Coreia do Sul suaviza regras de LBC para criptomoedas e elimina o limite automático de relato de 10 milhões de won

Coreia do Sul suaviza regras propostas de relatório de cripto após resistência da indústria Autoridades sul-coreanas suavizaram partes de uma proposta de revisão anti-lavagem de dinheiro (AML) para cripto, recuando de um plano anterior que exigiria o relato automático de todas as transferências externas de cripto de grande valor. O que mudou: - A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Comissão de Serviços Financeiros abandonou uma regra rígida, baseada apenas em limite, que exigiria que operadores domésticos de cripto sinalizassem automaticamente como suspeitas todas as transferências acima de 10 milhões de won (cerca de US$ 6.400) sempre que envolvessem plataformas externas ou carteiras privadas. - Em vez de relatos automáticos baseados apenas nesse limite, a FIU exigirá que cada empresa de ativos virtuais mantenha seu próprio sistema de gerenciamento de risco AML e realize avaliações qualitativas de risco. “Se usarmos apenas o limite de 10 milhões de won como critério de relato, as empresas relatarão uniformemente sem avaliar risco; portanto, exigiremos que cada empresa opere seu próprio sistema de gerenciamento para que possam realizar avaliações qualitativas de transações arriscadas”, disse um funcionário da FIU. Por que os reguladores mudaram de rumo: - A decisão seguiu reuniões entre reguladores e representantes de exchanges de cripto esta semana, após forte oposição da indústria às emendas propostas em março à Lei de Informações Financeiras Específicas (SFIA) — o quadro legal central da Coreia do Sul para ativos digitais e AML. - O Conselho Conjunto de Exchanges de Ativos Digitais (DAXA), que representa 27 provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), alertou que a abordagem baseada apenas em limite seria inviável na prática. O DAXA estimou que os relatórios de transações suspeitas das cinco maiores exchanges do país poderiam aumentar de cerca de 63.408 casos no ano passado para 5.445.133 sob a proposta original — um aumento que sobrecarregaria as operações de conformidade. Outras revisões e o que permanece: - As disposições de diligência aprimorada do cliente (CDD) também foram relaxadas. Enquanto o projeto original exigia CDD aprimorada — incluindo verificação da origem dos fundos e propósito — para transações classificadas como de alto risco ou suspeitas, a abordagem revisada restringe esse requisito apenas às transações classificadas como particularmente de alto risco. - Os reguladores permitirão um período de graça de um ano para o requisito de razão dívida/patrimônio incluído nas regras de registro de empresas de ativos virtuais, aliviando a pressão sobre operadores menores que possam ter dificuldade para atingir o limiar de 200%. - Um elemento que permanecerá inalterado: a expansão planejada da regra de viagem. A política que estende a regra de viagem para cobrir transações abaixo de 1 milhão de won permanecerá em vigor. Anteriormente, a regra se aplicava apenas a transferências acima desse valor entre VASPs domésticos. Tempo e contexto mais amplo: - As emendas revisadas da SFIA entrarão em vigor em 20 de agosto, se forem aprovadas pelas revisões do Ministério da Legislação Governamental e outras agências relevantes. - Essas medidas regulatórias ocorrem enquanto a Coreia do Sul se prepara para revisar um regime tributário de cripto há muito adiado, com início previsto para janeiro de 2027. Espera-se que os legisladores reassessem o plano tributário após uma petição para abolir o framework reunir assinaturas suficientes para obrigar discussão na Assembleia Nacional, segundo o Bitcoinist. Conclusão: A FIU parece ter alcançado um compromisso que mantém controles mais rigorosos, mas transfere a responsabilidade pelo julgamento nuances de risco para as empresas individuais — uma concessão prática que reduz a probabilidade de um fluxo massivo de relatórios mecânicos de atividades suspeitas, mantendo intactas as ambições AML dos reguladores. As exchanges e outros VASPs agora precisarão fortalecer seus sistemas internos de risco e capacidade de conformidade antes da data de vigência em agosto (sujeita a aprovações finais).