Pengawas kewangan Korea Selatan mendesak pengetatan peraturan pematuhan mata wang kripto, dengan fokus kepada keadaan di mana bursa dan penyedia perkhidmatan lain mesti menghantar butiran transaksi antara satu sama lain. Unit Kecerdasan Kewangan (FIU) telah mencadangkan memperluaskan lingkungan “Peraturan Perjalanan” FATF untuk merangkumi pemindahan mata wang kripto yang lebih kecil, menurut pengumuman yang dipost pada hari Isnin oleh agensi tersebut.
Perubahan itu penting kerana Peraturan Perjalanan dibina untuk memudahkan pelacakan pergerakan aset digital merentas platform—kawalan AML (anti-pencucian wang) yang direka untuk mengurangkan anonimiti yang boleh timbul apabila dana bergerak dari satu bursa atau penjaga ke yang lain.
Poin-poin utama
- FIU Korea ingin kewajipan pelaporan Peraturan Perjalanan diperluaskan kepada pemindahan kripto yang lebih kecil, melampaui ambang sedia ada yang telah berkuat kuasa.
- FIU mengatakan tanggung jawab harus diberlakukan kepada kedua penyedia perkhidmatan aset kripto (CASPs) yang menghantar dan menerima untuk mengurangkan jurang maklumat antarabangsa.
- Pengawas juga menekankan keperluan untuk penegakan yang lebih kuat terhadap platform luar negara dan tidak terdaftar untuk membatasi arbitrase regulasi.
- Secara serentak, FATF bersetuju dengan satu laporan yang menilai risiko yang berkaitan dengan DeFi, mencerminkan perhatian global yang semakin meningkat terhadap bagaimana sistem terdesentralisasi sesuai dengan kerangka AML.
FIU mendorong cakupan Peraturan Perjalanan untuk pemindahan yang lebih kecil
Dalam pertemuan plenari FATF di Paris minggu lepas, FIU Korea Selatan mengemukakan cadangan untuk memperluas keperluan Peraturan Perjalanan kepada pemindahan kripto yang lebih kecil, kata FIU dalam pengumuman Isninya. Peraturan Perjalanan ialah piawaian AML global di mana bursa kripto dan CASP lain berkongsi maklumat penghantar dan penerima untuk pemindahan yang melebihi ambang yang ditentukan.
Korea Selatan sudah menerapkan kewajiban Travel Rule untuk pindah di atas 1 juta won (kira-kira $650), menurut rujukan FIU terhadap dasar polisi sedia ada dari Komisi Perkhidmatan Kewangan. Cadangan terkini akan menurunkan ambang kepatuhan dengan memperluaskan keperluan pelaporan kepada transaksi yang lebih kecil.
Dari perspektif pelabur dan struktur pasaran, penurunan ambang batas boleh meningkatkan bilangan transaksi yang terjejas oleh skrin kepatuhan. Walaupun ini bertujuan untuk memperkuat ketelusuran dan penghalang, ia juga meningkatkan kemungkinan bahawa bursa perlu menyesuaikan pemantauan, penyimpanan rekod, dan alur kerja operasi mereka untuk sekumpulan pindahan yang lebih luas.
Menutup jurang lintas batas: penghantar dan penerima
Melampaui saiz ambang, FIU juga berhujah bahawa kewajipan Peraturan Perjalanan harus meluas ke sepanjang siklus pindahan penuh. Secara khusus, ia menyatakan bahawa keperluan tersebut harus dikenakan kepada kedua-dua CASP asal dan penerima, satu langkah yang bertujuan untuk menutup kesenjangan praktikal dalam pertukaran maklumat semasa pindahan antarabangsa.
Pelaksanaan Peraturan Perjalanan sering menghadapi kesukaran di sempadan yurisdiksi dan pihak lawan—terutamanya apabila satu sisi transaksi menghantar dana melalui penyedia yang beroperasi di bawah peraturan yang berbeza. Dengan menekankan kewajipan bagi kedua-dua hujung pindahan, pendekatan FIU menargetkan kawasan yang boleh merosakkan keberkesanan AML, walaupun peraturan wujud di atas kertas.
FIU juga mendesak tindakan yang lebih kuat terhadap platform luar negara dan yang tidak didaftarkan. Ia merujuk kepada peningkatan penyalahgunaan dalam kes kewangan haram dan memperingatkan bahawa perbezaan dalam lesen dan pengawasan boleh mendorong arbirtrase regulasi—di mana pelaku membentuk operasi untuk mendapat manfaat daripada pengawasan yang lebih lemah.
Pelaksanaan FATF yang tidak merata terus menekan regulator dari segi kepatuhan
Dalam konteks yang lebih luas, cadangan FIU merupakan sebahagian daripada usaha berterusan untuk melaksanakan Cadangan FATF 15, piawaian antarabangsa yang membawa langkah-langkah AML kepada aset kripto dan CASP. FATF memperbaharui sebahagian pendekatannya pada tahun 2019, dengan tujuan menjadikan kripto lebih dekat dengan harapan pematuhan yang dikenakan kepada pemindahan kewangan tradisional.
Namun, pembaruan FATF yang ditargetkan pada 2025 menunjukkan bahawa pelaksanaan global masih tidak seragam. Penilaian mendapati bahawa 49% yurisdiksi hanya mematuhi sebahagian syarat untuk CASP dan 21% tidak mematuhi sehingga April 2025. Ini meninggalkan kira-kira 29% yurisdiksi yang dinilai sebahagian besar mematuhi atau mematuhi.
Ini penting kerana pelaksanaan yang tidak lengkap atau tidak konsisten boleh mencipta ketidaksamaan pematuhan di pasaran utama. Walaupun satu negara memperketat peraturannya—contohnya dengan mengurangkan ambang pelaporan Peraturan Perjalanan—kesanannya masih mungkin terhad jika penyedia lawan di yurisdiksi lain tidak menerapkan kewajipan yang setara.
Dengan kata lain, usaha Korea Selatan mencerminkan cabaran FATF yang lebih luas: keperluan untuk menyelaraskan piawaian operasi secara antarabangsa, bukan sekadar mengambil peraturan secara tempatan.
FATF juga mengambil sebuah laporan mengenai risiko DeFi
Seiring dengan perbincangan mengenai Peraturan Perjalanan, FATF bersetuju mengenai satu laporan yang mengkaji risiko yang berkaitan dengan kewangan terdesentralisasi (DeFi), kata FIU. Komisar FIU, Lee Hyung Ju, menyambut baik pengambilan berkenaan DeFi semasa perbincangan FATF, menurut pengumuman tersebut.
Pada masa yang sama, komisaris FIU menunjuk kepada isu asas di sebalik arbitrase regulasi: perbezaan antara yurisdiksi dalam pemberian lesen, pengawasan, dan pengawasan luar negara. Implikasinya ialah walaupun badan global menyempurnakan kerangka risiko untuk sektor-sektor baharu, kapasiti penegakan dan reka bentuk regulasi masih penting untuk menutup lubang-lubang.
Bagi pengguna dan pembina, penilaian yang berfokus pada DeFi adalah penting kerana ia mempengaruhi bagaimana pengawal mungkin mengharapkan bursa, penjaga, dan perantara lain untuk mengendalikan eksposur terhadap protokol terdesentralisasi—terutamanya di mana aset dan pengguna berinteraksi dengan infrastruktur dalam talian dan luar talian.
Pembaca seharusnya menunggu bagaimana Korea Selatan menterjemahkan cadangan FIU menjadi perubahan dasar yang konkrit—terutama sama ada penyesuaian ambang akan disertai dengan keperluan yang diperluaskan terhadap CASP di kedua-dua sisi pindahan. Secara lebih luas, arah pelaksanaan FATF pada 2025 dan seterusnya akan menjadi kunci untuk menentukan sama ada harapan kepatuhan yang meningkat menjadi lebih konsisten secara global atau tetap tidak seragam di pelbagai yurisdiksi utama.
Artikel ini asalnya diterbitkan sebagai South Korea Advances Travel Rule to Cover Smaller Crypto Transfers di Crypto Breaking News – sumber tepercaya anda untuk berita crypto, berita Bitcoin, dan kemas kini blok rantai.