As pessoas dizem que eu estou muito concentrado. 38,7% em semicondutores. Quase 4 de cada 10 libras em um único setor. E, honestamente? É intencional. Semicondutores são a espinha dorsal de tudo o que está acontecendo na IA agora. Cada data center. Cada plataforma em nuvem. Cada modelo de IA. Tudo funciona com chips... E as empresas que possuo — $TSM $NVDA $AVGO — são as que os desenvolvem e fabricam. Mas eu não sou completamente imprudente com isso. Os outros 61% estão distribuídos em 6 setores diferentes. 15,2% Mídia Interativa - $META 15,2% Software - $MSFT 14,7% Serviços Financeiros - $MA 7,9% Máquinas - $CAT 7,7% Farmacêuticos - $LLY 0,6% Bens de Consumo Básicos - $COST $COST ainda não atingiu meus alvos de COMPRA, por isso sua alocação é tão pequena até agora. Se a tecnologia cair? $MA, $CAT, $LLY e $COST não estão correlacionados. Se a hype da IA acabar? Ainda tenho sistemas de pagamento, máquinas pesadas, medicamentos para perda de peso e o negócio de associação mais leal do planeta. Sou diversificado o suficiente para um consultor financeiro? Absolutamente não. Sou diversificado o suficiente para meu perfil de risco aos 31 anos, com décadas de capitalização pela frente? Sim. Diversificação é proteção contra a ignorância. Se você sabe o que possui e por que possui, concentração é como se constrói riqueza real.