Untuk rekod, tiada data yang menyokong dakwaan bahawa bank komuniti "memiliki paling banyak risiko jika Akta Clarity dilaksanakan." seperti yang dinyatakan oleh @BankersPrez di sini. Bayangkan profil deposan bank komuniti biasa: lebih tua, pemilik perniagaan tempatan, petani yang ingin mendapat pinjaman perumahan, dsb. Sekarang fikirkan apa yang secara mekanikal diperlukan untuk memegang koin stabil yang membayar ganjaran sebagaimana yang diizinkan oleh Genius. Ini bukan pengganti. Seorang penduduk bandar kecil yang telah menyimpan wangnya di bank tempatan di Main Street selama puluhan tahun tidak akan bertukar kepada mata wang digital di Fintech hanya untuk mendapat sedikit lebih banyak. Sementara itu, semua bank terbesar telah menyatakan niat awam untuk memperbesar pangsa pasaran deposit domestik mereka. Banyak daripadanya membuka cawangan secara agresif di pasaran yang secara tradisional didominasi oleh bank komuniti dan wilayah. Jadi, soalan untuk anda @BankersPrez. Mengingat bahawa bank di bawah $10b membentuk majoriti ahli anda (dan saya percaya anda sangat peduli terhadap mereka), bukankah sepatutnya anda lebih fokus membantu mereka bersaing melawan bank-bank yang Terlalu Besar untuk Gagal? Setelah semua, satu-satunya perkara yang data benar-benar jelaskan ialah bahawa sejak krisis perbankan wilayah, bank komuniti telah kehilangan deposit kepada bank besar, bukan koin stabil.