크립토 거래란 무엇이며, 전통적인 거래와 어떻게 다를까요?

암호화폐 거래의 흥미로운 세계에 오신 것을 환영합니다! 지난 몇 년간 디지털 화폐는 글로벌 금융 시장에 폭풍처럼 등장해 투자자와 트레이더들의 관심을 사로잡았습니다. 만약 이 신세대 투자 영역에 흥미를 느끼고 있다면, 제대로 찾아오셨습니다.

이 포괄적인 가이드에서 우리는 암호화폐 거래의 신비를 풀고, 그 고유한 특성을 검토하며 암호화폐와 전통적인 거래 방식 간의 주요 차이점을 강조할 것입니다. 이 가이드는 숙련된 투자자부터 호기심 많은 초보자까지 모두를 대상으로 하며, 역동적인 디지털 자산 세계를 성공적으로 탐색하기 위한 귀중한 통찰력과 필수적인 지식을 제공합니다.

기본부터 시작해봅시다: 암호화폐는 거래를 보호하기 위해 암호화를 사용하는 디지털 또는 가상 화폐입니다. 암호화폐의 장점은 중앙 발행 또는 규제 기관이 없다는 점에 있습니다. 대신, 거래를 기록하기 위해 탈중앙화 시스템을 활용합니다. 

그렇다면 암호화폐 거래란 정확히 무엇이며, 전통적인 거래와 어떻게 다를까요? 안전벨트를 매고 암호화폐 거래의 매혹적인 세계로 여행하며 제공되는 다양한 기회를 탐험해보세요.

최초의 글로벌 암호화폐는 사토시 나카모토가 2009년 1월에 비트코인 프로토콜을 출시하면서 등장했습니다. 암호화폐는 우리가 매일 사용하는 법정 화폐와는 완전히 다르게 작동하는 새로운 디지털 자산 클래스입니다. 가장 눈에 띄는 차이점은 암호화폐가 전적으로 가상 화폐라는 점입니다. 즉, 뒷주머니에 넣어 둘 물리적인 암호화폐 코인이나 지폐가 없다는 뜻입니다.

미국 달러, 유로와 같은 기타 법정 화폐처럼 중앙은행이나 정부에 의해 발행되는 것이 아니라, 새로운 암호화폐 단위는 일반적으로 전 세계 자원봉사자들이 컴퓨터를 사용하여 참여하는 기술적 과정을 통해 유통됩니다.

이 때문에 암호화폐는 종종 "탈중앙화"라고 불립니다. 일반적으로 암호화폐는 단일 국가의 단일 기관에 의해 관리되거나 통제되지 않습니다. 따라서 암호화폐 거래를 보호하고 검증하기 위해 전 세계 자원봉사자 네트워크가 필요합니다. 이 자원봉사자들은 노드라고 불립니다. 

암호화폐의 정의는 탈중앙화 금융(DeFi)와 같은 흥미로운 새로운 카테고리를 포함하여 암호화폐 업계를 혁신하는 기술로 인해 계속 확장될 것입니다.

암호화폐 시장 은 탈중앙화되어 있으며, 정부와 같은 중앙 기관이 발행하거나 보증하지 않습니다. 대신, 컴퓨터 네트워크를 통해 분산됩니다. 한편, 암호화폐는 거래소에서 구매 및 판매할 수 있으며 "지갑"에 보관됩니다.

디지털 화폐는 전통적인 화폐와 달리 블록체인에 유지되는 공동의 디지털 소유 기록으로만 존재합니다. 사용자가 다른 사용자에게 비트코인 단위를 전송하려고 할 때, 이를 암호화폐 거래소나 디지털 지갑을 통해 진행합니다. 거래는 채굴 과정을 통해 블록체인에 검증 및 업로드되기 전까지 완료된 것으로 간주되지 않습니다. 또한, 대부분의 새로운 암호화폐 토큰은 이 과정을 통해 생성됩니다.

블록체인 기술이란 무엇인가요?

블록체인은 말 그대로 블록의 가상 체인으로, 각 블록에는 거래 및 기타 데이터가 포함되어 있습니다. 블록이 체인에 추가되면 변경하거나 삭제할 수 없는 불변 상태가 됩니다. 네트워크 노드는 모든 과거 거래의 완전한 아카이브를 저장하거나 새로운 거래 데이터를 검증하는 등 다양한 기능을 수행합니다.

지금까지 이 가이드에서는 암호화폐의 개념과 작동 방식에 대해 논의했습니다. 이제 디지털 자산 거래가 무엇인지 더 자세히 알아보겠습니다.

트레이더 간 디지털 자산 거래는 "암호화폐 거래"라고 불립니다. 이는 공급과 수요로 인한 가격 변동을 통해 이익을 창출할 수 있도록 합니다. 암호화폐 시장의 변동성 때문에 암호화폐 거래는 보람 있으면서도 위험이 따릅니다.

암호화폐 거래는 아직 초기 단계에 있습니다. 하지만 최근 BTC 가격 급등은 언론에서 많은 관심을 끌었습니다. 비트코인 외에도 알트코인이라고 불리는 수천 개의 디지털 자산이 다양한 거래 플랫폼에서 거래 가능합니다. 거래 스타일에 따라 암호화폐 트레이더는 몇 분 또는 몇 주 안에 디지털 자산을 더 높은 가격에 사고팔 수 있습니다. 

암호화폐 거래에 대해 알아야 할 사항

- 암호화폐 거래소는 기존 주식 거래소와 연결되어 있지 않습니다.

- 초보자는 24시간 열려 있는 시장 때문에 암호화폐 주식 거래를 선호할 수 있습니다.

- 암호화폐 시장은 매우 변동성이 큽니다. 따라서 암호화폐 트레이더는 언제든지 거래 기회를 활용할 수 있습니다.

- 암호화폐 시장의 매력은 올바른 전략을 사용하면 강세장과 약세장 모두에서 수익성 있는 거래를 할 수 있다는 점입니다.

암호화폐 거래 여정을 시작하기 

거래를 시작하기 전에 다음을 먼저 확인하는 것이 중요합니다:

- 암호화폐 지갑 (종이 지갑, 모바일 지갑, 소프트웨어 지갑, 하드웨어 지갑 중 선택 가능)

- 디지털 자산을 매수, 매도 또는 거래할 수 있는 암호화폐 거래소 접근 권한.

대부분의 금융 시장과 마찬가지로 암호화폐 시장도 수요와 공급에 의해 움직입니다. 수요가 공급을 초과하면 자산의 가격이 상승하고, 반대로 공급이 수요를 초과하면 암호화폐 가격이 하락하는 경향이 있습니다.

정말 그렇게 간단할까요?

그렇게 간단했다면 우리 모두가 백만장자가 되었을 겁니다. 암호화폐 시장은 탈중앙화되어 있기 때문에 기존 법정 화폐를 괴롭히는 많은 경제적 및 정치적 문제들로부터 면역력을 가지고 있습니다. 동시에 암호화폐를 둘러싼 불확실성은 여전히 많습니다.

암호화폐 시장을 분석하고 다양한 추세를 식별하는 여러 방법이 있습니다. 예를 들어, 암호화폐가 오랜 기간 동안 상승할 때 상승장(bullish trend)이 발생합니다. 반대로, 시장이 오랜 기간 동안 하락할 때 하락장(bearish market)이 발생합니다. 

이제 암호화폐 시장에 영향을 미치는 몇 가지 다른 요인들에 대해 이야기해보겠습니다.

공급: 순환 중인 코인의 총 수량, 출시 속도, 소각 또는 손실된 코인의 양을 공급이라고 합니다.

시가 총액: 순환 중인 모든 코인의 총 가치 및 사용자가 이를 어떻게 발전할 것이라고 인식하는지에 따라 결정됩니다. 일반적으로 암호화폐의 시가 총액이 클수록 시장에서 더 지배적인 것으로 간주됩니다. 따라서 시가 총액은 암호화폐를 순위 매기는 데 가장 중요한 기준으로 자주 고려됩니다.

언론 보도: 암호화폐 가격은 언론과 보도의 양에 크게 영향을 받습니다. 암호화폐에 대한 관심이 많아질수록 수요도 증가합니다.

통합: 이는 암호화폐가 전자상거래 결제 시스템과 같은 기존 인프라에 얼마나 쉽게 통합될 수 있는지를 나타냅니다.

주요 이벤트: 암호화폐는 법정화폐와 달리 중앙은행에서 발행하거나 정부에 의해 보증되지 않습니다. 게다가, 암호화폐 구매는 주식이나 채권을 사는 것과 다릅니다. 암호화폐는 기업 실체가 아니기 때문에 회사 재무제표나 Form 10-K 같은 문서를 검토할 수 없습니다. 따라서, 디지털 화폐의 가격에 영향을 미칠 수 있는 주요 이벤트로는 증권거래위원회의 규제 업데이트, 보안 침해, 경제적 후퇴 등이 있습니다.

암호화폐 거래를 처음 시작할 때는 일반적으로 법정화폐로 첫 번째 암호화폐를 구매하는 것부터 시작합니다. 수백 개의 암호화폐 거래소가 비트코인 또는 이더리움 을 법정화폐로 구매할 수 있도록 제공하지만, 모든 거래소가 다양한 암호화폐 페어링을 제공하지는 않습니다.

"미국 달러, 영국 파운드, 유로, 일본 엔, 호주 달러와 같은 국가 화폐를 법정화폐라고 부릅니다."

암호화폐 거래에 익숙해지면 비트코인(BTC)과 이더리움(ETH) 같은 두 디지털 화폐 간의 거래를 시작해야 합니다. 외환 시장(forex)처럼 암호화폐도 페어로 거래할 수 있습니다. 하지만 거래소가 BTC/USDT, BTC/ETH, BTC/USDC 등과 같은 축약된 형태로 페어링을 나열하기 때문에 초보자에게는 혼란스러울 수 있습니다.

지금까지 이 가이드에서는 암호화폐 거래란 무엇인지, 그리고 그 작동 원리에 대해 알아보았습니다. 이제 암호화폐 거래가 무엇을 포함하는지 더 자세히 살펴보겠습니다.

암호화폐 투자는 여전히 매우 투기적이고 위험성이 높은 것으로 간주됩니다. 모든 암호화폐가 붕괴 위험에 직면해 있는 상황에서도, 거의 모든 금융 전문가들은 암호화폐가 미래의 자산이 될 것이라는 데 동의합니다. 따라서 암호화폐가 5년, 10년, 혹은 15년 후에 주요 자산이 될 것인지에 대한 문제는 아니며, 어떤 코인이 그 흐름을 이끌어갈 것인지가 핵심입니다.

암호화폐를 분석할 때 – 비트코인, 이더리움, 라이트코인 또는 다른 소형 코인 등 – 암호화폐 시장을 주식 거래소로 간주하고 세 가지 다른 유형의 분석을 수행하세요.

- 기술적 분석 

- 기본적 분석 

- 감정적 분석

다가오는 강의에서는 이 세 가지 분석 유형에 대해 더 자세히 알아보겠습니다. 암호화폐 거래와 전통적인 거래의 차이점을 살펴봅시다.

최근 몇 년 동안 암호화폐 거래소는 새로운 기술과 혁신 속에서 더 주류로 자리 잡으면서 엄청난 인기를 얻었습니다. 디지털 화폐 투자 증가로 인해 암호화폐의 전체 시장 규모는 3조 달러를 넘어서게 되었습니다. 블록체인 기술과 다양한 암호화폐의 투기적 급등은 상당한 수익 기회를 놓칠 것을 염려하는 트레이더들의 관심을 끌고 있습니다.

암호화폐 거래는 주식 거래소와 외환 거래와 크게 대조를 이루며, 두 시장은 상대적으로 변동성이 적습니다. 또한, 외환 및 주식 거래소에서 사용되는 레버리지는 트레이더들에게 매력적으로 다가옵니다.

이 섹션에서는 외환, 주식 거래소, 암호화폐 거래의 유사점과 차이점을 살펴보겠습니다.

암호화폐 거래 vs. 전통 거래 환경

암호화폐 거래와 외환 거래는 유사점과 차이점이 있습니다. 예를 들어, 암호화폐, 토큰, 그리고 NFT(대체 불가능 토큰) 같은 디지털 자산을 사고파는 것을 암호화폐 거래라고 합니다. 반면, 외환 거래는 특정 통화를 다른 통화로 교환하여 해당 통화의 가치가 상승하기를 바라고, 이후 재교환을 통해 이익을 얻는 거래를 말합니다.

암호화폐와 통화의 가치를 움직이는 요인, 예를 들어 공급과 수요는 비슷합니다. 하지만 암호화폐와 외환 거래에서의 공급과 수요를 움직이는 특정 힘은 크게 다릅니다.

예를 들어, 암호화폐는 블록체인 기술을 기반으로 하며, 이는 분산되고 탈중앙화된 원장을 사용합니다. 그 결과, 이 새로운 인프라에 막대한 투자가 이루어지고 있으며, 암호화폐에 대한 수요는 급증하고 있습니다.

외환 거래 환경

외환 거래는 수십 년간 이어져 왔으며, 본질적으로 한 경제를 다른 경제와 맞붙게 하여 구매한 통화의 가치가 상승하기를 바라는 방식입니다. 외환 거래에서 수요와 공급을 움직이는 힘은 엄청나며, 이러한 불균형은 글로벌 경제에 영향을 미칠 수 있습니다.

주식 거래 환경

주식에 투자할 때, 우리는 공개적으로 거래되는 회사의 주식을 구매합니다. 구매한 주식은 회사의 일부를 소유하는 것이며, 우리의 투자를 뒷받침하는 실질적인 자산을 제공합니다. 하지만 암호화폐와 달리, 암호화폐의 가치는 대중의 의견에 따라 변동하며, 주식의 가치는 회사의 성과, 전망, 평가, 그리고 현금 흐름 등 다양한 요소에 의해 결정됩니다.

주식 거래소는 1611년부터 운영되어 왔습니다. 이렇게 오랜 거래 역사를 통해 금융 전문가들은 추세를 분석하고 미래 시장 성과를 예측할 때 활용할 수 있는 방대한 데이터를 보유하게 되었습니다. 단일 상장 회사의 성공을 예측하는 것은 어렵지만, 인덱스 펀드, 기타 뮤추얼 펀드, 그리고 상장지수펀드(ETF)는 한 회사가 아닌 여러 회사에 투자함으로써 리스크를 줄일 수 있습니다.

시장 시가총액

암호화폐 시장 시가총액: 암호화폐의 전체 시가총액은 약 3조 달러에 달합니다. 첫 1조 달러에 도달하는 데는 12년이 걸렸으며, 이후 2조 달러를 추가하는 데는 11개월이 소요되었습니다. 암호화폐의 분산화된 특성을 고려할 때 거래량을 정확히 산출하기는 어렵지만, 추정치는 하루 약 1000억 달러에서 5000억 달러 사이입니다.

외환 시장 시가총액: 반면, 외환 시장의 가치를 산출하는 일은 더욱 어렵습니다. 경제학자들은 세계 경제의 전체 가치를 추정할 수 있으며, 2017년 기준으로 약 80조 달러로 평가되었습니다.

국제결제은행(BIS)은 세계 외환 거래량을 3년마다 평가합니다. 가장 최근 데이터는 2019년 9월에 발표되었으며, BIS는 외환 거래량이 하루에 6.6조 달러에 달한다고 밝혔습니다. 이는 3년 전의 5.1조 달러보다 증가한 수치입니다.

미국 주식 거래소 시가총액: 미국 주식 시장의 전체 시가총액은 현재 53,366,436.4백만 달러(2021년 12월 31일 기준)입니다. 시장 가치는 뉴욕 증권 거래소, 나스닥 증권 시장, OTCQX 미국 시장에 상장된 모든 미국 상장 기업의 총 시가총액을 의미합니다. 

전염병에도 불구하고, 2020년 미국 상장 기업들의 총 시장 자본화는 20.15% 증가했습니다. 2010년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 미국 상장 기업들의 시장 자본화는 170.11% 증가했습니다. 아래 표는 미국 상위 500대 기업의 과거 총 시장 자본화도 보여줍니다.

소유권

주식: 주식, 외환, 암호화폐 시장에 투자하는 것의 가장 중요한 차이점은 무엇을 취득하느냐입니다. 주식은 기업 소유권(또는 지분)의 비율을 나타내는 증권입니다: 발행 기업 또는 발행인. 주식은 종종 주주에게 의결권이나 발행인의 이익의 일부를 배당금 형태로 받을 권리와 같은 특정 권리를 부여합니다.

외환: 외환 시장에서는 CFD가 브로커와 거래 및 정산됩니다. 브로커를 통해 거래된 통화를 직접 외환 시장에서 구매하지 않는 한 통화의 소유권을 얻지 못합니다.

암호화폐: 암호화폐는 사용자와 그것이 나타내려는 것의 관점에서 크게 다릅니다. 예를 들어, Ether(ETH), Basic Attention Token(BAT), Vechain Token(VET)과 같은 많은 디지털 자산은 블록체인 환경 내에서 사용되도록 설계된 유틸리티 토큰으로, 이를 발행한 기관에 대한 법적 소유권을 나타내지 않습니다.

유동성

투자자들은 저시가총액 코인과 토큰 거래 또는 소규모 암호화폐 플랫폼을 매매할 때 낮은 유동성을 경험할 수 있습니다. 주식 시장 거래는 특히 마이크로캡 기업이나 장외거래(OTC) 페니 주식과 거래할 때 유동성 문제를 겪습니다. 반면, 암호화폐 및 외환 시장은 매우 유동적입니다.

이것이 외환 시장이 하루 약 6.6조 달러 거래되는 이유 중 하나이며, 암호화폐 거래는 하루 1,000억 달러에서 2,000억 달러로 추산되고, 2021년 5월에는 최고 5,160억 달러에 달했습니다. 즉, 외환 시장의 유동성은 암호화폐 시장보다 12배에서 60배 더 큽니다.

시장 운영 시간 

암호화폐 시장은 24/7 운영되므로 주말과 공휴일을 포함해 언제든지 접근 가능합니다. 반면, 전통 금융 시장은 일반적으로 특정 거래 시간이 있으며 주말과 공휴일에는 문을 닫습니다. 암호화폐 시장은 절대 닫히지 않아, 투자자가 지리적 위치에 상관없이 거래를 할 수 있습니다. 

암호화폐와 전통적인 거래 자산은 서로 다른 투자 기회를 제공하지만, 전통 거래와 암호화폐 생태계는 빠르게 융합되어 새로운 디지털 경제를 형성하고 있습니다. Synthetix와 Terra와 같은 프로젝트는 전통적인 주식을 블록체인으로 가져오기 위해 합성 자산을 활용하고 있습니다.

이와 더불어, 암호화폐 트레이더들은 곧 전 세계의 탈중앙화 시장에서 자신이 좋아하는 주식을 거래할 수 있게 될 것입니다. 이는 블록체인 기반 오라클 네트워크가 전통 금융 데이터베이스를 암호화폐 시장과 연결하기 때문입니다. 각 시장의 고유한 특성과 위험을 고려하여 준비가 되었는지 판단해 보세요. 자신의 위험 감수 성향에 따라 어떤 시장이 본인에게 더 적합한지 결정해보세요.