовалюте? База знаний KuCoin содержит всё, что вам нужно для начала.

Заключение

$750 миллионов, уже потерянных из-за атак на DeFi в 2026 году, не доказывают, что DeFi сломан — они показывают, что большинство пользователей участвуют без достаточной личной защиты. Безопасность протокола — это ответственность разработчиков. Ограничение вашего риска при сбоях протокола — ваша задача.

Используйте структуру из трех кошельков для изоляции ваших рисковых категорий. Ежемесячно проверяйте и отменяйте разрешения на токены с помощью Revoke.cash. Минимизируйте время, проведенное в мостовых позициях, и избегайте протоколов с непроверенными зависимостями мостов. Проверяйте протоколы на наличие истории аудитов, таймлоков и активных команд безопасности перед внесением средств. Отслеживайте каналы безопасности DeFi в реальном времени и заранее подготовьте план вывода. Рассмотрите возможность страхования DeFi для более крупных позиций.

Безопасность DeFi в 2026 году всё ещё зависит от повторяющихся привычек. Разделяйте кошельки по назначению. Проверяйте домены и контракты токенов. Ограничивайте разрешения. Используйте чистое устройство. Сначала протестируйте незнакомые маршруты с небольшой суммой. Перед каждой транзакцией проверяйте домен, контракт, область разрешений и подтверждайте маршрут.

Никакая одна мера не устраняет риски DeFi полностью. Но сочетание этих мер значительно снижает вероятность того, что вы проснетесь с пустым кошельком — а в этом году, уже случившемся два хака на сумму более $285 млн, такое сочетание не является опциональным.

ЧаВо

Стоит ли платить за отзыв разрешения токена на Revoke.cash?

Да, отмена разрешения требует выполнения транзакции в цепочке, что означает оплату комиссии за газ. На мейннете Ethereum это обычно стоит от $1 до $5 в зависимости от загруженности сети. На сетях второго уровня, таких как Arbitrum или Base, стоимость обычно составляет несколько центов. Комиссия ничтожна по сравнению с риском оставления неограниченных разрешений открытыми для потенциально скомпрометированного контракта.

Если я использую аппаратный кошелек, может ли эксплуатация уязвимости в DeFi-протоколе все равно опустошить мои средства?

Аппаратный кошелек защищает ваши закрытые ключи от удаленного кражи. Он не может защитить средства, которые вы уже депозитировали в протокол DeFi, так как они подвержены безопасности этого протокола. Как только активы депозитируются в смарт-контракт-хранилище — как это произошло в Drift Protocol — эти средства находятся под контролем кода протокола, а не вашего аппаратного кошелька. Аппаратные кошельки защищают активы, находящиеся под вашей самостоятельной ответственностью, а не депозиты в протоколах.

Что такое таймлок и почему он важен для безопасности протокола?

Таймлок — это механизм управления, который обеспечивает обязательную задержку — обычно от 24 до 72 часов — между решением администратора и его выполнением в цепочке. Без таймлока скомпрометированный ключ администратора может немедленно изъять все средства протокола. С таймлоком у пользователей есть окно времени, чтобы заметить вредоносное изменение в управлении и вывести свои средства до его выполнения. Отсутствие таймлока стало критическим фактором, способствовавшим эксплуатации уязвимости в Drift Protocol.

Как узнать, зависит ли залог DeFi-протокола от уязвимого моста?

Проверьте документацию протокола и страницы токенов на CoinGecko или DeFiLlama, чтобы узнать, какие активы принимаются в качестве залога и чем они обеспечены. Если протокол принимает rsETH, wETH или любой токен с префиксом "w" (обернутый), найдите, какой мост хранит резервы обеспечения. Эксплуатация Kelp DAO вновь привлекла внимание к риску, связанному с мостами — межцепочечные переводы по-прежнему несут больше рисков, чем простой обмен на знакомой цепочке, так как включают больше шагов, больше зависимостей и больше возможностей для ошибок пользователя.

Отказ от ответственности: Данная статья предназначена исключительно в информационных целях и не является финансовой или инвестиционной консультацией. Инвестиции в криптовалюты сопряжены со значительными рисками. Всегда проводите собственное исследование перед торговлей.

Отказ от ответственности: Эта страница была переведена для вашего удобства с использованием технологии искусственного интеллекта (на базе GPT). Для получения наиболее точной информации обратитесь к оригинальной английской версии.