AS Mengenakan Denda $4 Juta kepada Paxful karena Dana yang Terkait dengan Perdagangan dan Penipuan

Dalam tindakan penegakan hukum beredar luas, Paxful, bursa kripto peer-to-peer, diperintahkan untuk membayar $4 juta setelah mengakui secara sengaja menguntungkan para penjahat yang menggunakan platformnya karena kontrol anti-pencucian uang yang longgar. Departemen Kehakiman menjelaskan bahwa Paxful mengaku bersalah pada bulan Desember atas konspirasi untuk mempromosikan pelacuran ilegal dan secara sengaja mentransmisikan dana yang berasal dari kejahatan, melanggar persyaratan AML federal. Pemerintah juga merinci bahwa, antara Januari 2017 dan September 2019, Paxful memfasilitasi lebih dari 26 juta perdagangan senilai hampir $3 miliar, memperoleh sekitar $29,7 juta dalam pendapatan sambil menutup mata terhadap aktivitas ilegal. Kasus ini berpusat pada bagaimana sebuah platform memasarkan dirinya sebagai bursa yang lentur dan berinformasi rendah sambil mengabaikan perlindungan inti. Pengajuan DOJ menekankan bahwa model bisnis Paxful bergantung pada menarik pengguna kriminal dengan meremehkan kewajiban kepatuhan.

Departemen Kehakiman menyoroti bahwa Paxful telah menyetujui bahwa hukuman pidana yang tepat adalah $112,5 juta, tetapi jaksa menentukan bahwa perusahaan tidak mampu membayar lebih dari $4 juta. Kesepakatan ini mencerminkan upaya lebih luas oleh otoritas federal untuk mengekang platform kripto yang gagal menerapkan atau menegakkan langkah-langkah anti-pencucian uang, terutama ketika mereka memfasilitasi kegiatan ilegal seperti penipuan, pemerasan, pelacuran, dan perdagangan manusia. Departemen tersebut mengatakan Paxful mendapat keuntungan dari memindahkan uang untuk para penjahat yang mereka tarik dengan janji kepatuhan minimal, sebuah dinamika yang digambarkan jaksa sebagai merusak keuangan yang sah dan pengguna yang mencari layanan hukum.

Kasus ini berawal dari periode pertumbuhan ambisius Paxful dari tahun 2017 hingga 2019, ketika platform tersebut dilaporkan menangani puluhan juta perdagangan dan menghasilkan pendapatan besar meskipun ada peringatan dari penyelidik mengenai kesenjangan AML. Para penuntut berpendapat bahwa pesan pemasaran Paxful, yang menekankan tidak adanya informasi pelanggan yang diperlukan, dipadukan dengan kebijakan yang diketahui tidak diterapkan atau ditegakkan, menciptakan lingkungan yang memperbolehkan pelaku kriminal. Para pendukung kasus ini mengatakan pendekatan ini memungkinkan pelaku kriminal untuk mengalirkan dana melalui Paxful lebih mudah daripada melalui saluran yang diatur.

Deskripsi Departemen Kehakiman tentang etos operasional Paxful dilengkapi oleh koneksi lintas industri yang signifikan: platform kripto tersebut memiliki hubungan dengan Backpage dan situs serupa selama periode 2015 hingga 2022, hubungan yang menurut pemerintah berkontribusi terhadap keuntungan Paxful, diperkirakan sekitar $2,7 juta. Sementara platform Backpage ditutup karena aktivitas ilegal, aliansi Paxful dikutip sebagai contoh nyata bagaimana jaringan ilegal memanfaatkan jalur kripto untuk memonetisasi pelanggaran. Departemen tersebut mencatat bahwa pendiri Paxful secara publik membanggakan “Efek Backpage,” menggambarkan kolaborasi tersebut sebagai katalis pertumbuhan, klaim yang digunakan pemerintah untuk menggambarkan strategi sengaja dalam memungkinkan transaksi kriminal.

Kasus ini juga memberikan wawasan tentang keluar akhirnya Paxful dari pasar. Bursa menghentikan operasinya pada November, dan posting pengumuman penutupan bulan Oktober—yang kemudian diarsipkan—menggambarkan keputusan tersebut sebagai respons terhadap “dampak berkelanjutan dari perilaku tidak etis historis oleh mantan co-founder Ray Youssef dan Artur Schaback sebelum 2023, ditambah biaya operasional yang tidak berkelanjutan dari upaya perbaikan kepatuhan yang luas.” Youssef secara publik menentang waktu penutupan tersebut, menyarankan perusahaan seharusnya ditutup ketika ia meninggalkan perusahaan. Sementara itu, Schaback, mantan kepala teknologi Paxful, mengaku bersalah pada Juli 2024 atas dakwaan bersekongkol gagal mempertahankan program AML yang efektif dan menunggu putusan, dengan seorang hakim California memindahkan sidangnya dari Januari ke Mei untuk mengakomodasi kerja sama berkelanjutan dengan otoritas. Akun DOJ jelas menunjukkan bahwa sebuah pertanggungjawaban yang lebih luas—di luar kepemimpinan Paxful—meluas hingga ke pengguna, karyawan, dan ekosistem kripto yang lebih luas.

Saat otoritas mengejar kasus ini, pejabat menekankan bahwa masalah Paxful bukanlah insiden terpisah, tetapi bagian dari upaya lebih luas untuk memperketat harapan regulasi terhadap pasar kripto. Departemen tersebut menunjukkan perlunya pemeriksaan know-your-customer yang kuat, program kepatuhan AML yang komprehensif, dan pemantauan proaktif terhadap aktivitas mencurigakan untuk mencegah penggunaan ilegal aset digital. Implikasinya meluas ke platform lain yang beroperasi di ruang yang sama, menandakan bahwa model permissive dengan pengawasan rendah akan menarik pengawasan yang lebih intensif dari penegak hukum federal dan regulator.

• Paxful menerima denda kriminal $4 juta setelah mengaku bersalah atas konspirasi terkait kegiatan ilegal dan pelanggaran AML, dengan jaksa menyebut denda maksimum potensial sebesar $112,5 juta.
• Dari tahun 2017 hingga 2019, Paxful memfasilitasi lebih dari 26 juta perdagangan senilai hampir $3 miliar dan mengumpulkan sekitar $29,7 juta dalam pendapatan, menurut dokumen DOJ.
• DOJ menggambarkan Paxful sebagai menguntungkan dari memungkinkan para penjahat dengan meremehkan kontrol AML dan gagal mematuhi hukum pencucian uang yang berlaku.
• Jaksa menautkan Paxful ke aliran pendapatan ilegal melalui kemitraan dengan Backpage dan platform serupa, menggambarkan keuntungan sekitar $2,7 juta yang terkait dengan koneksi tersebut.
• Perusahaan menghentikan operasinya pada November, mengutip perilaku tidak etis historis oleh mantan pendiri dan biaya pemulihan kepatuhan, dengan tindakan hukum yang sedang berlangsung terkait kasus Schaback dan penyelidikan yang lebih luas.
• Kasus ini menggambarkan bagaimana lembaga penegak hukum meningkatkan pengawasan terhadap pasar kripto yang mengizinkan due-diligence longgar dan aktivitas berisiko tinggi, memperkuat harapan akan program AML di seluruh sektor.

Sentimen: Bearish

Konteks pasar: Tindakan Paxful selaras dengan penguatan lebih luas terhadap standar AML kripto karena regulator berupaya menormalkan harapan kepatuhan di seluruh platform peer-to-peer, bursa, dan layanan aset digital lainnya, memengaruhi likuiditas, sentimen risiko, dan kecepatan penegakan di seluruh industri.

Penyelesaian DOJ dengan Paxful menandai momen penting bagi lanskap platform kripto. Bagi pengguna, hal ini menandakan bahwa penyedia harus menunjukkan ketelitian yang dapat diverifikasi dalam program AML mereka atau menghadapi hukuman nyata dan kerusakan reputasi. Bagi operator, kasus ini memperkuat kebutuhan untuk menyelaraskan desain platform, onboarding pengguna, dan pemantauan transaksi dengan persyaratan hukum yang telah ditetapkan, bukan mengandalkan narasi pemasaran tentang anonimitas atau informasi minimal. Perkembangan ini juga penting bagi para pembangun dan pembuat kebijakan. Hal ini menyoroti biaya dari kontrol yang longgar dan potensi kegiatan ilegal untuk merusak kepercayaan terhadap ekosistem keuangan terdesentralisasi, mendorong perusahaan kripto untuk lebih banyak berinvestasi dalam teknologi kepatuhan, pengawasan real-time, dan kerangka tata kelola yang kuat.

Dari perspektif investor, tindakan penegakan hukum seperti ini dapat memengaruhi penetapan harga risiko dan siklus pendanaan untuk platform kripto, terutama yang memiliki basis pengguna internasional atau rel pembayaran yang kompleks. Narasi Paxful—yang berpusat pada pernyataan publik oleh pendiri, kesenjangan kebijakan internal, dan perbaikan tahap akhir—berfungsi sebagai pelajaran peringatan tentang kerapuhan model bisnis yang bergantung pada sikap kepatuhan yang permisif. Di pasar di mana pengguna semakin menuntut transparansi dan keselarasan regulasi, kasus ini menekankan mengapa program AML yang kredibel bukan sekadar kotak cek hukum tetapi pendorong utama keandalan platform dan daya tahan jangka panjang.

• Waktu sidang Schaback tetap fluktuatif, dengan sidang pada Mei terus berlangsung sementara jaksa memasukkan kerja sama yang sedang berlangsung ke dalam rekomendasi pemerintah.
• Tindakan atau pengungkapan tambahan apa pun terkait kepemimpinan mantan Paxful dapat muncul sebagai bagian dari penyelidikan dan penyelesaian terkait.
• Regulator mungkin memperketat pengawasan terhadap bursa P2P lain dan pasar non-custodial untuk menilai kontrol AML, kemampuan pemantauan, dan kesiapan penegakan.
• Reaksi pasar yang lebih luas mungkin mencerminkan perubahan sentimen risiko karena platform menyesuaikan investasi kepatuhan dan standar tata kelola sebagai respons terhadap kasus penegakan hukum yang menonjol.

• Rilis pers Departemen Kehakiman AS: Platform Perdagangan Aset Virtual dihukum karena melanggar Travel Act dan kejahatan federal lainnya (tautan disediakan dalam berkas DOJ).
• Posting resmi Divisi Kriminal DOJ di X/Twitter yang mengonfirmasi rincian kasus dan status hukuman.
• Pengumuman penutupan Paxful (arsip): Pengumuman penutupan Paxful, mencatat pelanggaran dan biaya perbaikan.
• Pernyataan dan cakupan seputar tanggapan Ray Youssef terhadap penutupan Paxful dan pengakuan bersalah Artur Schaback.
• Laporan terkait tentang “Efek Backpage” yang diduga dimiliki Paxful dan kolaborasi historis platform yang dikutip oleh jaksa.

Kasus Paxful menggambarkan bagaimana tindakan penegakan yang terkait dengan kontrol AML dapat membentuk ulang operasi dan kelayakan platform kripto yang bergantung pada pertumbuhan cepat dan kepatuhan minimal. Dengan mengaitkan hukuman signifikan terhadap kesalahan yang terbukti dan menyoroti hubungan eksplisit dengan aktivitas ilegal, otoritas mengirimkan sinyal yang jelas: program AML yang kuat dan transparan adalah fondasi, bukan opsional. Seiring perkembangan industri, platform mungkin perlu meninjau ulang praktik onboarding, pemindaian transaksi, dan tata kelola mereka untuk bertahan terhadap pengawasan regulasi yang lebih ketat dan untuk memulihkan atau mempertahankan kepercayaan pengguna dalam lanskap yang terus menyeimbangkan inovasi dengan akuntabilitas.

Artikel ini awalnya diterbitkan sebagai AS Denda Paxful $4 Juta karena Dana yang Terkait dengan Perdagangan dan Penipuan di Crypto Breaking News – sumber tepercaya Anda untuk berita crypto, berita Bitcoin, dan pembaruan blockchain.