Wise Plc, perusahaan pembayaran lintas batas yang terdaftar di London, sedang menghadapi masalah kepatuhan yang serius. Jaksa penuntut Belgia sedang menyelidiki kemungkinan kegiatan pencucian uang yang melibatkan platform perusahaan tersebut, dan reaksi pasar pun cepat dan brutal.
Saham Wise turun hingga 19% selama sesi pada 1 Juni, menandai kinerja harian terburuk perusahaan sejak go public pada 2021. Pada pertengahan pagi, saham tersebut telah memulihkan sebagian posisinya tetapi masih diperdagangkan sekitar 13% lebih rendah.
Apa yang sedang diperiksa oleh jaksa Belgia
Kantor Kejaksaan Umum Brussels membuka penyelidikannya tahun lalu. Inti penyelidikan tersebut: akun Wise yang diduga terkait dengan transaksi mencurigakan yang melebihi €500 juta, atau sekitar $582 juta.
Transaksi-transaksi tersebut dilaporkan terkait dengan kasus penipuan, perdagangan narkoba, dan korupsi yang melibatkan lebih dari 30 negara. Penyelidikan tersebut dipicu oleh permintaan bantuan lintas batas yang menandai akun Wise sebagai saluran dana mencurigakan.
Wise telah mengonfirmasi bahwa pihaknya bekerja sama dengan penyelidik. Perusahaan juga menunjukkan bahwa belum ada temuan spesifik yang diungkapkan oleh jaksa.
Pola, bukan insiden terpisah
Pada tahun 2022, Bank Nasional Belgia mengeluarkan perintah perbaikan terhadap Wise, yang mewajibkan perusahaan untuk mengatasi kegagalan dalam proses due diligence pelanggannya.
Pada Juli 2025, Wise menyelesaikan kesepakatan dengan enam negara bagian AS senilai $4,2 juta karena kekurangan dalam program pencegahan pencucian uangnya.
Wise jauh dari satu-satunya perusahaan keuangan yang menghadapi pengawasan semacam ini di Belgia. ING dan Worldline keduanya menjadi sasaran penyelidikan serupa di negara tersebut, mencerminkan tindakan pengaturan yang lebih luas terhadap perusahaan pembayaran yang beroperasi di pusat-pusat keuangan Eropa.
Apa artinya ini bagi para investor
Wise telah merekrut personel untuk peran terkait stablecoin, menandakan niat untuk memperluas layanan aset digital. Masalah regulasi sebesar ini dapat dengan mudah menunda atau menggagalkan rencana tersebut, karena regulator keuangan tidak cenderung menyetujui lini produk baru untuk perusahaan yang sedang dalam penyelidikan kriminal aktif terkait pencucian uang.
Bagi siapa pun yang memegang saham Wise atau mempertimbangkan posisi, variabel utama adalah apakah sistem kepatuhan Wise cukup kuat untuk mendeteksi €500 juta dalam aktivitas mencurigakan yang mengalir melalui platformnya, dan apakah jaksa percaya bahwa perusahaan telah melakukan cukup upaya ketika tanda-tanda bahaya muncul. Perbedaan antara kelalaian dan niat jahat ini kemungkinan akan menentukan apakah kasus ini berakhir dengan denda atau sesuatu yang jauh lebih buruk.