Krótki wstęp do stablecoinów
Stablecoiny to rodzaj kryptowalut zaprojektowanych w celu utrzymania stabilnej wartości poprzez powiązanie ich z rezerwowym aktywem, często tradycyjną walutą, taką jak dolar amerykański, lub towarem, takim jak złoto. W przeciwieństwie do zmiennych kryptowalut, takich jak Bitcoin, stablecoiny są zaprojektowane tak, aby utrzymywać stałą wartość przez powiązanie ich z aktywami rzeczywistymi, takimi jak waluty fiat, towary lub inne kryptowaluty. Ta stabilność sprawia, że stablecoiny są idealne do różnych zastosowań, w tym do zarabiania pasywnego dochodu.
Czy stablecoiny to dobra inwestycja?
Stablecoiny to intrygująca opcja inwestycyjna, jeśli szukasz większej stabilności w swoim portfelu kryptowalutowym. Służą jako pomost między tradycyjnym światem finansów a zdecentralizowanym światem kryptowalut. Ich stabilność sprawia, że są preferowanym wyborem dla inwestorów ceniących przewidywalność i niższe ryzyko.
|
Aspekt |
Stablecoiny |
Bitcoin |
|
Stabilność cen |
Stablecoiny są zaprojektowane do utrzymywania stabilnej wartości poprzez powiązanie ich z aktywami rzeczywistymi, takimi jak waluty fiat. Są stosunkowo stabilne i nie podlegają ekstremalnym wahaniom cen. |
Bitcoin jest bardzo niestabilny i znany z wahań cen. Może doświadczać szybkich wzrostów lub spadków wartości. |
|
Użycie jako waluta |
Stablecoiny są odpowiednie do codziennych transakcji ze względu na swoją stabilność. Są idealne do dokonywania płatności i przekazów pieniężnych. |
Bitcoin jest często uważany za cyfrowe złoto. Jest używany głównie jako przechowalnia wartości lub inwestycja, a nie do codziennych transakcji. |
|
Cel inwestycyjny |
Stablecoiny zazwyczaj nie są postrzegane jako aktywa inwestycyjne, ale raczej służą do zachowania wartości i ułatwiania transakcji. |
Bitcoin jest uważany przez wielu za długoterminową inwestycję, podobnie jak cyfrowe złoto. Inwestorzy często kupują i przechowują Bitcoina z nadzieją na wzrost wartości. |
|
Profil ryzyka |
Stablecoiny mają niższy profil ryzyka, ponieważ dążą do utrzymania stabilnej wartości. Są mniej narażone na znaczne straty. |
Bitcoin niesie wyższe ryzyko z powodu swojej zmienności cen. Chociaż oferuje potencjał znacznych zysków, może również prowadzić do dużych strat. |
|
Środowisko regulacyjne |
Stablecoiny są często uważane za mniej kontrowersyjne z punktu widzenia regulacji, ponieważ są wspierane przez rzeczywiste aktywa i dążą do stabilności cen. |
Status regulacyjny Bitcoina różni się w zależności od kraju i może podlegać bardziej rygorystycznym regulacjom z powodu jego zdecentralizowanego charakteru. |
Jak zarabiać na stablecoinach
Jednym ze sposobów na pasywny dochód dzięki stablecoinom są oprocentowania stablecoinów. Użytkownicy mogą zarabiać odsetki w czasie poprzez przechowywanie lub pożyczanie stablecoinów na giełdach kryptowalutowych, takich jak KuCoin, lub na platformach DeFi. Szukaj platform oferujących najlepsze oprocentowanie stablecoinów, aby zmaksymalizować zyski.
Jak stablecoiny generują zyski?
Stablecoiny generują odsetki i zyski poprzez różne mechanizmy, w tym stakowanie stablecoinów. Możesz stakować swoje stablecoiny, blokując je na określony czas. W zamian otrzymujesz nagrody lub odsetki.
Dodatkowo niektóre stablecoiny są wspierane przez aktywa, takie jak złoto, co pozwala generować zyski w zależności od wyników tych aktywów bazowych.
Zarabiaj pasywny dochód za pomocą stablecoinów na KuCoin
KuCoin oferuje wygodny i bezpieczny sposób na wykorzystanie swoich stablecoinów, aby generować odsetki dla inwestorów zrównoważonych i tych o agresywnym podejściu. Oto jak:
Inwestuj za pomocą KuCoin Earn
Staking kryptowalut to jeden z najbezpieczniejszych i najwygodniejszych sposobów na zarabianie pasywnego dochodu przy użyciu stablecoinów, szczególnie jeśli preferujesz bardziej zrównoważone podejście do generowania majątku. KuCoin wybrał najwyższej jakości projekty PoS, aby pomóc naszym użytkownikom zarabiać odsetki na nieużywanych aktywach kryptograficznych za pomocą kilku produktów, takich jak Oszczędności i Staking.
Możesz stakować/deponować swoje tokeny USDT i USDC w tych produktach KuCoin Earn, aby generować atrakcyjne zyski. Oferujemy różne wartości APR w zależności od okresu, na jaki chcesz zablokować swoje stablecoiny.
Przejdź do tej sekcji naszej platformy, aby sprawdzić referencyjne wartości APR i warunki oraz zdeponować swoje stablecoiny u nas. Regularnie sprawdzaj tę sekcję, ponieważ aktualizujemy nasze produkty do zarabiania i okazjonalnie oferujemy promocje na ograniczony czas.
Udostępniaj płynność za pomocą KuCoin Crypto Lending
Udostępnij płynność w wiodących stablecoinach, takich jak USDT, USDC, USDD i BUSD na KuCoin Crypto Lending. Odwiedź tę sekcję, aby sprawdzić aktualne APY oraz czas trwania przed subskrypcją. Możesz również wybrać automatyczną subskrypcję, aby zwiększyć swoje odsetki dzięki automatycznemu odnawianiu subskrypcji na koniec okresu udostępniania.
KuCoin Wealth Structured Products
Jeśli masz bardziej agresywne podejście do inwestowania w kryptowaluty, wypróbuj nasze innowacyjne produkty generujące wysokie zyski na KuCoin. Osiągnij atrakcyjne zwroty ze swoich środków USDT dzięki naszym zaawansowanym produktom strukturalnym. Wybierz spośród Snowball, Twin Win, Convert Plus, Dual Investment, Future Plus i Shark Fin w tej sekcji naszej platformy.
Możesz inwestować USDT, aby kupować lub sprzedawać obsługiwane monety, takie jak BTC lub ETH, i wykorzystać zmienność rynku kryptowalut, aby generować zyski oraz zwiększać swoje portfolio kryptowalutowe. Te opcje są idealne dla użytkowników z wyższą ochotą na ryzyko, którzy nie chcą samodzielnie handlować na rynku kryptowalut, aby osiągać zyski.
Arbitraż Kryptowalutowy z Wykorzystaniem Stablecoinów na KuCoin
Odwiedzając rynek peer-to-peer (P2P) KuCoin, zwróć uwagę na różnice cenowe w kupnie i sprzedaży stablecoinów, takich jak USDT i USDC. Jako rynek o głębokiej płynności i niskich opłatach, możesz zarabiać na arbitrażu, kupując tanio i sprzedając drożej na KuCoin P2P. To właśnie dlatego kupcy P2P uwielbiają KuCoin.
Jedną z technik dla bardziej zaawansowanych traderów jest wykorzystanie zmian kursowych między USDT a USDC. W rzadkich przypadkach stablecoiny mogą tymczasowo stracić swoją stabilność z powodu szybko zmieniających się nastrojów rynkowych lub wiadomości kryptowalutowych. Możesz być na bieżąco i zarabiać na zmianach cen USDC/USDT.
Dowiedz się więcej o tym, czym jest rynek KuCoin P2P.
Jak inwestować w stablecoiny
Inwestowanie w stablecoiny wymaga wyboru odpowiedniej platformy lub giełdy, która oferuje atrakcyjne oprocentowanie oraz bezpieczne środowisko. Przeanalizuj najbezpieczniejsze stablecoiny na podstawie ich solidnych wyników w przeszłości. Upewnij się, że wybrana platforma jest renomowana i regulowana, aby zminimalizować ryzyko.
Najlepsze stablecoiny do inwestowania w 2023 roku
Tether (USDT)
Tether, czyli USDT, jest jednym z najpopularniejszych i największych stablecoinów na rynku. Jest powiązany z dolarem amerykańskim, co oznacza, że równowartość USD jest trzymana w rezerwie dla każdego tokena Tether w obiegu. Zapewnia to wysoki poziom stabilności i ogranicza zmienność często występującą w przypadku innych kryptowalut. Inwestowanie w Tether może być dobrym sposobem na generowanie dochodu pasywnego, szczególnie gdy jest używany w połączeniu z platformami umożliwiającymi zarabianie odsetek lub usługami kryptopożyczkowymi.
USD Coin (USDC)
USD Coin, czyli USDC, to kolejny stablecoin wspierany przez Dolary Amerykańskie. Jest zarządzany przez konsorcjum o nazwie Centre, które obejmuje firmy takie jak Coinbase i Circle. USDC oferuje przejrzystość, ponieważ jest regularnie audytowany, aby zapewnić, że każdy token jest wspierany przez jednego dolara amerykańskiego. Podobnie jak Tether, inwestowanie w USDC i korzystanie z niego na platformach generujących dochód może zapewnić stały strumień pasywnego dochodu.
Dai (DAI)
W przeciwieństwie do USDT i USDC, Dai jest zdecentralizowanym stablecoinem, który nie jest wspierany przez rzeczywiste dolary w banku, lecz utrzymuje swoją wartość dzięki złożonemu systemowi inteligentnych kontraktów w blockchainie Ethereum. Te kontrakty automatycznie balansują wartość Dai w celu utrzymania jej jak najbliżej jednego dolara amerykańskiego. Inwestowanie w Dai może być nieco bardziej skomplikowane ze względu na jego zdecentralizowaną naturę, ale także może oferować możliwości uzyskania pasywnego dochodu, szczególnie w obszarze zdecentralizowanych finansów (DeFi).
Pax Gold (PAXG)
Pax Gold to unikalny stablecoin wspierany przez złoto zamiast waluty fiat. Każdy token PAXG jest wspierany przez jedną uncję trojańską złota z 400-uncjowych sztabek zgodnych ze standardem London Good Delivery przechowywanych w skarbcach Brink's. Jeśli wierzysz w stabilność złota i chcesz połączyć ją z korzyściami płynącymi z aktywów cyfrowych, inwestowanie w PAXG może być dobrym wyborem. Otwiera to również możliwości uzyskania pasywnego dochodu za pośrednictwem różnych platform kryptopożyczkowych.
Binance USD (BUSD)
Binance USD, czyli BUSD, to stablecoin emitowany przez wiodącą giełdę kryptowalut na świecie, Binance, we współpracy z Paxos. Jest wspierany przez dolary amerykańskie przechowywane w rezerwach Paxos Trust Company. Inwestowanie w BUSD może być dobrym sposobem na uzyskanie ekspozycji na dolara amerykańskiego, a także korzystanie z różnych produktów i usług finansowych oferowanych przez platformę Binance, takich jak konta oszczędnościowe i staking, aby zarabiać pasywny dochód.
PayPal USD (PYUSD)
PayPal wprowadził własny stablecoin, PayPal USD (PYUSD), cyfrową reprezentację dolara amerykańskiego, aby zapewnić użytkownikom bezpieczny i stabilny sposób na dokonywanie transakcji z użyciem kryptowalut. PYUSD, wydany jako token ERC-20 na blockchainie Ethereum, jest w 100% zabezpieczony depozytami dolarowymi, obligacjami skarbowymi USA i ekwiwalentami gotówki. Stablecoin ten ma na celu ułatwienie transakcji wirtualnych, przekazów pieniężnych oraz popularyzację kryptowalut w głównym nurcie. Wspierany przez giganta płatności PayPal, PYUSD może zrewolucjonizować płatności cyfrowe oraz krajobraz web3.
Przemyślenia końcowe
Podsumowując, stablecoiny oferują praktyczny sposób na zarabianie pasywnego dochodu w przestrzeni kryptowalut. Przeprowadź badania i wybierz najlepsze możliwości osiągnięcia zysków ze stablecoinów, zrozum, jak stablecoiny generują dochód, i zdecyduj się na najlepsze stablecoiny do inwestycji, aby maksymalnie wykorzystać tę strategię pasywnego dochodu. Jak w przypadku każdej inwestycji, przeprowadź dokładną analizę i skonsultuj się z ekspertami finansowymi, jeśli jest taka potrzeba.
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
1. Czy można kopać stablecoiny?
Nie, stablecoinów nie można kopać, ponieważ nie są one generowane za pomocą systemu proof-of-work lub proof-of-stake, jak inne kryptowaluty; zamiast tego są wydawane przez ich odpowiednie organizacje, gdy równoważna waluta fiat lub aktywo zostanie zdeponowane w rezerwie.
2. Czy można stakować stablecoiny?
Tak, możesz stakować stablecoiny na różnych platformach kryptowalutowych, aby zarabiać odsetki lub nagrody, choć konkretne opcje stakowania zależą od platformy i rodzaju stablecoina.
3. Czy można shortować stablecoiny?
Technicznie rzecz biorąc, można shortować stablecoiny, ale nie jest to powszechna praktyka, ponieważ ich wartość jest zaprojektowana tak, aby pozostawała stabilna, zazwyczaj powiązana z walutą fiat, co oznacza, że potencjalny zysk z shortowania byłby minimalny. Jednak stablecoiny zazwyczaj pełnią rolę waluty bazowej do shortowania kryptowalut. Takie transakcje są rozliczane w stablecoinach, aby zabezpieczyć się przed ryzykiem zmienności Bitcoina i altcoinów.
4. Czy stablecoiny są papierami wartościowymi?
Kwestia tego, czy stablecoin jest uznawany za papier wartościowy, zależy od jego struktury i zastosowania, ale generalnie większość stablecoinów nie jest klasyfikowana jako papiery wartościowe, ponieważ nie reprezentują one udziałów w firmie ani nie obiecują przyszłych zysków opartych na działaniach innych osób.
5. Czy stablecoiny są opodatkowane?
Tak, stablecoiny podlegają opodatkowaniu. W wielu jurysdykcjach, w tym w USA, wszelkie zyski uzyskane z handlu lub transakcji stablecoinami podlegają podatkowi od zysków kapitałowych. Jednak przepisy podatkowe mogą się różnić w zależności od regionu i kraju, dlatego warto być na bieżąco z najnowszymi regulacjami w kraju swojego zamieszkania.
Dowiedz się więcej o podatkach od kryptowalut.
6. Czy stablecoiny są bezpieczne?
Chociaż stablecoiny są zazwyczaj bezpieczne ze względu na ich stabilną wartość i wsparcie w postaci rezerw, nie są one całkowicie pozbawione ryzyka. Ryzyko może wynikać ze zmian regulacyjnych, wiarygodności organizacji emitującej oraz bezpieczeństwa platformy, na której są przechowywane. Stablecoiny algorytmiczne i wspierane kryptowalutami również narażone są na znaczne ryzyko wynikające z wysokiej zmienności na rynku kryptowalut, jak to miało miejsce w przypadku upadku stablecoina Terra LUNA i UST w maju 2022 roku.