BTCfi란 무엇인가요? 비트코인 디파이와 주요 BTCfi 프로젝트 가이드

지금 BTCfi – 비트코인 DeFi –의 세계로 들어갑니다. 비트코인의 독보적인 보안성과 급변하는 탈중앙화 금융(DeFi)의 만남을 경험해 보세요. CoinGecko에 따르면 2025년 3월 기준으로 총 시가총액 17억 달러와 14개의 혁신적인 프로젝트를 포함하는 시장을 활용한다고 상상해 보세요. 

2025년 3월 기준, 비트코인의 DeFi TVL(총 락업 가치)은 57억 달러를 초과하며, 2024년 말 이후 급격히 증가했습니다. 이 수치는 이더리움의 DeFi TVL인 460억 달러 이상에 비하면 작지만, 비트코인은 이더리움과 솔라나 다음으로 DeFi 활동 측면에서 세 번째로 큰 블록체인 네트워크입니다. 

BTCfi TVL | 출처: DefiLlama

이 가이드에서는 BTCfi가 비트코인을 수익 창출의 강력한 도구로 탈바꿈시키는 방법, 실제 응용 사례, 그리고 주목할 주요 프로젝트를 살펴볼 것입니다. 비트코인이 단순한 가치 저장 수단에 그치지 않고 금융의 미래를 주도하는 동력으로 작용하는 모습을 직접 확인해 보세요.

BTCfi는 비트코인 디파이를 의미합니다. 이는 비트코인의 역할을 단순한 가치 저장 수단을 넘어 확장시킵니다. 이제 비트코인을 활용하여 대출, 차용, 스테이킹, 그리고 탈중앙화 방식으로 거래할 수 있습니다. BTCfi는 비트코인의 뛰어난 보안성을 디파이의 유연성과 결합합니다.

비트코인의 네트워크는 강력하고 안전합니다. BTCfi는 다른 스마트 계약 플랫폼에서 주로 볼 수 있는 금융 도구를 추가함으로써 비트코인의 이점을 더욱 강화합니다. 이러한 조합은 BTCfi를 견고한 비트코인 블록체인과 혁신적인 디파이 섹터 간의 다리로 만듭니다.

또한 BTCfi는 유동성을 활성화합니다. 사용하지 않는 비트코인을 활용하여 이자를 얻거나 수익형 농사(yield farming)에 참여할 수 있습니다. 이를 통해 BTCfi는 단순한 디지털 금 이상의 역할을 하며 비트코인을 생산적인 자산으로 변모시킵니다.

비트코인은 글로벌 디파이 시장의 6% 이상을 차지합니다 | 출처: DefiLlama

BTCfi는 비트코인을 다용도로 활용 가능한 자산으로 만듭니다. 비트코인 네트워크의 보안을 유지하면서 다양한 금융 활동에 참여할 수 있습니다.

BTCfi는 비트코인의 강력한 보안을 활용해 이를 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜에 적용합니다. 주요 단계는 다음과 같습니다:

• 토큰화: 여러분의 비트코인은 디지털 토큰으로 토큰화됩니다. 이 과정은 비트코인이 스마트 계약을 지원하는 블록체인에서 작동할 수 있도록 합니다. Wrapped Bitcoin (WBTC)은 일반적인 예입니다. 이러한 토큰은 DeFi 플랫폼에서 비트코인을 대표합니다.

• 스마트 계약과 수익 창출: 스마트 계약은 대출 및 스테이킹과 같은 금융 서비스를 자동 및 투명하게 관리합니다. 토큰화된 비트코인을 계약에 잠그면 수익을 얻을 수 있습니다.

• 상호 운용성과 크로스체인 솔루션: BTCfi 플랫폼은 종종 크로스체인 기술을 사용합니다. 이를 통해 비트코인이 보안을 유지하면서 여러 블록체인 간에 이동할 수 있습니다. 이 과정은 자산을 원활하게 교환, 대출 또는 차용할 수 있도록 합니다.

• 네이티브 DeFi 애플리케이션: BTCfi는 단지 래핑된 비트코인만을 의미하지 않습니다. 일부 플랫폼은 네이티브 BTC를 DeFi에서 처리하기 위해 TSS(Threshold Signature Schemes)와 같은 메서드를 사용하기 시작했습니다. 이 방법은 커스터디 솔루션과 관련된 위험을 줄이고 보안을 강화합니다.

BTCfi는 비트코인 보유자 또는 암호화폐 투자자로서 많은 가능성을 열어줍니다. 단순히 비트코인을 보유하는 대신, 분산 금융 생태계에서 자산을 활용할 수 있습니다. BTCfi 기술의 주요 활용 사례는 다음과 같습니다:

• 대출 및 차용: 비트코인을 담보로 사용해 다른 자산을 차용할 수 있습니다. 또는 비트코인을 대출하여 이자를 얻을 수도 있습니다. 이 방법은 비트코인을 판매하지 않고도 보유 자산에서 수익을 창출할 수 있게 합니다.

• 스테이킹 및 수익 농사: 비트코인 또는 토큰화된 비트코인을 스테이킹할 수 있습니다. 자금을 잠금 상태로 두면 리워드와 때로는 거버넌스 권리를 얻을 수 있습니다. 수익 농사 프로토콜은 또한 유동성을 공급하고 추가 보상을 얻을 수 있도록 합니다.

• 교환 및 거래: BTCfi는 탈중앙화 거래소(DEX)를 가능하게 합니다. 비트코인 기반 토큰을 중앙 기관 없이 거래할 수 있습니다. 이는 스왑 동안 자금을 계속 통제할 수 있음을 의미합니다.

• 국경 간 결제 및 송금: BTCfi는 국제 거래를 빠르고 저렴하게 만듭니다. 높은 수수료나 느린 처리 시간을 피하면서 비트코인을 국경을 넘어 보낼 수 있습니다.

• 네이티브 자산 발행: 일부 프로토콜은 비트코인 네트워크에서 직접 대체 가능 토큰과 대체 불가능 토큰을 발행할 수 있도록 합니다. 이러한 혁신은 비트코인의 활용도를 확대하고 새로운 투자 기회를 제공합니다.

BTCfi 분야는 빠르게 성장하고 있으며, 여러 프로젝트가 비트코인의 잠재력을 최대한 활용할 수 있도록 혁신적인 수익 전략과 탈중앙 금융 솔루션을 제공합니다. 아래는 강력한 프로토콜과 매력적인 통계를 결합하여 비트코인의 전체 잠재력을 열어주는 다섯 가지 대표적인 프로젝트입니다.

Pendle 

Pendle은 허가가 필요 없는 이자 거래 프로토콜로, 사용자가 이자 노출을 최적화할 수 있도록 돕습니다. 이 프로토콜은 이자-bearing 자산을 원금 토큰(PT)과 이자 토큰(YT)으로 분리하는 이자 토큰화를 도입합니다. 이러한 분리는 시장 하락세에 대비하여 헤지하면서 고정 또는 레버리지 이자 기회를 활용할 수 있도록 합니다. Pendle의 자동화된 시장 조성자(AMM)는 이러한 토큰의 원활한 거래를 지원하며, 복잡한 금융 상품을 탐색하지 않아도 사용자가 이자 전략을 제어할 수 있는 환경을 제공합니다. Pendle의 강력한 시장 입지는 BTCfi 생태계 내 방대한 미개발 이자 기회를 활용할 잠재력을 보여줍니다.

BounceBit 

BounceBit은 CeDeFi(중앙화된 탈중앙 금융) 모델을 선도하며, 중앙화 금융의 효율성과 탈중앙화 프로토콜의 투명성과 보안을 결합합니다. Bitcoin의 보안성과 완벽한 EVM 호환성을 활용하여, BounceBit은 유동성 관리 토큰(LCT)을 도입하여 기관급 이자 상품을 제공합니다. 이 접근 방식은 전통적으로 상위 자산 관리자들에게만 열려 있던 고수익 기회를 대중화할 뿐만 아니라, 리스테이킹 및 실물 자산(RWAs) 통합과 같은 혁신적인 사용 사례를 지원합니다.

BounceBit 작동 방식에 대해 더 알아보려면 종합 가이드를 확인하세요. 

Solv Protocol 

Solv Protocol은 포괄적인 Bitcoin 스테이킹 추상화 계층으로 돋보입니다. 이는 Bitcoin의 잠재력을 잠금 해제하여 다재다능한 준비금 토큰으로 변환하는 것을 목표로 합니다. Solv의 혁신적인 플랫폼을 통해, 리스테이킹, 유동성 제공, 저위험 거래 전략 등 다양한 이자 생성 활동에 참여할 수 있습니다. SolvBTC는 플랫폼의 범용 Bitcoin 준비금 토큰으로, BTC로 1:1 완전 보장되며 DeFi 생태계로의 원활한 연결을 제공합니다. Solv Protocol은 다양한 DeFi 이자 스트림과 연결하고 체인 간 유동성을 강화함으로써 1조 달러 이상의 유휴 Bitcoin 잠재력을 해제하는 것을 목표로 합니다.

Solv Protocol에서 비트코인 스테이킹을 시작하는 방법에 대한 자세한 정보를 확인하세요. 

ALEX Lab

ALEX Lab은 비트코인에 특화된 원스톱 DeFi 플랫폼으로 자리 잡고 있습니다. 고정 금리 및 고정 기간 비트코인 대출과 차용을 지원하며, 탈중앙화 거래소 및 토큰 발행 기능도 제공합니다. 이 프로토콜은 비트코인과 연계된 Stacks 블록체인 위에 구축되어 비트코인의 강력한 보안과 현대 DeFi 애플리케이션의 유연한 기능을 모두 제공합니다. ALEX Lab은 전통 금융과 암호화폐 사이의 격차를 연결하며, 은행 서비스가 부족한 사용자 및 일반 사용자를 위한 접근 가능한 금융 서비스를 제공하는 것을 목표로 합니다.

pSTAKE Finance

pSTAKE Finance는 비트코인 스테이킹을 혁신하며, 자산 관리를 희생하지 않고 수익을 창출할 수 있는 유동 스테이킹 솔루션을 제공합니다. 이는 비수탁 모델을 기반으로 작동하며, BTC를 유동 스테이킹 토큰으로 변환하여 DeFi 기회를 활용할 수 있게 합니다. 이러한 토큰은 비트코인의 본질적인 보안을 유지하면서, 다양한 DeFi 프로토콜에서 수익을 생성할 수 있는 참여를 가능하게 합니다. pSTAKE Finance는 BNB 체인과 같은 주요 네트워크와 협력하여 강력한 유동성과 폭넓은 접근성을 제공합니다. 이러한 전략적 파트너십은 BTCfi 공간에서 리더로서의 역할을 강조하며, 비트코인의 더 활동적이고 수익을 창출하는 활용 방식을 개척합니다.

Core Chain

Core Chain은 비트코인의 강력한 보안을 활용하고 이를 EVM 호환 스마트 계약 환경과 결합합니다. 이러한 조합을 통해 비수탁 스테이킹을 사용할 수 있으며, CORE 토큰으로 채굴자에게 보상을 제공하여 추가적인 보안과 유용성을 추가합니다. Core Chain의 독특한 Satoshi Plus 합의 메커니즘은 비트코인의 보호 기능을 확장하며, 개인 사용자와 기관 투자자 모두로부터 상당한 관심을 받고 있습니다. 비트코인의 신뢰성과 현대 DeFi 기능의 무결한 통합을 통해 Core Chain은 기존 네트워크를 새로운 금융 패러다임으로 재창조하는 훌륭한 사례로 자리 잡고 있습니다.

스택스 (Stacks)

스택스는 비트코인에 스마트 계약 기능을 제공하기 위해 설계된 프로젝트입니다. 비트코인의 안전한 기반 위에 구축된 스택스는 비트코인과 탈중앙화 애플리케이션(dApps) 간의 중요한 연결 다리를 형성합니다. 이 프로젝트는 비트코인을 담보로 사용하면서 스마트 계약을 배포하고 상호작용할 수 있도록 하며, 새로운 금융 기회를 열어줍니다.

스택스는 BTCfi 공간에서 독특한 위치를 차지하며, 자체 블록체인이 다양한 목적을 충족하는 탈중앙화 앱의 수를 점차적으로 확대하고 있습니다. 이러한 앱들은 수익 농사에서 탈중앙화 대출에 이르기까지 다양한 서비스를 제공합니다. 네트워크는 보안성과 구성 가능성에 중점을 두어 상당한 유동성과 사용자 채택을 확보했으며, 많은 dApp이 매월 수백만 달러에 달하는 거래를 처리하고 있습니다.

소브린 (Sovryn)

소브린은 비트코인 기반으로 완전히 운영되는 대출, 차입, 거래 서비스를 제공하는 종합 플랫폼입니다. 소브린은 초담보화된 대출과 탈중앙화 유동성 풀을 활용하여 거래를 안전하고 투명하게 보장합니다. 비트코인 순수주의자 사이에서 선호되는 소브린의 비수탁형(non-custodial) 설계는 사용자가 자산을 직접 관리하면서 다양한 금융 서비스를 이용할 수 있도록 합니다. 소브린의 TVL은 2022년 초 약 3천만 달러에서 2024년에는 10억 달러를 초과하며 3200% 이상 급증했습니다. 이 플랫폼은 1억 5천만 달러 이상의 대출을 처리했으며, 현재 50개국 이상에서 하루 평균 10,000명 이상의 활성 사용자를 보유하고 있습니다. 이러한 폭발적인 성장은 탈중앙화 금융 서비스가 비트코인에서 보안이나 탈중앙성을 희생하지 않고도 효율적으로 운영될 수 있음을 보여줍니다.

바빌론 (Babylon)

바빌론은 비트코인 본연의 스테이킹을 활용하여 비트코인을 수익을 창출하는 자산으로 전환합니다. 이 플랫폼은 BTC를 직접 스테이킹하여 셀프 커스터디를 유지하면서 보상을 받을 수 있도록 합니다. 바빌론의 혁신적인 접근법은 크로스체인 상호운용성을 포함하여 비트코인 생태계를 벗어나지 않고 다양한 DeFi 기회를 제공할 수 있도록 합니다. 바빌론의 초기 1단계 출시에서는 스테이킹 상한을 1,000 BTC로 설정했으며, 개별 스테이킹 상한은 0.05 BTC로 제한하여 위험을 관리했습니다. Cobo의 BTC 스테이킹 API와 같은 파트너십을 통해 바빌론은 이미 742 BTC 이상의 스테이킹을 촉진하며 총 스테이킹 가치의 상당 부분을 차지하고 있습니다. 이러한 성공은 비트코인을 DeFi 공간에서 생산적인 자산으로 탈바꿈시키는 데 있어 바빌론의 잠재력을 강조합니다.

Elastos

Elastos와 같은 프로젝트는 병합 채굴과 사이드체인 기술과 같은 고급 방법을 이용하여 비트코인의 보안을 강화하여 DeFi 애플리케이션에 적용하고 있습니다. 특히 Elastos는 글로벌 800 EH/s의 약 50%에 해당하는 비트코인의 전체 해시레이트가 네트워크를 보호하는 데 기여한다는 점에서 이점을 얻고 있습니다. 이를 통해 Elastos는 강력한 보안 프로파일을 제공하면서도 리스테이킹(restaking) 및 크로스체인 전송과 같은 혁신적인 기능을 제공합니다.

이러한 프로젝트는 신뢰할 수 있는 네이티브 BTC 거래를 여러 네트워크에서 가능하게 하여 비트코인의 기능을 확장합니다. 이들은 기관의 관심을 끌며 BTCfi 생태계에서 중요한 역할을 하고 있으며, 시장 성장과 상호운용성을 개선하는 데 기여하고 있습니다. 이 솔루션들이 성숙해짐에 따라 비트코인에서 더 확장 가능하고 안전한 금융 애플리케이션을 열어줄 핵심적인 역할을 할 가능성이 큽니다.

BTCfi는 전통 금융 및 기타 DeFi 플랫폼에서는 제공하지 못하는 여러 가지 이점을 제공합니다:

• 향상된 보안: 비트코인은 강력한 작업 증명(PoW) 합의 알고리즘으로 잘 알려져 있습니다. BTCfi는 이 보안을 기반으로 합니다. 사용자의 자산은 세계에서 가장 안전한 네트워크 중 하나에 의해 보호됩니다.

• 비트코인의 유틸리티 증가: 사용하지 않고 있는 비트코인으로 수익을 창출할 수 있습니다. 비트코인 생태계를 벗어나지 않고도 대출, 스테이킹, 거래에 참여할 수 있습니다.

• 탈중앙화 및 투명성: BTCfi는 스마트 계약과 탈중앙화 프로토콜을 기반으로 운영됩니다. 이 구조는 중개인의 필요성을 줄이고 투명성을 높여줍니다. 블록체인에서 거래를 추적할 수 있어 신뢰를 구축합니다.

• 낮은 거래 비용: BTCfi는 전통 금융 서비스와 비교했을 때 수수료를 줄일 수 있습니다. 국경 간 결제나 대출을 하더라도 일반적으로 낮은 수수료가 부과됩니다.

• 글로벌 시장 접근성: BTCfi는 허가 없이 다양한 금융 서비스에 접근할 수 있는 기회를 제공합니다. 글로벌 대출, 스테이킹, 거래 플랫폼에 참여할 수 있습니다. 이는 전통적인 은행 서비스를 이용할 수 없는 경우 특히 유용할 수 있습니다.

• 상호운용성과 유연성: BTCfi 프로젝트는 종종 여러 블록체인에서 작동합니다. 자산을 쉽게 교환하고 다양한 DeFi 애플리케이션에서 비트코인을 사용할 수 있습니다. 이러한 유연성은 금융 옵션을 확장시켜줍니다.

이러한 이점들은 BTCfi를 단순한 가치 저장 수단을 넘어 비트코인을 활용하려는 사람들에게 매력적인 선택으로 만듭니다. 수익을 창출하고, 탈중앙화 애플리케이션에 참여하며, 비트코인과 DeFi의 장점을 모두 누릴 수 있습니다.

BTCfi는 아직 진화 중이며, 그 미래는 밝습니다. 다음과 같은 점을 기대할 수 있습니다:

• 채택 증가: 더 많은 사용자와 기관이 BTCfi를 채택할 가능성이 높습니다. 비트코인의 가치가 계속 상승함에 따라, 디파이와의 통합은 더 많은 자본과 혁신을 끌어들일 것입니다.

• 향상된 크로스체인 솔루션: 더 나은 크로스체인 프로토콜의 개발은 BTCfi의 활용성을 개선할 것입니다. 비트코인과 다른 블록체인 간의 상호운용성이 향상되어 거래가 더 쉽고 안전해질 것으로 기대됩니다.

• 디파이 애플리케이션 확장: 개발자들은 BTCfi를 기반으로 새로운 애플리케이션을 구축할 것입니다. 대출 플랫폼, DEX(탈중앙화 거래소), 그리고 수익 농사 기회와 같은 다양한 선택지를 제공하는 애플리케이션이 등장할 것입니다.

• 보안 강화: BTCfi가 성장함에 따라, 프로토콜은 고급 보안 조치를 도입할 것입니다. Threshold Signature Schemes(TSS)와 같은 혁신이 관리 리스크를 줄여, 자산의 안전성을 보장하며 더 높은 수익을 즐길 수 있게 합니다.

• 기관의 관심 증가: 기관 투자자들은 비트코인의 잠재력을 활용하기 위한 방법으로 BTCfi를 주목하고 있습니다. 이들의 참여는 시장의 혁신과 안정성을 더욱 촉진할 수 있습니다.

• 규제 명확성: 전 세계 정부가 점차 암호화폐에 대한 규제를 명확히 하고 있습니다. 이러한 규제 프레임워크가 등장함에 따라, BTCfi는 더 높은 합법성과 메인스트림 수용성을 누릴 수 있습니다.

이러한 트렌드와 함께 BTCfi는 디파이의 미래에서 중요한 역할을 하게 될 것입니다. BTCfi는 더 안전하고 접근 가능하며 혁신적인 금융 생태계의 핵심 요소가 될 가능성을 가지고 있습니다.

BTCfi는 비트코인의 강력한 보안을 탈중앙화 금융의 역동적인 기능과 결합하여 활용 방식을 변화시키고 있습니다. 이를 통해 비트코인을 대출, 차입, 스테이킹 및 거래하면서 높은 수준의 자산 보안을 유지할 수 있는 기회를 제공합니다. BTCfi 생태계는 빠르게 성장하고 있으며, Babylon과 같은 선도적인 프로젝트가 다양한 도구와 기회를 제공하여 비트코인의 가치를 더욱 높여줍니다. BTCfi를 탐험하면서 향상된 크로스체인 솔루션, 혁신적인 디파이 애플리케이션, 증가하는 기관의 관심과 같은 새로운 트렌드에 주목하세요.

하지만 디파이에 투자하는 것은 시장 변동성, 규제 불확실성, 스마트 계약 취약성 등의 내재적인 위험을 동반한다는 점을 항상 기억하세요. 투자 전에 스스로 연구하고 위험 감수 능력을 고려하세요. 이 가이드는 BTCfi의 작동 방식, 애플리케이션, 혜택에 대한 초보자 친화적인 개요를 제공하여 암호화폐 여정에서 보다 현명한 결정을 내릴 수 있도록 돕습니다.

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