O Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) ordenou que a Hermes Bitcoin encerre todas as 42 de suas quiosques de ativos digitais no sul da Califórnia e proibiu permanentemente a empresa de operar qualquer negócio de ativos financeiros digitais no estado.
A razão: mais de 14.120 instâncias de recibos e divulgações ausentes ou inadequados desde 1º de janeiro de 2024, taxas que excederam o máximo legal e falhas na prevenção de lavagem de dinheiro.
O que o Hermes Bitcoin realmente fez de errado
A empresa por trás dos quiosques, Anh Management, LLC, atuando como Hermes Bitcoin, violou a Lei de Ativos Financeiros Digitais da Califórnia (DFAL) de quase todas as maneiras possíveis.
Desde 1º de janeiro de 2025, o Hermes Bitcoin processou 3.006 transações que violaram regulamentações estaduais. Retrocedendo a 1º de janeiro de 2024, os reguladores documentaram mais de 14.120 casos separados em que a empresa deixou de fornecer recibos adequados ou divulgações pré-transacionais aos clientes.
A Hermes Bitcoin cobrou dos clientes mais do que o valor máximo legal permitido pela DFAL. Além das violações de taxas e falhas de divulgação, a empresa também violou os limites de transação estabelecidos pela lei estadual e não coletou adequadamente as informações de identificação dos clientes exigidas para conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro.
O cronograma de aplicação conta uma história
Em setembro e outubro de 2025, a DFPI emitiu ordens de cessar e abster-se contra tanto o Hermes Bitcoin quanto uma entidade associada chamada Coin Time LLC. Essas ações anteriores visavam falhas de conformidade semelhantes envolvendo milhares de transações e buscavam restituição aos clientes que haviam sido cobrados em excesso.
O acordo agora exige que todos os 42 quiosques sejam desativados até 20 de maio de 2026. Ele proíbe permanentemente a Hermes Bitcoin de participar de quaisquer atividades comerciais relacionadas a ativos financeiros digitais na Califórnia.
A campanha mais ampla contra quiosques de criptomoeda na Califórnia
A Lei de Ativos Financeiros Digitais da Califórnia criou um quadro formal de supervisão para operadores de quiosques de ativos digitais, incluindo licenciamento obrigatório, limites de transação, teto de taxas e requisitos abrangentes de divulgação. Sob a DFAL, as taxas são limitadas a no máximo o valor maior entre $5 ou 15% da quantia da transação, com um limite de transação de $1.000 por dia por pessoa.
As ações anteriores de aplicação da DFPI em 2025 visaram operadores locais e de outros estados, sugerindo uma abordagem sistemática em vez de penalidades isoladas.
O que isso significa para investidores e para a indústria de quiosques de criptomoedas
O impacto imediato nos mercados de criptomoedas é negligenciável. Nenhum token específico está afetado, e 42 kioskos na Califórnia do Sul representam uma fração mínima da presença nacional de caixas eletrônicos de bitcoin.
Para operadores de quiosques de criptomoedas, o caso Hermes Bitcoin ilustra o que acontece quando os reguladores determinam que um operador não está levando a conformidade a sério. Mais de 14.000 violações de divulgação e milhares de transações não conformes se acumularam porque os sistemas e processos para impedi-las ou não existiam ou não estavam sendo seguidos.