Para constar, não há dados que sustentem a afirmação de que os bancos comunitários "têm mais em risco se a Lei Clarity for adotada", como @BankersPrez afirma aqui. Pense no perfil do depositante típico de um banco comunitário: mais velho, proprietário de negócio local, agricultor buscando um empréstimo imobiliário, etc. Agora pense no que exige mecanicamente manter stablecoins que pagam recompensas de qualquer forma permitida pelo Genius. Elas não são substitutas. Uma moradora de uma pequena cidade que mantém seu dinheiro no banco local na Main Street há décadas não vai trocar por uma moeda digital em uma Fintech apenas para ganhar um pouco mais. Enquanto isso, todos os maiores bancos declararam publicamente a intenção de aumentar sua participação de mercado em depósitos domésticos. Muitos estão abrindo agências agressivamente em mercados onde bancos comunitários e regionais historicamente dominaram. Então, minha pergunta para você, @BankersPrez: visto que bancos com menos de US$ 10 bilhões compõem a maioria dos seus membros (e acredito que você se importe muito com eles), não deveria você se concentrar mais em ajudá-los a competir contra os bancos "Too Big to Fail"? Afinal, a única coisa que os dados deixam clara é que, desde a crise bancária regional, os bancos comunitários têm perdido depósitos para os grandes bancos, e não para stablecoins.