- A Coreia do Sul está se afastando do relatório obrigatório de transferências de criptomoedas acima de 10M won.
- A regra proposta poderia ter aumentado em 85 vezes os relatórios anuais de transações suspeitas.
- As autoridades ainda expandirão a regra de viagem, exigindo informações de identidade para todas as transferências.
As autoridades financeiras da Coreia do Sul recuaram de uma proposta controversa que obrigaria as exchanges de criptomoedas a relatar automaticamente transferências acima de 10 milhões de won ($7.300) envolvendo plataformas de criptomoedas no exterior ou carteiras pessoais.
Na proposta original, qualquer transferência acima do limite seria considerada uma transação suspeita e relatada à Unidade de Inteligência Financeira (FIU), independentemente de a exchange ter identificado sinais reais de irregularidade.
Após consultas com a indústria, os reguladores decidiram permitir que as exchanges avaliem os riscos de lavagem de dinheiro (AML) por conta própria, em vez de exigir relatórios abrangentes baseados apenas no valor das transações.
Um funcionário da FIU disse que as empresas devem fazer julgamentos qualitativos sobre risco em vez de relatar mecanicamente transações apenas porque excedem uma quantia fixa.
A resistência da indústria mudou o debate
A proposta desencadeou forte oposição da indústria de criptomoedas da Coreia do Sul. A Aliança de Exchange de Ativos Digitais (DAXA), que representa as cinco maiores exchanges do país, argumentou que os relatórios de transações suspeitas devem permanecer vinculados a avaliações de risco reais, e não a limiares de transação.
De acordo com estimativas da indústria, a regra poderia ter aumentado os relatórios anuais de transações suspeitas de 63.408 para mais de 5,44 milhões de arquivamentos.
As exchanges alertaram que um aumento de 85 vezes sobrecarregaria as equipes de conformidade e inundaria os reguladores com relatórios rotineiros, dificultando a identificação de atividades genuinamente suspeitas.
DAXA também argumentou que a proposta transferiu efetivamente a responsabilidade pelo relatório regulatório das autoridades para as exchanges, obrigando as empresas a apresentar relatórios independentemente do risco real.
Expansão da Regra de Viagem Permanece
Enquanto as autoridades parecem estar prontas para abandonar a relatoria obrigatória baseada em limiares, várias outras alterações regulatórias permanecem intactas. O governo ainda está avançando com planos para remover o limiar atual de 1 milhão de won para os requisitos da regra de viagem.
Sob as regras atuais, as exchanges precisam coletar e compartilhar apenas as informações do remetente e do destinatário para transferências acima de 1 milhão de won. A emenda ampliaria essas obrigações para todas as transferências, incluindo transações abaixo do limite atual.
Para os usuários, isso significa mais requisitos de verificação de identidade nas transferências de criptomoedas transfronteiriças, independentemente do valor da transação.
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Outras regras de conformidade amolecidas
As autoridades também relaxaram várias outras disposições após receberem feedback da indústria. A verificação aprimorada do cliente originalmente estava programada para se tornar obrigatória para todas as transações suspeitas de alto risco.
Os reguladores agora planejam exigir essas verificações apenas quando uma exchange determinar que uma transação apresenta riscos particularmente elevados. Um requisito proposto que obriga empresas de ativos virtuais a manterem índices de endividamento abaixo de 200% também foi adiado por um ano para dar aos operadores menores mais tempo para se adaptarem.
Além disso, os reguladores suavizaram as regras que exigiam que a infraestrutura de combate à lavagem de dinheiro estivesse totalmente localizada dentro da Coreia do Sul. As exchanges agora poderão usar serviços de nuvem no exterior, exceto ao lidar com dados de identificação única ou informações de crédito pessoal.
Regras Finais Ainda Sendo Revisadas
A Comissão de Serviços Financeiros esclareceu recentemente que nenhuma decisão final ainda foi publicada sobre a disposição de relato de 10 milhões de won.
A FIU ainda está analisando abordagens alternativas antes de a emenda se tornar final. Embora a direção pareça clara, os reguladores deixaram espaço para que uma versão revisada do quadro de relatório surja antes da implementação.
Se a emenda revisada for aprovada pela revisão do Ministério da Legislação Governamental e outras agências, as regras atualizadas devem entrar em vigor em 20 de agosto.
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