O Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) lançou um processo formal de restituição para vítimas da fraude da OneCoin. Indivíduos que investiram na criptomoeda fraudulenta entre 2014 e 2019 e sofreram prejuízo líquido agora podem apresentar reivindicações.
Esses fundos originam-se de valores apreendidos por meio de confisco criminal, coletados pelo DOJ durante sua persecução da OneCoin Ltd. A OneCoin permanece como um dos maiores casos de fraude em criptomoedas da história. No total, o esquema destruiu mais de US$ 4 bilhões em fundos de investidores em todo o mundo. Indivíduos afetados podem enviar formulários de petição até 30 de junho de 2026 para reivindicar uma parte dos ativos apreendidos.
Assine nossa newsletter
Os melhores artigos da semana, entregues diretamente na sua caixa de entrada.
Como funciona o processo de reembolso da OneCoin
O DOJ está utilizando o chamado processo de remissão. Ativos apreendidos declarados confiscados durante processos criminais são devolvidos às vítimas verificadas. Além disso, o Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito Sul de Nova York supervisiona o caso. A Kroll Settlement Administration LLC atua como administradora de reivindicações.
Não há taxas para os requerentes. Especificamente, os indivíduos afetados devem comprovar que compraram tokens da OneCoin e sofreram prejuízo líquido. Além disso, o DOJ deduz quaisquer pagamentos anteriores ou colaterais recuperados dos danos reivindicados. Os formulários de petição estão disponíveis online em onecoinremission.com. Alternativamente, as vítimas podem solicitar os formulários por telefone no 1-833-421-9748 ou por correio.
No entanto, não há garantia de compensação. Os valores de pagamento dependem dos fundos de confisco disponíveis e do número de reclamações apresentadas. Os danos totais ultrapassam US$ 4 bilhões, enquanto os fundos apreendidos representam apenas uma fração desse valor. Como resultado, as vítimas provavelmente recuperarão apenas uma pequena parte de suas perdas. Essa mesma assimetria se repete em inúmeros casos de fraude em cripto, onde os perpetradores conseguiram ocultar fundos.
A maior fraude de criptomoeda antes da FTX
Ruja Ignatova e Karl Sebastian Greenwood fundaram a OneCoin Ltd. em 2014 em Sófia, Bulgária. Juntos, eles construíram uma rede global de marketing multinível que distribuía a suposta criptomoeda. Na realidade, a OneCoin não tinha nenhuma blockchain funcional. Em vez disso, os tokens emitidos eram sem valor. Todo o modelo de negócios dependia de um clássico Ponzi scheme, no qual os fundos de novos investidores pagavam os investidores anteriores.
Esta rede operava transnacionalmente e recrutava distribuidores em dezenas de países. As vítimas receberam pacotes de educação supostos que incluíam acesso a tokens OneCoin — uma fachada de educação financeira e inovação em cripto. Além disso, o modelo MLM garantiu que os participantes iniciais lucrassem à custa dos investidores posteriores. Entre 2014 e 2019, a OneCoin arrecadou bilhões por meio dessa estrutura. Ao contrário da FTX, nunca houve um produto funcional. Nem mesmo uma blockchain funcionava em segundo plano.
Processo criminal e a fugitiva "Cryptoqueen"
Os processos legais se estenderam por anos. O co-fundador Greenwood declarou-se culpado. Em setembro de 2023, o tribunal do Distrito Sul de Nova York o sentenciou a 20 anos de prisão. Além disso, o tribunal emitiu uma ordem de confisco de 300 milhões de dólares - a quantia que Greenwood retirou pessoalmente da fraude.
Enquanto isso, a principal infratora Ignatova, conhecida internacionalmente como a "Cryptoqueen", é foragida desde 2017. Naquele ano, ela deixou a Bulgária para a Grécia e desapareceu. Não houve mais rastros dela desde então. Em junho de 2022, o FBI a incluiu em sua lista dos Dez Mais Procurados. Como consequência, a figura central por trás da fraude de bilhões de dólares permanece impune até hoje.
O contraste com outros grandes casos de fraude em criptomoedas é marcante. Nos procedimentos de falência da FTX, os credores receberam seus depósitos de volta integralmente. As vítimas da OneCoin enfrentam uma situação fundamentalmente diferente: os fundos disponíveis para restituição cobrem apenas uma pequena fração dos danos. Consequentemente, passaram-se doze anos entre o início da fraude em 2014 e a abertura do processo de restituição em 2026.
A fraude em criptomoedas continua a crescer
De acordo com dados do FBI, as reclamações relacionadas a criptomoedas nos EUA aumentaram recentemente para mais de 181.000 casos por ano. As perdas totais atingiram US$ 11,4 bilhões. Isso representa um aumento de 22% em comparação com o ano anterior. O que muitas vezes passa despercebido é que as forças de segurança estão estruturalmente atrasadas em relação ao crescimento do crime cripto. OneCoin ilustra o quão lentamente a justiça e a restituição avançam em casos de fraude transfronteiriça. Essas vítimas investiram há mais de uma década. Somente agora podem apresentar formalmente seus pedidos. Mesmo assim, permanece incerto qual parcela de suas perdas elas realmente recuperarão.
Para o DOJ, o processo, no entanto, envia um sinal. A agência demonstra que pode devolver fundos apreendidos às vítimas mesmo em casos complexos de fraude cripto internacional. Os indivíduos afetados têm até 30 de junho de 2026 para apresentar suas reivindicações.