KYC dalam Keselamatan Maklumat Pengguna Kripto - Mengapa Ia Penting

2022/07/25 10:00:00

Dengan dunia yang semakin bergerak ke arah masa depan digital, semakin banyak perniagaan mula menerima mata wang kripto sebagai bentuk pembayaran. Walau bagaimanapun, populariti mata wang digital yang semakin meningkat turut membawa kepada peningkatan jumlah penipuan dan kecurangan yang dilakukan terhadap pengguna yang tidak curiga. Untuk melindungi diri mereka dan pengguna mereka, perniagaan mesti melaksanakan polisi dan prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC) yang berkesan.

Artikel ini akan membawa anda lebih dekat kepada konsep pengesahan KYC, serta menerangkan manfaat pematuhan KYC secara keseluruhan. Mari kita selami lebih lanjut!

Apa itu KYC?

KYC adalah proses untuk mengesahkan identiti pengguna platform. Ini boleh dilakukan melalui dokumen identifikasi bergambar yang dikeluarkan oleh kerajaan, seperti pasport atau lesen memandu, atau melalui cara lain, seperti bil utiliti atau penyata bank. Matlamat KYC adalah untuk memastikan bahawa pengguna adalah seperti yang mereka dakwa, dan untuk mencegah aktiviti haram seperti pengubahan wang haram dan lain-lain.

KYC juga merupakan satu elemen penting dalam keselamatan akaun untuk setiap pengguna platform pertukaran kripto.

Bagaimana KYC Berfungsi?

Untuk melaksanakan pengesahan KYC terhadap pengguna, perniagaan perlu mengumpulkan maklumat identifikasi tertentu. Maklumat ini boleh merangkumi perkara berikut:

Nama
Tarikh lahir
Alamat
Nombor telefon
Alamat e-mel

Perniagaan kemudiannya akan menggunakan maklumat ini untuk melakukan carian rekod awam, seperti pangkalan data daftar pemilih atau daftar pesalah seksual. Jika pengguna mempunyai rekod jenayah, atau jika terdapat sebarang maklumat yang menimbulkan keraguan, perniagaan mungkin memutuskan untuk menolak permohonan pengguna tersebut.

Dalam sesetengah kes, perniagaan juga mungkin memerlukan pengguna untuk menyediakan dokumen tambahan, seperti salinan pasport atau lesen memandu mereka. Setelah semua dokumen yang diperlukan disediakan, perniagaan akan mengesahkan maklumat tersebut dan mengeluarkan nombor KYC.

Apakah Manfaat KYC?

Terdapat banyak manfaat bagi firma kripto untuk melaksanakan dasar dan prosedur KYC, baik untuk perniagaan mahupun pengguna.

Dari perspektif pengguna, "know-your-customer" (KYC) boleh membantu melindungi aset kripto mereka daripada penipuan. Ia juga memudahkan urusan mereka dengan syarikat, kerana mereka tidak perlu menyediakan maklumat peribadi setiap kali berinteraksi.

Dari perspektif perniagaan, pelaksanaan proses KYC dapat membantu syarikat kripto melindungi diri daripada penipuan dan pengubahan wang haram. Ini amat penting dalam dunia kripto, di mana penipuan bukanlah sesuatu yang jarang berlaku. Selain itu, ia dapat membantu perniagaan membina kepercayaan dengan pengguna mereka, kerana ia menunjukkan usaha syarikat dalam mengesahkan identiti individu yang menggunakan perkhidmatannya.

Tambahan pula, bursa kripto dan firma lain dalam sektor ini biasanya membenarkan pengguna membuka akses penuh ke ciri platform hanya selepas melengkapkan proses KYC sepenuhnya. Dalam kes KuCoin, ini bermakna pengguna akan menikmati had pengeluaran yang lebih tinggi sebaik sahaja proses ini selesai. Pengguna juga boleh membeli lebih banyak kripto dengan mata wang fiat dan bahkan mengakses leverage yang lebih tinggi dalam dagangan niaga hadapan.

Keseluruhannya, KYC adalah alat penting yang boleh membantu mewujudkan persekitaran perniagaan yang lebih selamat dan terjamin.

Apakah Risiko Tidak Melaksanakan KYC?

Terdapat beberapa risiko yang berkaitan dengan kegagalan melaksanakan peraturan KYC dalam dunia kripto.

Risiko Jenayah Kewangan

Pertama, firma kripto yang tidak mengesahkan identiti pengguna mereka berisiko digunakan untuk pengubahan wang haram atau aktiviti haram lain. Ini boleh menyebabkan tuduhan jenayah terhadap perniagaan tersebut serta kerosakan reputasi.

Risiko Penipuan dan Skim

Kedua, perniagaan yang tidak mengesahkan identiti pengguna mereka berisiko dieksploitasi oleh penipu dan penjenayah. Ini boleh mengakibatkan kerugian kewangan untuk perniagaan tersebut, selain kerosakan kepada reputasinya.

Kegagalan untuk Membina Kepercayaan

Ketiga, perniagaan yang tidak mengesahkan identiti pengguna mereka mungkin menghadapi kesukaran untuk membina kepercayaan dengan mereka. Ini boleh menyebabkan kehilangan perniagaan kerana mereka mungkin membawa perniagaan mereka ke tempat lain.

Secara keseluruhan, adalah penting bagi perniagaan untuk mempertimbangkan dengan teliti risiko dan manfaat KYC sebelum memutuskan sama ada mahu melaksanakan dasar dan prosedur sedemikian atau tidak.

Fungsi Terhad dan Had yang Lebih Rendah

Kebanyakan firma kripto menarik pengguna untuk melengkapkan prosedur KYC dengan membolehkan fungsi tambahan atau meningkatkan had pengeluaran setelah prosedur selesai. Oleh itu, jika KYC tidak lengkap, pengguna mungkin menghadapi beberapa had yang dikenakan oleh platform.

Apa Maksud KYC untuk Pertukaran Kripto?

Pertukaran mata wang kripto ialah perniagaan yang membolehkan sesiapa sahaja membeli dan menjual mata wang kripto seperti Bitcoin, Ethereum, dan Litecoin. Untuk mematuhi peraturan anti-pengubahan wang haram (AML) dan membanteras pembiayaan keganasan (CFT), pertukaran kripto mesti melaksanakan dasar dan prosedur kenal-pasti-pelanggan (KYC).

Keperluan KYC tidak terpakai kepada pertukaran terdesentralisasi (DEX), yang mengatur dagangan melalui kontrak pintar dan bukannya meja dagangan pusat. Oleh itu, pengguna tidak dikehendaki mendedahkan identiti mereka. Walau bagaimanapun, pertukaran terpusat dianggap sebagai institusi kewangan, dan oleh itu mesti mematuhi peraturan kewangan jika mereka ingin menjalankan perniagaan di negara tertentu.

Melaksanakan dasar KYC yang kukuh bermaksud beberapa perkara untuk pertukaran kripto, yang merangkumi:

Keselamatan yang lebih tinggi untuk pertukaran.
Keselamatan yang lebih tinggi untuk pengguna.
Pematuhan regulatori dengan kerajaan.
Kepercayaan yang lebih tinggi antara pengguna dan pertukaran.

Untuk meneruskan rekod sebagai salah satu pertukaran paling dipercayai dan telus, KuCoin secara rasmi melaksanakan KYC pada 1 November 2018. Dengan melakukan ini, kami memastikan bahawa KuCoin memenuhi piawaian industri dalam industri mata wang digital. Walaupun kami sangat mengesyorkan menjalani prosedur KYC, kami tidak mewajibkannya kepada pengguna untuk mengoperasikan akaun mereka.

Untuk mengetahui lebih lanjut tentang melengkapkan pengesahan KYC di KuCoin, kunjungi halaman bantuan pengesahan KYC kami.

Anda Tidak Perlu Risau Tentang KYC

Meskipun mungkin kelihatan seperti sesuatu yang menyusahkan, pengguna tidak perlu takut dengan proses melengkapkan KYC. Penting untuk diingat bahawa KYC direka untuk melindungi mereka serta perniagaan yang mereka libatkan - terutamanya dalam industri yang mudah terdedah seperti kripto. Apabila dilaksanakan dengan betul, KYC boleh membantu mencegah penipuan dan pengubahan wang haram, serta memudahkan pengguna untuk berurusan dengan sesebuah syarikat.

Jika anda diminta untuk memberikan maklumat peribadi kepada sesebuah syarikat, pastikan syarikat tersebut adalah sah dan anda berasa selesa untuk memberikan maklumat anda. Anda juga perlu memastikan bahawa anda memahami bagaimana syarikat akan menggunakan maklumat anda, dan langkah-langkah yang akan diambil untuk melindunginya.

Secara keseluruhan, KYC adalah bahagian yang perlu dalam urusan perniagaan moden, dan ia tidak sepatutnya membimbangkan anda. Anda hanya patut memberikan maklumat peribadi kepada syarikat yang anda percaya dan mempunyai reputasi yang baik. Jika anda diminta untuk memberikan maklumat peribadi kepada syarikat yang anda tidak kenali atau tidak percaya, jangan ragu untuk bertanya atau menolak.

Mengapa Kripto Memerlukan KYC?

Platform pertukaran mata wang kripto, serta entiti lain yang tidak terdesentralisasi dalam ruang ini, tertakluk kepada peraturan AML dan CFT yang serupa dengan institusi kewangan tradisional. Oleh itu, mereka perlu mengambil langkah-langkah untuk mencegah perkhidmatan mereka daripada digunakan untuk pengubahan wang haram atau aktiviti haram lain.

Salah satu cara yang paling berkesan untuk melakukan ini adalah dengan melaksanakan pematuhan peraturan yang betul. Dengan mengumpulkan maklumat pengenalan tertentu daripada pelanggan mereka, platform pertukaran boleh menyaring individu yang mungkin cuba menggunakan platform untuk tujuan yang tidak sah.

Selain itu, KYC boleh membantu membina kepercayaan antara platform pertukaran dan pengguna mereka. Dengan menunjukkan bahawa mereka mengambil langkah untuk mengesahkan identiti pengguna, platform pertukaran boleh mewujudkan rasa keselamatan yang mungkin menarik pengguna baru.

KYC juga mungkin penting untuk meningkatkan imej kripto di mata umum dalam ekonomi. Pematuhan yang lebih kukuh boleh membantu kripto menjauhkan diri daripada tanggapan umum berkaitan pengubahan wang haram dan jenis jenayah kewangan lain. Ini, seterusnya, boleh menggalakkan penerimaan dan pelaburan yang lebih meluas.

Pemikiran Penutup

Secara keseluruhan, KYC merupakan alat penting yang dapat membantu mewujudkan persekitaran perniagaan yang lebih selamat dan terjamin. Walau bagaimanapun, perniagaan perlu mempertimbangkan dengan teliti risiko dan manfaat KYC sebelum membuat keputusan sama ada untuk melaksanakan dasar dan prosedur tersebut atau tidak.

Penafian: Halaman ini telah diterjemahkan dengan menggunakan teknologi AI (dikuasakan oleh GPT) untuk keselesaan anda. Untuk mendapatkan maklumat yang paling tepat, rujuk kepada versi bahasa Inggeris asal.