Zanurz się w BTCfi – Bitcoin DeFi – gdzie Bitcoin’s niezrównane bezpieczeństwo spotyka się z dynamicznym światem zdecentralizowanych finansów. Wyobraź sobie korzystanie z rynku, który według CoinGecko w marcu 2025 roku osiągnął łączną kapitalizację rynkową na poziomie 1,7 miliarda dolarów i obejmuje 14 innowacyjnych projektów.
Na marzec 2025 roku całkowita wartość zablokowana (DeFi TVL) w Bitcoinie wynosi ponad 5,7 miliarda dolarów, notując gwałtowny wzrost od końca 2024 roku. Chociaż ta liczba jest znacznie mniejsza w porównaniu do Ethereum, którego DeFi TVL przekracza 46 miliardów dolarów, Bitcoin zajmuje trzecie miejsce wśród blockchainów pod względem aktywności DeFi, zaraz po Ethereum i Solanie.
BTCfi TVL | Źródło: DefiLlama
W tym przewodniku dowiesz się, jak BTCfi zmienia Bitcoina w potężny generator zysków, poznasz jego rzeczywiste zastosowania oraz odkryjesz najważniejsze projekty, na które warto zwrócić uwagę. Przygotuj się na zmianę spojrzenia na Bitcoina – to nie tylko składnik wartości, ale również dynamiczny silnik napędzający przyszłość finansów.
Czym jest Bitcoin DeFi (BTCfi)?
BTCfi to skrót od Bitcoin DeFi. Rozszerza on rolę Bitcoina poza prosty magazyn wartości. Teraz możesz używać Bitcoina do udzielania i zaciągania pożyczek, stakowania oraz handlu w zdecentralizowany sposób. BTCfi łączy niezrównane bezpieczeństwo Bitcoina z elastycznością DeFi.
Sieć Bitcoina jest silna i bezpieczna. BTCfi opiera się na tej sile, dodając narzędzia finansowe, które zazwyczaj występują na innych platformach smart kontraktów. To połączenie sprawia, że BTCfi jest mostem między niezawodnym blockchainem Bitcoina a innowacyjnym sektorem DeFi.
BTCfi odblokowuje również płynność. Możesz wykorzystać swojego bezczynnego Bitcoina, aby zarabiać odsetki lub uczestniczyć w yield farmingu. Dzięki temu BTCfi to nie tylko cyfrowe złoto – przekształca Bitcoina w produktywne aktywo.
Jak działa BTCfi?
Bitcoin odpowiada za ponad 6% globalnego rynku DeFi | Źródło: DefiLlama
BTCfi sprawia, że Bitcoin staje się wszechstronnym aktywem. Możesz uczestniczyć w różnych działaniach finansowych, zachowując bezpieczeństwo sieci Bitcoin.
BTCfi wykorzystuje silne zabezpieczenia Bitcoina i stosuje je do zdecentralizowanych protokołów finansowych. Oto kluczowe kroki:
-
Tokenizacja: Twój Bitcoin zostaje tokenizowany w formie cyfrowych tokenów. Ten proces pozwala Bitcoinowi działać na blockchainach obsługujących inteligentne kontrakty. Wrapped Bitcoin (WBTC) jest popularnym przykładem. Te tokeny reprezentują Twojego Bitcoina na platformach DeFi.
-
Inteligentne kontrakty i generowanie zysków: Inteligentne kontrakty zarządzają usługami finansowymi, takimi jak pożyczanie i staking. Działają automatycznie i w sposób przejrzysty. Możesz zarabiać, blokując swojego tokenizowanego Bitcoina w kontrakcie.
-
Interoperacyjność i rozwiązania międzyłańcuchowe: Platformy BTCfi często wykorzystują technologie cross-chain. Pozwala to na przenoszenie Bitcoina między różnymi blockchainami bez utraty bezpieczeństwa. Proces ten umożliwia wymianę, pożyczanie lub udzielanie pożyczek w sposób płynny.
-
Natywne aplikacje DeFi: BTCfi to nie tylko Wrapped Bitcoin. Niektóre platformy zaczynają stosować takie metody jak Schematy Podpisów Progowych (TSS), aby obsługiwać natywnego BTC w DeFi. Ta metoda unika ryzyk związanych z rozwiązaniami depozytowymi i zwiększa bezpieczeństwo.
Zastosowania i możliwości BTCfi
BTCfi otwiera wiele możliwości dla posiadaczy Bitcoina i inwestorów kryptowalutowych. Zamiast tylko przechowywać Bitcoina, możesz sprawić, że Twoje aktywa będą działać w zdecentralizowanym ekosystemie finansowym. Poniżej przedstawiono kluczowe zastosowania technologii BTCfi:
-
Pożyczanie i udzielanie pożyczek: Możesz użyć Bitcoina jako zabezpieczenia, aby pożyczyć inne aktywa. Alternatywnie, możesz udzielać pożyczek swojego Bitcoina i zarabiać odsetki. Ta metoda pozwala na generowanie zysków z Twoich aktywów bez ich sprzedaży.
-
Staking i farming zysków: Możesz stakować swojego Bitcoina lub tokenizowanego Bitcoina. Blokując swoje środki, zarabiasz nagrody, a czasami nawet prawa do zarządzania. Protokoły yield farming pozwalają także dostarczać płynność i zarabiać dodatkowe nagrody.
-
Wymiana i handel: BTCfi umożliwia zdecentralizowane giełdy (DEXs). Możesz handlować tokenami opartymi na Bitcoinie bez centralnego organu. Oznacza to, że zachowujesz kontrolę nad swoimi środkami podczas wymiany.
-
Płatności międzynarodowe i przekazy: BTCfi przyspiesza i obniża koszty transakcji międzynarodowych. Możesz przesyłać Bitcoina na całym świecie bez wysokich opłat czy opóźnień.
-
Tworzenie natywnych aktywów: Niektóre protokoły pozwalają na tworzenie zarówno wymienialnych, jak i niewymienialnych tokenów bezpośrednio na sieci Bitcoin. Ta innowacja pomaga rozszerzyć użyteczność Bitcoina i otwiera nowe możliwości inwestycyjne.
Najważniejsze projekty BTCfi na rynku kryptowalut
Przestrzeń BTCfi szybko się rozwija, a wiele projektów przesuwa granice, oferując innowacyjne strategie generowania zysków i rozwiązania DeFi oparte na Bitcoinie. Poniżej przedstawiono pięć wyróżniających się projektów, które łączą solidne protokoły z atrakcyjnymi statystykami, aby pomóc Ci w pełnym wykorzystaniu potencjału Bitcoina.
Pendle
Pendle to bezzezwoleniowy protokół do handlu dochodami, który umożliwia optymalizację ekspozycji na zyski. Wprowadza tokenizację dochodów, gdzie aktywa przynoszące dochód dzielone są na tokeny kapitałowe (PT) i tokeny dochodowe (YT). Takie rozdzielenie pozwala zabezpieczyć się przed spadkami na rynku, równocześnie korzystając z okazji na stałe lub lewarowane zyski. Automatyczny animator rynku (AMM) Pendle umożliwia płynne handlowanie tymi tokenami, zapewniając pełną kontrolę nad strategiami dochodowymi bez potrzeby obsługi skomplikowanych produktów finansowych. Silna pozycja rynkowa Pendle podkreśla potencjał w wykorzystaniu ogromnych, niewykorzystanych możliwości dochodowych w ekosystemie BTCfi.
BounceBit
BounceBit jest pionierem modelu CeDeFi (Centralized Decentralized Finance), łącząc efektywność finansów scentralizowanych z transparentnością i bezpieczeństwem protokołów zdecentralizowanych. Wykorzystując bezpieczeństwo Bitcoina i pełną kompatybilność z EVM, BounceBit wprowadza Tokeny Powiernicze Płynności (LCT), oferując produkty dochodowe na poziomie instytucjonalnym. Podejście to nie tylko demokratyzuje możliwości wysokich zysków tradycyjnie zarezerwowanych dla największych zarządców aktywów, ale także wspiera innowacyjne zastosowania, takie jak restaking oraz integracja aktywów ze świata rzeczywistego (RWAs).
Dowiedz się więcej o działaniu BounceBit w naszym kompleksowym przewodniku.
Solv Protocol
Solv Protocol wyróżnia się dzięki swojej wszechstronnej warstwie abstrakcji stakingu Bitcoina. Jego celem jest odblokowanie ukrytego potencjału Bitcoina poprzez przekształcenie go w uniwersalny token rezerwowy. Dzięki innowacyjnej platformie Solv możesz angażować się w różnorodne aktywności generujące zyski, w tym restaking, zapewnianie płynności, a nawet strategie handlowe o niskim ryzyku. SolvBTC, uniwersalny token rezerwowy Bitcoina platformy, jest w pełni zabezpieczony w stosunku 1:1 przez BTC, co zapewnia płynne przejście do ekosystemu DeFi. Solv Protocol dąży do odblokowania ponad 1 biliona dolarów nieaktywnego Bitcoina, łącząc go z różnorodnymi strumieniami dochodów DeFi i zwiększając płynność między łańcuchami.
Oto więcej informacji o tym, jak rozpocząć staking Bitcoina na Solv Protocol.
ALEX Lab
ALEX Lab tworzy niszę jako kompleksowa platforma DeFi zaprojektowana dla Bitcoina. Oferuje stałoprocentowe i terminowe pożyczki oraz możliwość ich zaciągania w Bitcoinie, a także zdecentralizowane giełdy i funkcje uruchamiania tokenów. Protokół oparty jest na blockchainie Stacks powiązanym z Bitcoinem, co pozwala użytkownikom korzystać zarówno z solidnego zabezpieczenia Bitcoina, jak i elastycznej funkcjonalności nowoczesnych aplikacji DeFi. ALEX Lab dąży do zapewnienia dostępnych usług finansowych zarówno dla osób bez dostępu do bankowości, jak i użytkowników mainstreamowych, łącząc tradycyjne finanse z kryptowalutami.
pSTAKE Finance
pSTAKE Finance rewolucjonizuje staking Bitcoina, oferując rozwiązanie do stakingu płynnego, które pozwala zarabiać na Bitcoinie bez rezygnacji z jego przechowywania. Działa w modelu non-custodial, który bezpiecznie przekształca BTC w tokeny stakingu płynnego. Te tokeny umożliwiają uczestnictwo w różnych możliwościach DeFi, zachowując jednocześnie wbudowane zabezpieczenia Bitcoina. pSTAKE Finance współpracuje z głównymi sieciami, takimi jak BNB Chain, zapewniając solidną płynność i szeroki dostęp do protokołów generujących zyski. Strategiczne partnerstwa pSTAKE Finance podkreślają jego rolę lidera w przestrzeni BTCfi, torując drogę do bardziej aktywnego i dochodowego wykorzystania Bitcoina.
Core Chain
Core Chain wykorzystuje solidne zabezpieczenia Bitcoina i łączy je z kompatybilnym z EVM środowiskiem inteligentnych kontraktów. To połączenie pozwala na korzystanie z niepowierniczego stakingu, jednocześnie nagradzając górników tokenami CORE, dodając kolejne warstwy bezpieczeństwa i użyteczności. Unikalny mechanizm konsensusu Satoshi Plus mechanizm konsensusu rozbudowuje ochronną tarczę Bitcoina i przyciąga znaczną uwagę zarówno użytkowników detalicznych, jak i inwestorów instytucjonalnych. Dzięki płynnej integracji niezawodności Bitcoina z nowoczesną funkcjonalnością DeFi, Core Chain stanowi doskonały przykład tego, jak sieci dziedziczone mogą zostać przekształcone w nowe paradygmaty finansowe.
Stacks
Stacks zostało zaprojektowane specjalnie, aby wprowadzić funkcjonalność inteligentnych kontraktów do Bitcoina. Budując na solidnych podstawach Bitcoina, Stacks tworzy istotny most między Bitcoinem a zdecentralizowanymi aplikacjami (dApps). Projekt ten umożliwia wdrażanie i interakcję z inteligentnymi kontraktami przy jednoczesnym wykorzystaniu Bitcoina jako zabezpieczenia, co otwiera nowe możliwości finansowe.
Stacks zyskał unikalne miejsce w przestrzeni BTCfi, a jego blockchain wspiera coraz większą liczbę zdecentralizowanych aplikacji, które pełnią różnorodne funkcje — od yield farmingu po zdecentralizowane pożyczki. Nacisk sieci na bezpieczeństwo i współdziałanie spowodował znaczący napływ płynności oraz adopcję użytkowników, z wieloma dApps przetwarzającymi transakcje o wartości milionów dolarów każdego miesiąca.
Sovryn
Sovryn to kompleksowa platforma oferująca usługi pożyczek, zaciągania zobowiązań i handlu, które działają w całości na Bitcoinie. Wykorzystuje nadzabezpieczone pożyczki i zdecentralizowane pule płynności, aby zapewnić, że transakcje są bezpieczne i przejrzyste. Jako ulubieniec wśród zwolenników czystego Bitcoina, nienadzorowana konstrukcja Sovryn pozwala na zachowanie kontroli nad aktywami, jednocześnie oferując szeroką gamę usług finansowych. Wartość TVL Sovryn wzrosła z około 30 milionów USD na początku 2022 roku do ponad 1 miliarda USD w 2024 roku — wzrost o ponad 3200%. Platforma przetworzyła już pożyczki o wartości ponad 150 milionów USD i obsługuje globalną bazę użytkowników z ponad 50 krajów, z dzienną liczbą aktywnych użytkowników przekraczającą 10 000. Ten dynamiczny rozwój pokazuje, że zdecentralizowane usługi finansowe mogą skutecznie działać na Bitcoinie bez kompromisów w zakresie bezpieczeństwa czy decentralizacji.
Babylon
Babylon wykorzystuje natywne stakowanie Bitcoina, aby przekształcić go w aktywo przynoszące dochód. Platforma pozwala na bezpośrednie stakowanie BTC, oferując nagrody przy jednoczesnym zachowaniu samodzielnego zarządzania aktywami. Innowacyjne podejście Babylon obejmuje interoperacyjność międzyłańcuchową, umożliwiając dostęp do różnych możliwości DeFi bez opuszczania ekosystemu Bitcoina. Podczas początkowej fazy 1, limit stakowania został ustalony na 1 000 BTC, a indywidualne stawki ograniczone do 0,05 BTC w celu zarządzania ryzykiem. Dzięki partnerstwom, takim jak API do stakowania BTC od Cobo, Babylon umożliwił już stakowanie ponad 742 BTC, co stanowi znaczącą część całkowitej zablokowanej wartości. Ten sukces podkreśla potencjał Babylon do przewodzenia w uczynieniu Bitcoina produktywnym aktywem w przestrzeni DeFi.
Elastos
Elastos i podobne projekty wykorzystują zaawansowane metody, takie jak wspólne kopanie i technologia łańcuchów bocznych, aby zwiększyć bezpieczeństwo Bitcoina dla aplikacji DeFi. Elastos, w szczególności, korzysta z faktu, że około 50% całkowitego hashrate Bitcoina—część globalnych 800 EH/s—pomaga zabezpieczyć jego sieć. Dzięki temu Elastos posiada solidny profil bezpieczeństwa, jednocześnie oferując innowacyjne funkcje, takie jak restaking i transfery między łańcuchami.
Te projekty rozszerzają możliwości Bitcoina, umożliwiając bezpieczne, natywne transakcje BTC na wielu sieciach. Przyciągnęły one zainteresowanie instytucjonalne i stały się kluczowe w ekosystemie BTCfi, pomagając napędzać wzrost rynku i poprawiać interoperacyjność. W miarę dojrzewania tych rozwiązań będą prawdopodobnie odgrywać kluczową rolę w odblokowywaniu bardziej skalowalnych i bezpiecznych aplikacji finansowych związanych z Bitcoinem.
Korzyści BTCfi
BTCfi oferuje szereg korzyści, których tradycyjne finanse, a nawet inne platformy DeFi, mogą nie zapewniać:
-
Zwiększone bezpieczeństwo: Bitcoin jest znany ze swojego solidnego konsensusu proof-of-work (PoW). BTCfi wykorzystuje to bezpieczeństwo jako swoją podstawę. Twoje aktywa są chronione przez jedną z najbezpieczniejszych sieci na świecie.
-
Zwiększona użyteczność Bitcoina: Zamiast pozostawiać Bitcoin bezczynny, możesz generować z niego zyski. Możesz uczestniczyć w pożyczkach, stakingu oraz handlu, nie opuszczając ekosystemu Bitcoina.
-
Decentralizacja i transparentność: BTCfi działa na inteligentnych kontraktach i zdecentralizowanych protokołach. Taka struktura zmniejsza zapotrzebowanie na pośredników i zwiększa transparentność. Możesz śledzić transakcje na blockchainie, co buduje zaufanie.
-
Niższe koszty transakcji: BTCfi może obniżyć opłaty w porównaniu do tradycyjnych usług finansowych. Niezależnie od tego, czy dokonujesz płatności międzynarodowych, czy udzielasz pożyczek, zwykle płacisz niższe opłaty w BTCfi.
-
Dostęp do globalnych rynków: BTCfi daje Ci bezwarunkowy dostęp do usług finansowych. Możesz uczestniczyć w globalnych platformach pożyczkowych, stakingowych i handlowych. Może to być szczególnie przydatne, jeśli nie masz dostępu do tradycyjnych banków.
-
Interoperacyjność i elastyczność: Projekty BTCfi często działają na wielu blockchainach. Możesz łatwo wymieniać aktywa i używać Bitcoina w różnych aplikacjach DeFi. Ta elastyczność rozszerza opcje finansowe.
Te korzyści sprawiają, że BTCfi jest atrakcyjnym rozwiązaniem dla każdego, kto chce wykorzystać Bitcoina nie tylko jako magazyn wartości. Możesz osiągać zyski, uczestniczyć w zdecentralizowanych aplikacjach i cieszyć się zaletami zarówno Bitcoina, jak i DeFi.
Co dalej z ekosystemem DeFi Bitcoina i BTCfi?
BTCfi wciąż się rozwija, a jego przyszłość wygląda obiecująco. Oto czego możesz się spodziewać:
-
Rosnąca adopcja: Więcej użytkowników i instytucji prawdopodobnie zaadoptuje BTCfi. Wraz ze wzrostem wartości Bitcoina, jego integracja z DeFi przyciągnie więcej kapitału i innowacji.
-
Ulepszone rozwiązania międzyłańcuchowe: Rozwój lepszych protokołów międzyłańcuchowych zwiększy użyteczność BTCfi. Możesz spodziewać się płynniejszej interoperacyjności między Bitcoinem a innymi blockchainami, co uczyni transakcje łatwiejszymi i bezpieczniejszymi.
-
Rozszerzenie aplikacji DeFi: Deweloperzy będą tworzyć nowe aplikacje na BTCfi. Możesz zobaczyć więcej platform pożyczkowych, DEXów oraz możliwości yield farming. Te nowe aplikacje poszerzą Twoje wybory i pomogą Ci zdywersyfikować portfel kryptowalut.
-
Zwiększone środki bezpieczeństwa: Wraz z rozwojem BTCfi protokoły zaadoptują zaawansowane środki bezpieczeństwa. Innowacje takie jak Threshold Signature Schemes (TSS) zmniejszą ryzyko związane z depozytami. To zapewni bezpieczeństwo Twoim aktywom, jednocześnie umożliwiając wyższe zyski.
-
Wzrost zainteresowania instytucjonalnego: Inwestorzy instytucjonalni spoglądają na BTCfi jako sposób na wykorzystanie potencjału Bitcoina. Ich udział może przyczynić się do dalszych innowacji i stabilizacji rynku.
-
Jasność regulacyjna: Rządy na całym świecie stopniowo opracowują bardziej przejrzyste regulacje dla kryptowalut. W miarę jak te ramy się pojawią, BTCfi może zyskać na zwiększonej legitymacji i akceptacji głównego nurtu.
Dzięki tym trendom BTCfi jest na dobrej drodze, aby odegrać kluczową rolę w przyszłości zdecentralizowanych finansów. Możesz wkrótce odkryć, że BTCfi stanowi kluczowy element bardziej bezpiecznego, dostępnego i innowacyjnego ekosystemu finansowego.
Podsumowanie
BTCfi przekształca sposób, w jaki korzystasz z Bitcoina, łącząc jego solidne zabezpieczenia z dynamicznymi możliwościami zdecentralizowanych finansów. Otwiera możliwości pożyczania, udzielania pożyczek, stakowania i handlu Bitcoinem przy jednoczesnym utrzymaniu wysokiego poziomu bezpieczeństwa aktywów. Ekosystem BTCfi szybko się rozwija, a wiodące projekty, takie jak Babylon, oferują różnorodne narzędzia i możliwości, które pozwalają Twojemu Bitcoinowi pracować wydajniej. Podczas eksplorowania BTCfi, zwróć uwagę na takie trendy jak ulepszone rozwiązania międzyłańcuchowe, innowacyjne aplikacje DeFi oraz rosnące zainteresowanie instytucjonalne.
Jednak pamiętaj, że inwestowanie w DeFi wiąże się z ryzykiem, w tym zmiennością rynku, niepewnością regulacyjną i potencjalnymi lukami w kontraktach inteligentnych. Przeprowadź własne badania i rozważ swoją tolerancję na ryzyko przed rozpoczęciem inwestycji. Ten przewodnik dostarczył przyjaznego dla początkujących przeglądu BTCfi—jego działania, aplikacji i korzyści—abyś mógł podejmować bardziej świadome decyzje na swojej kryptowalutowej drodze.