Keuangan Inggris Mencari Studi Kasus AML Sebelum Tinjauan FATF di Tengah Risiko Kripto dan AI

Judul: Kementerian Keuangan Inggris meminta bank dan firma hukum untuk menyediakan studi kasus "feelgood" terkait pencegahan pencucian uang seiring meningkatnya risiko kripto dan AI Kementerian Keuangan telah meluncurkan permintaan cepat untuk bukti, meminta para bankir, pengacara, dan perusahaan City lainnya untuk menyerahkan contoh nyata tentang bagaimana mereka mencegah uang kotor masuk ke Inggris. Para menteri menginginkan studi kasus konkret untuk menunjukkan bahwa sistem pencegahan pencucian uang (AML), pencegahan pendanaan terorisme, dan sanksi negara tersebut berfungsi secara praktis—pesan yang direncanakan untuk dimasukkan dalam laporan mereka kepada lembaga pengawas global tahun ini. Upaya ini dilakukan seiring Inggris mempersiapkan bahan untuk Financial Action Task Force (FATF). Pemerintah harus menyerahkan paket buktinya pada bulan Oktober; para pemeriksa FATF kemudian akan melakukan tinjauan langsung di Inggris pada musim panas mendatang sebagai bagian dari proses evaluasi timbal balik FATF yang berpuncak pada 2027. Para pejabat berlomba-lomba mengumpulkan contoh-contoh yang menunjukkan bahwa sektor keuangan telah "meningkatkan permainannya" sejak penilaian FATF yang buruk pada 2018, yang memperkuat persepsi London sebagai surga bagi "uang kotor." Para pejabat berada di bawah tekanan. Badan Kriminal Nasional memperkirakan sekitar £100 miliar dicuci melalui atau di dalam Inggris setiap tahun, dengan layanan hukum dan keuangan terkadang menjadi saluran bagi penipu, pedagang manusia, perdagangan narkoba ilegal, dan kejahatan terorganisir lainnya. Penilaian risiko nasional Inggris secara berulang telah memberi label sektor hukum sebagai "berisiko tinggi" sejak 2017. Peringkat agensi Moody’s memperingatkan bahwa pengawasan semakin ketat seiring mendekatnya tinjauan FATF. Moody’s mencatat bahwa "miliaran dikeluarkan setiap tahun di Inggris untuk pengawasan, dengan ratusan perusahaan ditolak masuk ke sistem keuangan setelah due diligence, namun diperkirakan £100 miliar tetap dicuci setiap tahun," dan mengatakan para pemeriksa FATF akan mempertanyakan seberapa besar risiko yang benar-benar dikurangi oleh kontrol dan penegakan hukum Inggris. Permintaan Kementerian Keuangan meminta perusahaan untuk mengirimkan kasus sejak tahun 2022 yang menunjukkan mereka menolak menerima atau secara aktif melepaskan klien berisiko tinggi, atau di mana intervensi perusahaan kemudian memicu penyelidikan atau penuntutan negara. Permintaan ini juga mencari contoh di mana deteksi tanda bahaya mendorong perusahaan untuk mengubah jenis klien yang diterima atau menyesuaikan kontrol mereka. Para menteri sangat menyadari ancaman yang berkembang. Pemerintah secara khusus menyoroti meningkatnya penipuan investasi berbasis AI dan semakin banyaknya penggunaan kripto—alat-alat yang dapat menyamarkan asal transaksi—sebagai tantangan baru bagi sistem dan penegakan AML. Seorang juru bicara Kementerian Keuangan mengatakan: "Kami mengambil tindakan tegas dan terkoordinasi di seluruh pemerintah dan industri untuk memberantas kejahatan ekonomi. Kami telah memperkenalkan strategi baru, meningkatkan kemampuan penegakan hukum, dan meningkatkan pendanaan yang dirancang untuk mengganggu mereka yang berusaha menyalahgunakan ekonomi Inggris. Seperti yang bisa Anda harapkan, pemerintah secara rutin berkomunikasi dengan industri mengenai hal ini—dan persiapan untuk penilaian FATF pada 2027 tidak berbeda." Mengapa pengamat kripto harus peduli: tinjauan FATF dapat membentuk harapan AML masa depan Inggris bagi penyedia layanan aset virtual dan bisnis terkait kripto lainnya. Pengumpulan bukti oleh Kementerian Keuangan merupakan tanda bahwa London ingin menunjukkan perbaikan nyata, tetapi para pemeriksa internasional akan mencari hasil yang terukur—bukan hanya anekdot—seiring Inggris berusaha membantah klaim bahwa negara ini tetap menjadi yurisdiksi yang menarik bagi dana hasil pencucian uang.